• اطبع هذه الصفحة

الدورات

إدارة المخاطر
بازل 3
الأهداف
في أواخر عام 2008 في أعقاب الأزمة المصرفية العالمية أعلنت لجنة بازل مراجعة شاملة لإطار رأس المال المصارف.
ونتيجة لذلك خلال عامي 2009 و 2010 تم غمر هذه الصناعة بمقترحات وأوراق استشارية ودراسات وقرارات حاسمه , وكان من المقرر اكتمال الاجراءات بحلول نهاية عام 2010 على الرغم من استكمال بعض الأجزاء
خلال عام 2011.
هذا و سوف تتأثر العديد من الأنشطة المصرفية وسوف تؤثر بشده العواقب واسعة على الاستراتيجيات المصرفية.
تم تصميم هذه الدورة لمدة 3 أيام لمناقشة التغييرات المحتملة وتأثيرها
المحتويات
- لمحة موجزة عن الأحداث قبل وأثناء الأزمة المصرفية
-تغييرات لتعريف رأس المال
- تغييرات في تنظيم السوق ومخاطر الائتمان
- التغييرات في إطار التوريق
- مقدمة لإطار السيولة
- الدورة المقابلة لرأس المال
- اختبار الإجهاد
- تغييرات أخرى على ركائز II and III
- حوكمة الشركات
إجراءات تقييم كفاية رأس المال وفقا لمتطلبات بازل2
الأهداف
الحصول على نظرة عامة على إدارة المخاطر في إطار اتفاق بازل2
الالمام بمفهوم ICAAP لتقييم كفاية رأس المال والضوابط الداخلية من أجل التخفيف من المخاطر الملموسة
إعداد وثيقة ICAAP شاملة ليتم اقرارها من قبل مجلس الادارة
تسهيل 'عملية المراجعة و التقييم الاشرافية ' من قبل البنك المركزي في إطار الركيزة الثانية من بازل .
المحتويات
نظرة عامة على إدارة المخاطر في المصارف  
بناء اسس لإدارة المخاطر  
لمحة عامة عن اتفاق بازل الثاني
السمات البارزة للركيزة الثانية من بازل2 و ICAAP في عمليات المراجعة و التقييم الاشرافية . 
تقينات و اجراءات اختبار الجهد stress testing و اختيارات الفحص العكسي back testing
أساليب تقييم المخاطر المادية
تركز المخاطر الائتمانية  
مخاطر أسعار الفائدة المصرفية الدفترية
مخاطر الامتثال
مخاطر السمعة
المخاطر الاستراتيجية  
صياغة نموذج ICAAP للحصول على موافقة المجلس عليها  
نمو الأعمال وتخطيط رأس المال بموجب اتفاق بازل الثاني  
عمليات المراجعة و التقييم الاشرافية من قبل البنك المركزي
تمارين و تطبيقات عملية
إدارة مخاطر السوق
الأهداف
· عناصر مخاطر السوق وأثرها على قيمة موجودات البنك.

· تعزيز المعرفة بتوصيات لجنة بازل نحو إدارة أفضل المخاطر السوق في البنوك.
المحتويات
· مقدمة حول مخاطر السوق.

· عناصر مخاطر السوق.
· الأدوات المالية المتأثرة بمخاطر السوق.
· محفظة المتاجرة ومحفظة البنك.
· إدارة مخاطر السوق : تحديدها قياسها التعامل معها مراقبتها.
· تحديد مخاطر السوق ( الفائدة - العملات الأجنبية- أدوات الملكية - السلع - الخيارات).
· قياس مخاطر السوق ( منحنى العائد - التسعير - مخاطر الطرف المقابل - إدارة الموجودات والمطلوبات).
· التعامل مع مخاطر السوق ( أنواع المخاطر - المطابقة - تخفيف المخاطر والتحوط لها).
· مراقبة وضبط وتقارير مخاطر السوق.
· سياسات إدارة مخاطر السوق.
· توصيات لجنة بازل.
إدارة مخاطر العمليات
الأهداف
· تعريف وتوصيف مختلف المخاطر المرتبطة بالأنشطة المصرفية.

· الأساليب الجوهرية للرقابة والتحكم في مخاطر العمليات المصرفية.
· التعرف على المنتجات الوقائية المتاحة.
· التعرف واكتشاف أهمية التركيز على الأمور المهمة والجوهرية بدلا ً من التركيز على الأمور غير الهامة.
المحتويات
· العوامل المختلفة لمخاطر العمليات المصرفية.

· دور الجودة في التحكم في مخاطر العمليات.
· الإدارة بالمسئولية.
· العاملين ودورهم في المشاركة في مخاطر العمليات.
· التحكم في التكاليف وضبط الخسائر.
· استخدام الحدود كأسلوب من أساليب الرقابة.
· المطابقات.
· دور إدارة المعلومات.
· الاحتيال.
· أساليب الوقاية من الخسائر.
· إدارة المحفظة.
· دور إدارة المراجعة الداخلية.
اجراءات تقييم كفاية راس المال - تطبيقات
الأهداف
لتمكين المشاركين من:

· التمكن من معرفة الأساليب المستخدمة لتحديد وقياس ومراقبة وتوفير رأس المال الكافي للمخاطر المصرفية وفقا لمعايير "لجنة بازل"

إعداد وثيقة شاملة للحصول علي موافقة المجلس وتقديمها إلى البنك المركزي
المحتويات
نظرة عامة على "بازل 2"
قياس المخاطر المادية-
\مخاطر السيولة مخاطر
-مخاطر سعر الفائدة في كتاب الخدمات المصرفية
\-تركيز الائتمان
- -نموذج المخاطر
تقييم المخاطر النوعية
- المخاطر الاستراتيجية-
مخاطر الالتزام
اختبارات الضغوط

دراسات الحالة/تمارين
ادارة مخاطر المحفظة الائتمانية
الأهداف
تمكين المشاركين من فهم العناصر المختلفة للمخاطر
- - استراتيجيات إدارة المخاطر-
اتفاق " بازل الثاني" فيما يتعلق بمخاطر الائتمان
المحتويات
نماذج المخاطر الائتمانية
التوثيق المستندي للديون
مشتقات الائتمان
المدخل النمطي
التقييمات الائتمانية الخارجية
تقنيات التخفيف من المخاطر الائتمانية
مخاطر الائتمان و "عملية تقييم كفاية رأس المال الداخلية" 
الكشف عن المخاطر الائتمانية
الاساليب الحديثة في إدارة المخاطر وفق لمتطلبات بازل2
الأهداف
الحصول على إطلاع على الأساليب الحديثة لقياس المخاطر و العائد  
نظرة ثاقبة على استراتيجيات إدارة المخاطر  
مناقشة السمات البارزة لاتفاق بازل الثاني  
توضيح بعض القضايا التطبيقية خصوصا تحوطات رأس المال مقابل مخاطر الائتمان
المحتويات
نظرة عامة على إدارة المخاطر في المصارف  
بناء اسس لإدارة المخاطر  
لمحة عامة عن اتفاق بازل الثاني
نماذج المخاطر الائتمانية -- مخاطر الطرف المقابل ومخاطر المحفظة  
مخاطر الائتمان - المدخل المعياري   
تصنيفات الائتمان الخارجية 
تخفيف مخاطر الائتمان  
مناهج التصنيف الداخلية
المخاطر التشغيلية واتفاق بازل الثاني  
مخاطر السوق و بازل الثاني  
إدارة مخاطر السيولة مع التركيز على ادارة المطلوبات و الموجودات  
التأكيد على التجارب والتقنيات والممارسات  
الركيزة الثانية من بازل2 و ICAAP في عمليات المراجعة و التقييم الاشرافية . 
الركيزة الثالثة انضباط السوق  
الأزمة العالمية وآثارها على إدارة المخاطر
- تطبيق اتفاق بازل الثاني في السعودية
تمارين و تطبيقات عملية
بازل 3
الأهداف
في أواخر عام 2008 في أعقاب الأزمة المصرفية العالمية أعلنت لجنة بازل مراجعة شاملة لإطار رأس المال المصارف.
ونتيجة لذلك خلال عامي 2009 و 2010 تم غمر هذه الصناعة بمقترحات وأوراق استشارية ودراسات وقرارات حاسمه , وكان من المقرر اكتمال الاجراءات بحلول نهاية عام 2010 على الرغم من استكمال بعض الأجزاء
خلال عام 2011.
هذا و سوف تتأثر العديد من الأنشطة المصرفية وسوف تؤثر بشده العواقب واسعة على الاستراتيجيات المصرفية.
تم تصميم هذه الدورة لمدة 3 أيام لمناقشة التغييرات المحتملة وتأثيرها
المحتويات
- لمحة موجزة عن الأحداث قبل وأثناء الأزمة المصرفية
-تغييرات لتعريف رأس المال
- تغييرات في تنظيم السوق ومخاطر الائتمان
- التغييرات في إطار التوريق
- مقدمة لإطار السيولة
- الدورة المقابلة لرأس المال
- اختبار الإجهاد
- تغييرات أخرى على ركائز II and III
- حوكمة الشركات
مقدمة حول مقررات بازل 2
الأهداف
· مقررات لجنة بازل وتأثيراتها على البنوك في مجالات إدارة مخاطر الائتمان ومخاطر السوق والمخاطر التشغيلية.
المحتويات
· مقدمة حول بازل II.

· أهداف الاتفاقية الجديدة ومقارنتها بالاتفاقية السابقة لها.
· البنود والقواعد الأساسية في بازل II.
· القاعدة I (متطلبات رأس المال مخاطر الائتمان مخاطر السوق ومخاطر التشغيل).
· القاعدة II المراجعة الإشرافية وإدارة مخاطر الفائدة.
· القاعدة III إفصاح السوق.

· مقدمة عن بازل 3
مقدمة حول مقررات بازل 2
الأهداف
· مقررات لجنة بازل وتأثيراتها على البنوك في مجالات إدارة مخاطر الائتمان ومخاطر السوق والمخاطر التشغيلية.
المحتويات
· مقدمة حول بازل II.

· أهداف الاتفاقية الجديدة ومقارنتها بالاتفاقية السابقة لها.
· البنود والقواعد الأساسية في بازل II.
· القاعدة I (متطلبات رأس المال مخاطر الائتمان مخاطر السوق ومخاطر التشغيل).
· القاعدة II المراجعة الإشرافية وإدارة مخاطر الفائدة.
· القاعدة III إفصاح السوق.

· مقدمة عن بازل 3
أساسيات التأمين
إدارة الخطر في التأمين
الأهداف
عند إتمام الدورة بنجاح سيتمكن المشارك من أن:

· يشرح الإطار العام لإدارة الخطر بما في ذلك تعريف الخطر عملية إدارة الخطر والحاجة لها.
· يناقش عملية تحديد تقييم والتحكم في الخطر.
· يطبق الوسائل المناسبة لتحديد الخطر تقنيات التقييم والتحكم على الأخطار المختلفة التي تواجه الشركات.
· يطبق خيارات نقل الخطر وتقنيات التمويل المناسبة للأخطار.
· يشرح وظيفة مراقبة الخطر في سياق إدارة الخطر
المحتويات
· إدارة الخطر مقارنة ً بإدارة التأمين
· عملية إدارة الخطر
· تحديد وتحليل الخسائر المحتملة
· تقييم الخسائر المحتملة
· التعامل مع الأخطار غير المقبولة
· مراقبة الخطر
· خطر خسارة الممتلكات
· خطر المسؤولية عن الخسائر
· خطر خسارة الدخل من الأعمال
· خطر خسارة الموارد البشرية
· خطر الخسارة الجنائية
· خطر خسارة منافع الموظفين
· مخاطر الخسارة الأجنبية
· أساليب تحديد الخطر
· تحليل الأخطار المحتملة
· أداة تحليل الخطر
· تقييم الخسائر المحتملة
· خيارات التحكم في الخطر
· مراقبة أخطار المواد ومكان العمل

مراقبة الأخطار الخاصة
إعادة التأمين
الأهداف
عند إتمام الدورة بنجاح سيتمكن المشارك من أن:

· يصف الهدف من إعادة التأمين والأطراف المعنية به
· يناقش القضايا الأساسية لإعادة التأمين بما فيها الطرق الرئيسية لإعادة التأمين الشروط العامة دخل الأقساط وتعديلاتها إعادة إعادة التأمين والآليات البديلة لنقل الخطر.
· يطبق خصائص وعمليات إعادة التأمين الاختياري
· يطبق خصائص وعمليات اتفاقيات إعادة التأمين النسبي والغير نسبي
· يناقش تصميم برامج إعادة التأمين الممارسات العملية الدراجة والمسائل القانونية المتعلقة بعقود إعادة التأمين
· يصنف الطرق المحاسبية المستخدمة لمختلف أنواع إعادة التأمين

المدربون: منتسبو معهد البحرين للدراسات المصرفية والمالية ومحاضرون زائرون
المحتويات
· مقدمة عامة في إعادة التأمين
· مبادىء التأمين مقارنة بإعادة التأمين
· أساسيات عقد/اتفاقية إعادة التأمين
· أنواع ترتيبات إعادة التأمين الاتفاقي والاختياري
· إعادة التأمين النسبي وغير النسبي
· توسعات وأغطية إعادة التأمين الخاصة
· نقل الأخطار البديلة
· سوق إعادة التأمين
· عمليات ووثائق إعادة التأمين
· التصنيف والاكتتاب والمطالبات
البرنامج التحضيري لاختبار اساسيات التأمين
الأهداف
يعد من البرامج التأسيسية في التامين و الذي يجب أخده قبل أي من برامج التامين الاخري ومن خلال هذا البرنامج سيكتسب المشارك معرفة بالمفاهيم الأساسية للتامين و مدي الحاجة إليه وأهميته للأفراد و المجتمع و الاقتصاد ككل وكذلك المبادئ الفنية و القانونية التي أسس عليها التامين .


- سيتم من خلال هذه الدورة التدريبية تمكين المشاركين من فهم المصطلحات الرئيسية للتأمين وأساسيات قطاع التأمين داخل المملكة العربية السعودية
- تعزيز فرص المشاركين في إجتياز امتحان أساسيات التأمين IFCE
المحتويات
- مفهوم الخطر و مسبباته.
- كيفية تعامل التأمين مع الخطر.
- المبادئ الفنية للتامين .
- المبادئ القانونية للتامين.
- التأمين فى المملكة العربية السعودية.
التأمين الصحي
الأهداف يهدف هذا البرنامج إلى تعريف المشاركين بمفهوم التأمين الصحي وخصائص التأمين الصحي وأنواع عقود التأمين الصحي المتوافرة بالمملكة وكيفية التعاقد عليها بالإضافة إلى كيفية مواجهة الاحتيال من قبل المؤمن عليهم.
المحتويات
ط مبادئ وأساسيات التأمين الصحي في المملكة العربية السعودية
ط التعرف على وثائق التأمين الصحي
ط اكتتاب التأمين الصحي
ط أنظمة التأمين الصحي
التأمين الهندسي
الأهداف
عند إتمام الدورة بنجاح سيتمكن المشارك من أن:

· يصف الحاجة إلى التأمين الهندسي ومراحل تطوره
· يشرح التغطية الرئيسية الشروط المرافقة والاستثناءات الرئيسية لوثائق كافة أخطار المقاولين ووثائق كافة أخطار النصب والتشييد.
· يشرح التغطية الرئيسية الشروط المرافقة والاستثناءات الرئيسية لوثائق الآلات والمعدات تلف البضائع الأجهزة الكهربائية ذات الجهد المنخفض
· يناقش الحاجة لوثيقة العيوب المستترة مع بيان الغطاء والشروط الرئيسية
· يطبق آليات تقييم الخطر والاعتبارات الاكتتابية للأخطار الهندسية
· يفحص التعرض الناتج عن توقف العمل للتأمينات الهندسية
المحتويات
· جميع أخطار المقاولين وجميع أخطار البناء والملاحق والضمانات
· صياغة عقود البناء
· الآلات والمعدات
· خسارة الأرباح المقدمة (التأخير في بدء العمل)
· التأمين لعشر سنوات
· أعطال الآلات وجميع أخطار الآلات
· انفجار الغلايات
· جميع أخطار الحاسب الآلي
· تلف المخزون
· الاكتتاب وتصنيف الأخطار الهندسية
· إجراءات المطالبات
· إعادة التأمين الهندسي
المادة التحضيرية لاختبار أساسيات التأمين
الأهداف
· تعريف المشاركين بالمفاهيم الأساسية للتأمين.

· يوفر للمشاركين القدرة على التحدث بلغة التامين.
· تعريف المشاركين بالمفاهيم القانونية و الفنية للتامين.
المحتويات
· مفهوم الخطر و مسبباته.

· كيفية تعامل التأمين مع الخطر.
· المبادئ الفنية للتامين .
· المبادئ القانونية للتامين.

· التأمين فى المملكة العربية السعودية.
المحاسبة في شركات التأمين
الأهداف عند إتمام الدورة بنجاح سيتمكن المشارك من أن:  
  • يشرح أساسيات المحاسبة لشركات التأمين  
  • يعد الحسابات الأساسية بموجب نظام القيد المزدوج  
  • يسجل قسط التأمين والإيصالات من عملاء الإئتمان  
  • يشرح ويسجل أاقساط التأمين غير المكتسبة والديون غير قابلة للاسترداد (المعدومة)  
  • يسجل المطالبات المدفوعة و المطالبات المعلقة و المطالبات المتكبدة ولكن غير مسجلة  
  • يعد ميزان المراجعة الأولية لتحديد وتصحيح الأخطاء باستخدام إدخالات دفتر اليومية  
  • يعد القوائم المالية بما في ذلك بيان الدخل الشامل (حساب الدخل و الخسارة) وقائمة المركز المالي (الميزانية العمومية).
  • المحتويات  
  • الإطار المحاسبي التقليدي لشركات التأمين  
  • شركات التأمين ومنتجاتها  
  • تسجيل وتجهيز متطلبات المطالبات  
  • تسجيل الديون المعدومة والديون المشكوك في تحصيلها  
  • مختلف الحسابات لشركات التأمين و أقساط التأمين المكتتبة والمكتسبة وغير المكتسبة  
  • تسجيل الإيرادات وإعادة التأمين  
  • إعداد البيانات المالية
  • المطالبات المتقدمة
    الأهداف
    عند إتمام الدورة بنجاح سيتمكن المشارك من أن:

    · يشرح بيئة المطالبات استراتيجية إدارة المطالبات ودور وظيفة المطالبات في هيكلة الشركة
    · يطبق ممارسات إدارة المطالبات بما في ذلك تصميم إجراءات تسوية المطالبات وتطبيقها.
    · يشرح مبادئ إدارة خدمات المطالبات بما في ذلك توقعات العملاء والاحتفاظ بهم التعامل مع الشكاوى ومعاملة الزبائن بإنصاف
    · يطبق الإدارة الفنية للمطالبات والتي تشمل الاحتياطيات واستعمال التكنولوجيا لمكافحة الاحتيال
    · يحسب القيمة الكلية لإدارة المطالبات
    المحتويات
    · استراتيجية إدارة المطالبات

    · فلسفة المطالبات
    · تصميم وهيكل المؤسسة
    · القوانين والتشريعات في مملكة البحرين
    · تجربة العميل توقعاته ورضاه
    · الاحتفاظ بالعميل
    · معالجة الشكاوى
    · نقض العقد وخيارات التقاضي
    · إجراءات تسوية المطالبات لكل من الطرف الأول والطرف الثالث
    · عملية تسوية المطالبات
    · إدارة العلاقات مع المزودين
    · إدارة مركز الاتصالات
    · الإدارة الفنية للمطالبات
    · فلسلفة وضع الاحتياطيات
    · التفاعل بين المطالبات والعلوم الاكتوارية و الاكتتاب
    · تقنية المعلومات
    · المعلومات الإدارية
    · المطالبات الاحتيالية
    · الجوانب الأخلاقية
    · استراتيجية التحكم في الكلفة
    · كلفة وظيفة المطالبات - المصاريف الداخلية ومشاركة المصاريف الثابتة
    امتحان شهادة معايني الحوادث
    الأهداف
    المحتويات
    تأمين المركبات
    الأهداف
    - تعريف المشاركين بالمفاهيم الأساسية لتامين المركبات وتطبيقاتها في المملكة

    - تعريف المشاركين بأنواع وثائق تامين المركبات.
    المحتويات
    - نبذة عن تامين المركبات فى المملكة العربية السعودية .

    -
    سوق تامين المركبات فى المملكة .

    -
    مبادئ و مفاهيم تامينات السيارات .
    - أنواع التامين على المركبات ( الالزامي - شامل ).

    -
    تامين المركبات التجارية .
    -
    نظرة على الطرف الثالث فى التأمين.
    - قواعد الإصدار وادارة التعويضات.
    تأمين النقل
    الأهداف
    عند إتمام الدورة بنجاح سيتمكن المشارك من أن:

    · يناقش البيئة التجارية والقانونية الخاصة بأخطار النقل والشحن
    · يطبق تغطية تأمين الشحن بمختلف مستوياتها وممارسات السوق على الأخطار المختلقة
    · يطبق المسؤوليات القانونية لملاك السفن وناقلي البضائع بمختلف مستوياتها وممارسات السوق على الأخطار المختلقة
    · يناقش المسؤوليات القانونية لملاك السفن وناقلي البضائع
    · يعاين آليات تقييم الخطر والاعتبارات الاكتتابية لوثائق النقل البحري
    · يطبق الاعتبارات الفنية والإجرائية للمطالبات في تأمين النقل البحري
    المحتويات
    · أعمال التصدير الرئيسية على مستوى العالم
    · البضائع المنقولة بمختلف أنواعها
    · المصطلحات التجارية الرئيسية المستعملة في بيع وشراء البضائع
    · قانون التأمين البحري لسنة 1906
    · أقسام وثيقة تأمين البضائع
    · شروط البضائع المجمعية
    · اكتتاب تأمين البضائع
    · الطبيعة العامة لتغطية مسؤولية ملاك السفن
    · تسعير تغطية مسؤولية ملاك السفن
    · الحدود على المسؤولية القانونية لملاك السفن
    · شرط مسؤولية التصادم المشترك
    · تطبيق شروط البضائع المجمعية على حالات لمطالبات نموذجية
    · إدارة مطالبات البضائع أثناء النقل
    تحليل القوائم المالية لشركات التأمين
    الأهداف عند إتمام الدورة بنجاح سيتمكن المشارك من أن: 
  • يفرق بين البيانات المالية لشركات التأمين وغيرها من القطاعات التجارية 
  • يجري التحليل الكمي للبيانات المالية  
  • يجري تحليل النوعي للبيانات المالية  
  • يحلل ويفسر نتائج التحليل الكمي  
  • يناقش المعوقات و النواقص على تحليل البيانات المالية  
  • يكتب تقرير يقدم المشورة بشأن نتائج تحليل البيانات المالية إلى الإدارة لاتخاذ القرار
  • المحتويات  
  • تحليل النسب  
  • تفسير و التعليق على النسب  
  • تفسير بيان التدفقات النقدية  
  • التحليل الكمي المشترك  
  • التحاليل النوعية  
  • إعداد تقرير
  • فهم القوائم المالية لشركات التأمين
    الأهداف  
    عند إتمام الدورة بنجاح سيتمكن المشارك من أن:  
  • يشرح المصطلحات المستخدمة في البيانات المالية المنشورة  
  • يستخدم البيانات المالية المنشورة بالاضافة الى المعلومات المذكورة في التقرير السنوي  
  • يصف كيفية ربط العناصر المختلفة المكونة في البيانات المالية المنشورة
  • المحتويات  
  • المصطلحات المستخدمة في البيانات المالية المنشورة في شركات التأمين 
  • بيان الدخل لشركات التأمين 
  • بيان الميزانية العمومية لشركات التأمين 
  • بيان التدفق النقدي لشركات التأمين 
  • بيان التغيرات في حقوق المساهمين  
  • الايضاحات المتعلقه بالبيانات الماليه  
  • المعايير الدليه المستخدمه في اعداد البيانات الماليه
  • الإختبارات المهنية
    امتحان شهادة تداول
    الأهداف
    التاكد من أن المشاركين قد استوعبوا القوانين التي تحكم نظام التداول.
    المحتويات
    · يحتوي الامتحان على 40 سؤال.

    · امتحان من نوع الأسئلة متعددة الاختيارات.
    · مدة الامتحان 60 دقيقة.
    · يتم الامتحان باستخدام الحاسب الآلي CBT.
    · عدد محاولات الامتحان المسموح بها 4 محاولات.
    · يجب أن يقدم للمعهد المصرفي ما يثبت حضوره دورة تدريبية قبل دخوله المحاولة الرابعة.
    · يعقد الامتحان باللغة العربية.

    · يجب على المتقدمين الحصول على معدل 30 كحد أدنى لاجتياز الامتحان.
    الإدارة و القيادة
    إدارة الإداء
    الأهداف
    · تطوير المهارات والتقنيات اللازمة لزيادة أداء موظفيك.
    · العمل بالاشتراك مع موظفيك للموازنة بين التطوير الفردى والأهداف المؤسسية.
    · إعداد وإجراء اجتماع تخطيط لوضع خطط أداء تركز على تحقيق النتائج.
    · تعزيز الالتزام بتحقيق النجاح من خلال التواصل الفعال.
    · استخدام تقنيات المتابعة وجمع المعلومات وتقديم التغذية الراجعة للحفاظ على سير الأداء.
    · تقديم تقييمات الأداء الإيجابية والمثمرة.
    المحتويات
    · التهيئة للعمل.
    · الأشخاص والعمليات فى شراكة.
    · وضع إطار عمل لرفع الأداء.
    · التحول إلى مدير وموجة للأداء.
    · إدارة رحلة النجاح.
    · تقديم تقييم أداء إيجابى.
    · تطبيق أفضل الممارسات.
    فن التوجيه: تمكين الموظفين من تحقيق امكاناتهم
    الأهداف
    · تطبيق تقنيات التوجيه لإطلاق العنان لطاقات الموظفين الكامنة وزيادة مستوى الأداء.

    · تسخير فن التوجيه لصياغة العلاقات القائمة على التعاون.
    · وضع إطار عمل لتحقيق التعليم والتطوير المتبادل الفعال.
    · تطوير مهارات وتوجهات وسلوكيات التوجيه لتشجيع النجاح على جميع المستويات.
    · إدراك الفروق الفردية والاختلافات بين المواقف والتكيف معها.
    · خلق بيئة إيجابية وداعمة تولد الشعور الودى والالتزام.
    المحتويات
    · فن التوجيه الفعال.
    · إنشاء دورة التعليم والتوجيه.
    · شحذ مجموعة مهاراتك التوجيهية.
    · المواءمة بين أساليبك التوجيهية والأفراد والمواقف.
    · التوجيه من أجل تحقيق الالتزام.
    مهارات الإشراف وبناء فرق العمل
    الأهداف
    · تطبيق المهارات الضرورية للانتقال من موظف عادي إلى مشرف

    · استخدام آليات إقامة علاقات عمل إيجابية
    · حل الصراعات في العمل
    · توجيه وإدارة الأداء
    · تعلم وسائل تطبيقية لتحليل المشاكل واتخاذ القرارات
    المحتويات
    · رؤى إشرافية

    · أساسيات المهارات الإشرافية
    · التوجيه لتحسين الأداء
    · مهارات التواصل لقيادة الاجتماعات
    · حل الصراعات في العمل
    · معالجة الأخطاء
    · التحفيز
    · تحليل المشاكل واتخاذ القرارات
    · التواصل بدبلوماسية ولباقة
    الإشراف و الإدارة
    الإدارة الفعالة للوقت
    الأهداف
    · دمج أساليب وتقنيات إدارة الوقت المجربة والثابت فاعليتها فى عملياتك اليومية

    · اتخاذ قرار مدروس فيما يتعلق بماهية ووقت ما ترغب فى القيام به
    · تطبيق عملية عقلية منظمة بغرض تحديد التزاماتك فى الحاضر والمستقبل
    · جدولة المهام مسبقا ً والتخطيط لها, ووضع الخطط الأسبوعية والقوائم اليومية التى يجب القيام بها
    · تبنى استراتيجيات وأساليب تساعدك فى معالجة عملية التسويف والمماطلة والعوائق وكيفية التعامل معها
    · تطوير خطة عمل شخصية لكى تجنى أفضل ثمار جهودك
    المحتويات
    · تحديد أسلوبك الزمنى

    · وضع وتطبيق قالب التأثير

    · تخطيط وتحليل الالتزامات الحالية والمواقف المستقبلية المميزة
    · تحديد أهداف مباشرة
    · نمذجة بعض الأساليب بين الأشخاص بغرض التعامل مع العوائق والعقبات, وذلك بناء ً على مخطط مرئى
    · الاشتراك مع الآخرين من أجل وضع أفضل الإرشادات العملية.
    · تقديم مجموعة من الأدوات التطبيقية الخاصة بتطوير إدارة الوقت بعد انتهاء الدورة التدريبية
    الجدرات الأساسية
    الأهداف
    المحتويات
    فرق العمل عالية الاداء
    الأهداف
    · التعرف على قيم الفريق وتوقعاته والقواعد الاساسية لخلق فريق متجانس

    · تطوير مهارات الاتصال لنقل المعلومات بطريقة دقيقة ومقنعه
    · فهم العناصر التي تعزز من التعاون داخل الفرق والمنظمات
    · بناء مهارات اتخاذ القرار لحل الخلافات
    · تطوير مهارات تنسيق جهود أعضاء الفريق
    المحتويات
    · الالتزام

    · التواصل بين أعضاء الفريق
    · الاتصال كفريق واحد
    · التعاون داخل وبين فرق العمل
    · التعاون لاتخاذ القرارات وحل الخلافات
    · التنسيق
    كتابة التقارير للأعمال
    الأهداف
    · التعرف على كيفية كتابة التقارير الإدارية وتصنيفها.

    · الوصول إلى الفعالية في كتابة التقارير.
    · أستخدام الأساليب البيانية والإحصائية المستخدمة في كتابة التقارير.
    المحتويات
    · التقارير: أهميتها - أنواعها - متطلباتها.

    · مواصفات التقرير المهني في الأعمال.
    · مراحل كتابة التقارير.
    · أساليب العرض الفعال.
    · الأساس العلمي لكتابة التقارير.
    مهارات القيادة للمدراء
    الأهداف
    · اكتشاف كيفية تشكيل الخبرات والمعتقدات والقيم لأسلوب القيادة وكذلك تأثير ذلك الأسلوب على بيئة وثقافة المؤسسة

    · تنمية الإمكانيات البشرية وبناء علاقات تسودها الثقة والاحترام المتبادلين
    · خلق عمليات وإجراءات من شأنها أن تعمل على التحفيز والحفاظ على الإبداع والتخطيط وتحديد أهداف الأداء والاستفادة القصوى من عامل الوقت والتفويض وتحليل المشكلات وصنع القرارات
    · تنمية المهارات القيادية عن طريق إظهار مهارات طرح الأسئلة الفعالة والإنصات الجيد : إما بشكل فردى أو فى مجموعات صغيرة أو فى الاجتماعات التى تتم على المستوى القيادى من أجل حل المشكلات
    · الموازنة بين النتائج المرجوة للرؤى والخطط والتقييم الدقيق للأداء الفعلى وجعل الآخرين يتحملون مسئولية النتائج المحددة مسبق ًا
    المحتويات
    · تنمية المهارات القيادية الشخصية

    · تحقيق النتائج المرجوة للمؤسسة
    · فهم عملية الإبداع والابتكار
    · استعراض عملية التخطيط
    · تعريف عملية الأداء
    · أنظمة التقييم وعملية التدريب والتوجيه
    · صنع القرار وتحليل المشكلات
    · إدراك الإمكانيات البشرية
    · تطبيق عملية التفويض
    · معالجة الأخطاء
    · التواصل من أجل قيادة ناجحة
    · قيادة اجتماعات أكثر فاعلية
    · الاحتفال بالنجاح
    · الالتزام بالتطوير المستمر
    مهارات تقديم العروض عالية التأثير
    الأهداف
    · تخطيط وتنظيم العروض التقديمية.

    · ترك انطباع إيجابي والمحافظة عليه.
    · التصرف بطريقة اكثر تلقائية وهدوءا ً عند تقديم العروض.
    · توصيل الأفكار بقوة ووضوح.
    · الترويج للأفكار وإلهام الأخرين.
    المحتويات
    · إعطاء إنطباع ايجابي أولي.

    · زيادة المصداقية.
    · تقديم المعلومات المعقدة.
    · التواصل بتأثير أقوى.
    · تحفيز الأخرين على العمل.
    · التعامل مع المواقف الصعبة.
    · تحفيز الأخرين على تبني التغيير.
    الاستثمار
    الدورة التحضيرية لامتحان السوق المالية رقم1 (CME1)
    الأهداف
    مساعدة المتقدمين لامتحان الشهادة العامة للتعامل في الأوراق المالية على فهم المواد التي يغطيها الامتحان واجتيازه بنجاح.
    المحتويات

    تغطي الدورة مواد الامتحان على النحو التالي:

    الجزء الأول: نظام السوق المالية ولوائحه التنفيذية:

    - نظام السوق المالية.

    - لائحة سلوكيات السوق.
    - قواعد التسجيل والإدراج.
    - لائحة طرح الأوراق المالية.
    - لائحة الأشخاص المرخص لهم.
    - لائحة أعمال الأوراق المالية.
    - أية لوائح أو قواعد قد تصدرها هيئة السوق المالية لاحقا ً.


    الجزء الثاني: أعمال الأوراق المالية:

    - إدارة الأسواق المالية وتنظيمها.

    - تحليل القوائم المالية والمفاهيم الإحصائية.
    - تقييم الأصول: الاستثمارات في أسهم الملكية.
    - تقييم الأصول: أدوات الدين.
    - المشتقات.
    - أسس اتخاذ قرار الاستثمار.
    - صناديق الاستثمار.
    التحليل الفني - ارقام ومؤشرات
    الأهداف
    قبل الانتهاء من هذه الدورة سيتمكن كل طالب من :

    · إجادة تحليل كافة أنواع الأدوات المالية بإستخدام البوينت أند فيجر
    · تحديد المستهدفات على المدى المتوسط والطويل
    · تحديد مستوى الاداء النسبي لكل اداه ماليه
    المحتويات
    · تاريخ البوينت اند فيجر
    · السلاسل الزمنيه المنتظمه وغير المنتظمه
    · مفهوم الطلب والعرض
    · معاير الرسوم البيانيه للبوينت اند فيجر
    · خطوط الاتجاه
    · انماط الرسم البيانى
    · اشارات الشراء والبيع فى البوينت اند فيجر
    · المستهدفات السعريه
    · استراتيجيات التداول
    · الاداء النسبى باستخدام البوينت اند فيجر
    ( CME-2) امتحان السوق المالية
    الأهداف
    المحتويات
    ( CME-3) امتحان السوق المالية
    الأهداف
    المحتويات
    (CME-2) امتحان السوق المالية
    الأهداف
    المحتويات
    (الجزء الأول) (CME-1)امتحان السوق المالية رقم 1
    الأهداف
    المحتويات
    (الجزء الثاني) (CME-1)امتحان السوق المالية رقم 1
    الأهداف
    يهدف الامتحان إلى :




    - ضمان توفير حماية وافية للمستثمرين.


    - تعزيز الاحترافية وأخلاقيات المهنة في الأوساط الاستثمارية.

    - الإسهام في نمو وتطور سوق رأس المال السعودية.
    المحتويات
    يغطي الامتحان النواحي الآتية:



    الجزء الأول: نظام السوق المالية ولوائحه التنفيذية:


    - نظام السوق المالية.


    - لائحة سلوكيات السوق.

    - قواعد التسجيل والإدراج.

    - لائحة طرح الأوراق المالية.

    - لائحة الأشخاص المرخص لهم.

    - لائحة أعمال الأوراق المالية.

    - أي لوائح أو قواعد قد تصدرها هيئة السوق المالية لاحقا ً.




    الجزء الثاني: أعمال الأوراق المالية:


    - إدارة الأسواق المالية وتنظيمها.


    - تحليل القوائم المالية والمفاهيم الإحصائية.

    - تقييم الأصول: الاستثمارات في أسهم الملكية.

    - تقييم الأصول: أدوات الدين.

    - المشتقات.

    - أسس اتخاذ قرار الاستثمار.

    - صناديق الاستثمار.





    معلومات عن الامتحان:


    · يحتوي الامتحان على 200 سؤال بواقع 100 سؤال لكل جزء.


    · امتحان من نوع الأسئلة متعددة الاختيارات.

    · مدة الامتحان 2 ساعة لكل جزء.

    · يتم الامتحان باستخدام الحاسب الآلي CBT.

    · عدد محاولات الامتحان المسموح بها 4 محاولات.

    · يعقد الامتحان باللغتين العربية والإنجليزية.

    · يجب على المتقدمين الحصول على معدل 70/100 كحد أدنى لاجتياز الامتحان عن كل جزء.
    أساسيات التحليل الفني
    الأهداف
    · فهم التحولات النفسية للمتعاملين في السوق في كل مرحلة
    · تحليل الاتجاهات
    · تحديد النقاط الانعكاسيه فى السوق
    المحتويات
    تعريف التحليل الفنى
    علم نفس الجماهير

    · العقل الجمعى
    · نظرية القطيع

    التحولات النفسية للمتعاملين في الاسواق المالية فى كل مرحله
    الانضباط

    · اعرف نفسك
    · أعد الخطة الخاصة بك
    · تحكم في المخاطره
    · الصبر
    · التواضع

    انتقادات التحليل الفني

    · التحقيق الذاتى للنبوءه
    · هل يمكن أن تستخدم الأنماط السابقة للتنبؤ بالمستقبل

    الفرضيات الأساسية لعلم التحليل الفني
    أنواع الرسوم البيانيه

    · الخط البياني
    · الأعمدة البيانية
    · الشموع اليابانية
    · بوينت آند فيجر

    أحجام التداول
    نظرية داو

    · الإتجاه الرئيسى
    · الإتجاه المتوسط
    · الإتجاه الثانوى
    · مبدأ التعزيز أو التأكيد
    · أهمية أحجام التداول

    الاتجاهات

    · الاتجاه الصاعد
    · الاتجاه الهابط
    · الاتجاه الجانبى أو العرضى

    استراتيجية المتجارة إعتماداعلى الإتجاه الرئيسى
    الدعم والمقاومة
    تبادل الأدوار
    خطوط الإتجاه
    القنوات السعرية
    التحليل الفنى مقابل التحليلى الأساسى " المالى"
    الأشكال الإنعكاسية

    · الرسأس والكتفان
    · مقلوب الرأس والكتفان
    · القمة الثنائية - القمة الثلاثية
    · القاعدة الثنائية - القاعدة الثلاثية
    · الصحن ( القاعدة المستديرة )
    · القمة المتسعة والماسة

    الأشكال الإستمرارية

    · المثلث المتماثل
    · المثلث الصاعد
    · المثلث الهابط
    · المستطيل
    · الراية " العلم " و رايات السفن
    · الأوتاد

    وتد صاعد
    وتد هابط

    الفجوات السعرية

    · الفجوة العادية
    · الفجوة الانفصالية
    · الفجوة الوسطى أو المقياس
    · الفجوة المنهكة
    · الجزيرة الإنعكاسية

    الشموع اليابانية
    تكوين الشمعة
    أنماط مكونة من :

    · شمعة واحدة
    · شمعتان
    · ثلاث شمعات
    الدورة التحضيرية لامتحان تداول
    الأهداف

    · تقديم نظام تداول إلى موظفي الشركات.

    · التاكد من أن المشاركين قد استوعبوا القوانين التي تحكم نظام التداول.
    · تعريف المشاركين بالجوانب الأخلاقية التي تحكم خدمة الوسطاء.
    · تحضير المشاركين للحصول على شهادة تداول.
    المحتويات
    · مهام الوسيط.

    · السوق المالي السعودي.
    · مقدمة لنظام تداول.
    · الأنظمة العامة لتداول.
    · قواعد التداول.
    · حالات السوق.
    · كيفية احتساب سعر الافتتاح.
    · عرض أسعار الافتتاح وتوزيع كميات الافتتاح.
    · أنواع الأوامر.
    · أولوية الانتظار.
    · أدوات الوسيط
    المفاهيم الأساسية للإستثمار
    الأهداف
    · التعريف على الوظائف الرئيسية لسوق المال.

    · تطوير المعرفة بالمنتجات المتاحة بأسواق المال.
    · تقييم المخاطر المحيطة بالأوراق المالية.
    المحتويات
    · هيكل سوق المال.

    · طرق العرض ومؤشرات الأسهم.
    · المتاجرة وفق الـ Margin.
    · أنواع الأوراق المالية.
    · التغير في أسعار الفائدة وأثره على أسعار السندات والأسهم.
    · القيمة الحالية والقيمة المستقبلية.
    · إحتساب القيمة العادلة للأوراق المالية.
    · العلاقة بين العائد والمخاطر.
    تحليل وتقييم الأوراق المالية
    الأهداف
    · احتساب الأسعار العادلة للأوراق المالية.

    · تقدير المخاطر المحتملة.
    · اتخاذ قرارات بيع أو شراء الأوراق المالية في التوقيت المناسب.
    المحتويات
    · التقييم من أعلى إلى أسفل (Top Down Approach) ويشمل :

    تحليل المؤشرات الاقتصادية.

    تحليل الصناعة.
    تحليل الشركة.

    · نموذج التقييم بالمقارنة باستخدام (P/E,P/S,P/CF,P/BV).

    · نموذج خصم التدفقات النقدية DCF.
    · التوزيعات النقدية المستقبلية DDM.
    · التدفق النقدي الحر للشركة FCFF.
    · القيمة الاقتصادية المضافة EVA.
    · حساب معدل الخصم (نموذج تسعير الأصول المالية CAPM متوسط تكلفة الأموال المستخدمة) WACC .
    · تقييم الأوراق المالية ذات الدخل الثابت (سندات أذونات).
    مؤشرات التحليل الفني
    الأهداف
    سيتمكن المتدرب من :

    · إجادة تحليل كافة أنواع الأدوات المالية " أسهم - سندات - سلع - عملات" بإستخدام المؤشرات الفنيه "القيادية والبطيئه " .
    · تحديد القوى الشرائيه والبيعية الخفية .
    · إنشاء استراتيجيات للتداول باستخدام أكثر من مؤشر فنى .
    المحتويات
    المتوسطات المتحركة

    · المتوسط المتحرك البسيط
    · المتوسط المتحرك المرجح
    · المتوسط المتحرك الأسي
    · طريقة التقاطع البسيطة
    · المتاجرة فى اتجاه المتوسط المتحرك

    طرق إستخدام المتوسطات المتحركة

    · تقاطع 2 متوسط متحرك
    · تقاطع 3 متوسط متحرك
    · إستخدام أربع متوسطات متحركه

    نطاقات التذبذب الثابته والمتغيره

    · كيفية المتاجرة بإستخدام نطاق التذبذب الثابت
    · نطاقات بولنجر
    · نظم الإختراق

    مؤشرات الزخم ومعدل التغير ROC

    · حسابات مؤشرالزخم
    · التقاطع الصفرى
    · الإفراط فى الشراء / الإفراط فى البيع
    · الإنحرافات
    · تحليل المؤشر بيانيا
    · مؤشر معدل التغير ROC

    مؤشرتقارب وتباعد المتوسط المتحرك MACD

    · حسابات MACD
    · التقاطع الصفرى
    · تقاطع الخط الرئيسى وخط الإشارة
    · الإنحرافات
    · هيستوجرام MACD

    مؤشر ستوكاستك المذبذب

    · حسابات الاستوكاستك
    · الإفراط فى الشراء / الإفراط فى البيع
    · الإنحرافات
    · المتاجرة مع التقاطع
    · التقاطع من اليمين و من اليسار
    · المتاجرة فى إتجاه واحد
    · منتصف المدى كدعم
    · استخدام الاستوكاستك الأسبوعي كمعرف الاتجاه
    · الشراء مع تأكيد القوة
    · الجمع بين الاستوكاستك مع حركة السعر
    · الاستوكاستك بوب 

    مؤشر القوة النسبية RSI مؤشر وليام مؤشرالقوة الحقيقية TSI

    · حسابات مؤشر القوة النسبية RSI
    · الإفراط فى الشراء / الإفراط فى البيع
    · إخفاق ( السوينج) النقلة
    · الإنحرافات
    · التحليل الكلاسيكى لأنماط منحنيات المذبذب RSI
    · طريقة أخرى لاستخدام مؤشر القوة النسبية
    · مؤشر وليام
    · مؤشرالقوة الحقيقية TSI


    مؤشر متوسط الحركه الموجه ADX

    · حسابات مؤشر ADX
    · إستخدام مؤشر ADX بمفرده
    · حسابات +DI و -DI
    · استخدام ADX مع DI + و DI-

    مؤشر قناة السلع CCI

    · حسابات مؤشر الـ CCI
    · طرق إستخدام المؤشر

    مؤشرات أحجام التداول

    · تفسير التغيرات البسيطه فى أحجام التداول
    · ذروة البيع
    · ذروة الشراء
    · حجم التداول خلال فترات التجميع
    · أحجام التداول خلال اليوم
    · مؤشر إجمالى الحجم OBV
    · مؤشر إجمالى الحجم المرجح

    تطبيقــــــــــــات
    التسويق و البيع
    التعليم القيادي
    برنامج التطوير القيادي
    الأهداف
    المحتويات
    التقنية
    المبادئ الأساسية ونماذج مكتبة البنية التحتية لتقنية المعلومات 3
    الأهداف
    · الاستعداد لدخول إختبار الشهادة الأساسة لتجربةITIL الإصدار الثالث.
    · تحديد الفرص المتاحة لتطوير العمليات التقنية باستخدام ITIL الإصدار الثالث.
    · التفاعل مع فريق تقنية المعلومات باستخدام مصطلحات ومفاهيم ITIL.
    · استكشاف مكونات خدمة إدارة خطوات سير العمل.
    · التعرف على اهمية ربط تقنية المعلومات مع عمل المؤسسة.
    · شرح مزايا تحسين مستوى استمرارية الخدمة للمؤسسة.
    المحتويات
    · أساسيات ITIL.
    · إدارة الخدمة كممارسة.
    · المفاهيم الأساسية لأيتيل الإصدار الثالث.
    · المبادئ والأساليب الأساسية ITIL الإصدار الثالث.
    · خطوات سيرITIL الإصدار الثالث.

    · مهام وأدوار إدارة الخدمة.
    التنظيمات البنكية
    الاحتيال المالي و المصرفي وآليات الوقاية منه وكشفه
    الأهداف
    1- تعريف المشاركين بماهية الاحتيال المالي والمصرفي وأنواعه وأساليبه وخصائصه ومدى خطورته.
    2- شرح لأهم الوسائل والآليات القانونية لمجابهة الاحتيال المالي والمصرفي التقليدية والالكترونية والإجراءات الرقابية والوقائية ذات الصلة وأهم المؤشرات الدالة على حالات الاشتباه في الاحتيال وكيفية التصرف فيها من خلال عرض لأهم القضايا والحالات التطبيقية الواقعية والسيناريوهات المحتملة.
    المحتويات
    أولا ً: الإطار العلمي لعمليات الاحتيال المالي والمصرفي ويتضمن:

    1- ماهية الاحتيال المالي والمصرفي أنواعه ومدى خطورته والعلاقة بين الاحتيال المالي والمصرفي وغيره من الجرائم ذات الصلة.
    2- أهم صور وأساليب الاحتيال المالي والمصرفي التقليدية والإلكترونية مثل: الأحتيال بالأوراق التجارية والاحتيال عن طريق: "تواطؤ موظف البنك وانتحال شخصية الغير أو شخصية وهمية والاحتيال عن طريق الإنترنت والرسائل الإلكترونية الخادعة Phishing scams ووسائل الدفع الالكتروني والهاتف المصرفي...إلخ".

    ثانيا ً: الإطار العملي والتطبيقي لمكافحة جرائم الاحتيال المالي والمصرفي :

    1- الوسائل والآليات القانونية ( وسائلة رادعة ووسائل وقائية ووسائل كاشفة).
    2- الوسائل والآليات العملية التي يجب على البنوك والمؤسسات المالية تطبيقها داخليا ً (وسائل وقائية ووسائل كاشفة) وتتضمن :"كيفية تحديد مؤشرات الاشتباه في الاحتيال والتبليغ عنها وعمليات التحقيق والتدقيق والرقابة الداخلية وتطبيق مبدأ اعرف عميلك وغيرها".

    ثالثا ً: عرض لأهم وأحدث القضايا والحالات العملية والواقعية لعمليات الاحتيال المصرفي التقليدية والالكترونية وعرض لسيناريوهات محتملة للاحتيال وتدريب المشاركين على كيفية تجنبها وكشفها والتصرف فيها أو التبليغ عنها.
    احكام الشيك في نظام الاوراق التجارية ومشكلاته العملية
    الأهداف · الالمام بالمدلول الجنائي للشيك وعناصره ومدى اختلافها عن المدلول التجاري له.
    · شرح جرائم الشيك(جرائم الساحب والمستفيد والمسحوب عليه) وتوضيح مدى خطورتها بعد إعتبارها من الجرائم الكبرى الموجبة للتوقيف.
    · التدريب على آليات كشف وتجنب جرائم الشيك والجرائم المرتبطة به كـ (التزوير والأحتيال).
    · تحديد مدى مسئولية البنوك وموظفيها والشخصيات المعنوية الأخرى عن جرائم الشيك وكيفية تجنب مخاطرها.
    المحتويات · ماهية الشيك وعناصره وأحكامه من المنظورين التجاري والجنائي ومدى اختلافهما.
    · أقسام وصور وأركان وعقوبات جرائم الشيك والجرائم المرتبطة به كـ(جرائم التزوير وجرائم الأحتيال) متضمنة الجرائم التي قد يقع فيها البنك سواء كان ساحبا ً أم مسحوبا ً عليه أم مستفيدا ً وكيفية كشف هذه الجرائم والوقاية منها وتجنب الوقوع فيها.
    · المسئولية الجنائية والمدنية للبنوك ومديريها وموظفيها والشخصيات المعنوية الأخرى عن جرائم الشيك ومدى خطورتها بعد إعتبار جرائم الشيك من الجرائم الكبرى الموجبة للتوقيف.
    · التعريف بالجهات المختصة بالتحقيق والمحاكمة في جرائم الشيك وإجراءاتها.
    الجوانب القانونية في الائتمان وتعليمات مؤسسة النقد بشأنها
    الأهداف
    · تعريف المشاركين بالجوانب القانونية المتعلقة بإطراف الائتمان البنكي.

    · رفع كفاءة ومقدرة موظف البنك على التقييم القانوني لمستندات الاقراض.
    · الالمام ببعض المفاهيم القانونية وأحكام اتفاقيات الائتمان والتزامات الأطراف.
    · التعريفات بالإطار القانوني للضمانات اللازمة لمنح الائتمان.
    المحتويات
    · الشكل القانوني للمقترض.

    · وثائق الاقتراض وتوثيق الدين.
    · الأحكام النظامية المؤثرة في الاقراض.
    · واجبات البنك حيال طلب الائتمان
    · احداث يتأثر بها الائتمان (وفاة العميل حل الشركة وتصفيتها افلاس العميل اعسار العميل الحجز على ارصدة العميل).

    · اهم ضمانات الائتمان ومشاكلها العملية.
    الجوانب القانونية للأعمال التجارية
    الأهداف
    المحتويات
    الجوانب القانونيه في التعاملات الالكترونيه
    الأهداف
    · إعطاء المتدربين فكرة عن القواعد القانونية التي تسري على التجارة الإلكترونية وعن حجية المخرجات الإلكترونية في الإثبات أمام القضاء وأمام التحكيم التجاري الداخلي والدولي وعن الحكومة الإلكترونية.

    · تنمية مهارات المتدربين فيما يتعلق بالأنظمة ذات الصلة بالتجارة الإلكترونية وخاصة تلك التي تقدم حماية جنائية لها مثل نظام مكافحة الجرائم المعلوماتية.
    · تنمية مهارات المتدربين فيما يتعلق باستخدام الوسائل الإلكترونية في التعاملات البنكية من خلال الحكومة الإلكترونية.
    المحتويات
    · المقصود بالتجارة الإلكترونية وأنواعها وأهميتهاوميزاتهامخاطرها وسبل موجهتها.

    · الحكومة الإلكترونية ( المقصود بها وميزاتها وعيوبهاالنقود الالكترونية)
    · القواعد القانونية التي تحكم التجارة الإلكترونية (التوصيات الدولية ـ القواعد التعاقدية).
    · القانون النموذجيLoi-type الذي أعدته لجنة الأمم المتحدة للقانون التجاري الدوليCNUDCI حول التجارة الإلكترونية.
    · عقود التجارة الإلكترونية الأوراق التجارية الإلكترونية ( الشيك الذكي) سوق النقد الإلكتروني ( القرض ـ المخاطر ـ الآثار).
    · التوقيع الإلكتروني ـ المقصود به وحجيته في الإثبات.
    · التحكيم الإلكتروني.
    الدورة المتقدمة في كشف تزوير المستندات والتواقيع
    الأهداف
    · شرح أنواع وخصائص المستندات والتوقيعات وبصمات الأختام الأصلية وشرح طرق التزوير المختلفة فيها وكيفية كشفها والوقاية منها.
    · تنمية مهارات المشاركين على إجراء فحص ومقارنة التواقيع والمستندات كالشيكات وبطاقات الهوية رخص الاقامة وغيرها بسرعة ودقة والكشف عن التزوير في كل منها ليناسب متطلبات العمليات المالية والمصرفية.
    المحتويات
    · أنواع الوثائق والمستندات المستخدمة في العمل المالي والمصرفي.
    · الأسس الفنية لإصدار الوثائق والمستندات الصحيحة كبطاقات الهوية ورخص القيادة وجوازات السفر والشيكات وغيرها وآليات تأمينها وحمايتها ضد التزوير.
    · أنواع وخصائص التواقيع وبصمات الأختام الصحيحة.
    · تقنيات ووسائل الفحص الفني للوثائق والمستندات المستخدمة في العمل المالي والمصرفي بما تحويه من كتابات يدوية وآلية وتواقيع وبصمات أختام سواء باستخدام الوسائل البشرية أو الأجهزة والأدوات العلمية مثل: "أجهزة الأشعة فوق البنفسجية وتحت الحمراء وأدوات التكبير وأجهزة قراءة المستندات القابلة للقراءة آليا ً..إلخ"
    · أنواع وطرق التزوير في الوثائق والمستندات والتوقيعات وكيفية الكشف عنها.
    · عرض لحالات تطبيقية لتزوير الوثائق والمستندات الثبوتيه المستخدمة في العمل المالي والمصرفي (بطاقات الأحوال رخص القيادة رخص الاقامة جوازات السفر وعقود الأعمال...إلخ.
    · عرض لحالات تطبيقية لتزوير الأوراق التجارية "الشيكات والسندات".
    · عرض لحالات تزوير في بطاقات الائتمان وبطاقات الصرف الآلي.
    الوكالة في العمل المصرفي ومشكلاتها العملية وحلولها
    الأهداف
    · إلمام العاملين في البنك بأحكام الوكالة في الشرع والنظام.

    · اكسابهم المهارات اللازمة لمعالجة المشكلات التي تنشأ عن استخدام الوكالة في العمل المصرفي.

    حماية أموال البنك والعملاء بالحد من التعامل مع وكلاء غير مخولين
    المحتويات
    · تعريف الوكالة.

    · أشكال الوكالة
    · أنواع الوكالة
    · انتهاء الوكالة.
    · الارشادات الوقائية لتلافي مشكلات استخدام الوكالة.
    · تعليمات مؤسسة النقد المتعلقة باستخدام الوكالة في العمل المصرفي.
    · عرض العديد من الحالات العملية والقضايا المتعلقة بمشاكل الوكالة وحلولها.
    جرائم الشيك في نظام الأوراق التجارية
    الأهداف
    المحتويات
    جرائم غسل الأموال لهيئة التحقيق والإدعاء العام
    الأهداف
    المحتويات
    حوكمة الشركات
    الأهداف
    يهدف هذا البرنامج التدريبي لإعطاء المتدرب فرصة جيدة لفهم لماذا أصبحت حوكمة الشركات ذا أهمية كبرى للمؤسسات المالية وخاصة في الوقت الحالي الذي يشهد العالم فيه أزمات مالية ضخمة جعلت مسئولي البنوك وقادة الصناعة المصرفية والشركات المالية والشركات المدرجة في أسواق المال يضعون في صلب اهتماماتهم تطبيق أحسن المعايير المتعلقة بالحوكمة والمطبقة في دول العالم المتقدمة. كذلك فإن البرنامج يهدف إلى إعطاء تفاصيل مهمة عن الإطار القانوني الذي يحكم البنوك والشركات المالية المدرجة في سوق المال السعودي وكيف أن هذه البنوك والشركات تتأثر في الفترة الحالية بموجات التغيير المتتابعة في عالم الحوكمة سواء كانت هذه التغييرات قادمة مؤسسة النقد أو من هيئة السوق المالية كمشرعين أساسين.
    المحتويات
    سوف تتناول هذه الدورة المواضيع التالية .

    · البعد النظري لمفهوم حوكمة الشركات
    · المبادئ الرئيسة لحوكمة الشركة
    · الشفافية والإفصاح
    · العدالة
    · المسئولية
    · التطور التاريخي لمفهوم الحوكمة دوليا ومحليا
    · أهمية الحوكمة وارتباطها بالأداء
    · نموذج المملكة العربية السعودية في تبني مفهوم حوكمة الشركات
    · الحوكمة في المملكة العربية السعودية : الإطار التشريعي و القانوني
    · مؤسسات الحوكمة الأساسية
    · المؤسسات الداخلية: المساهمون مجلس الإدارة و الإدارة التنفيذية
    · المؤسسات الخارجية: المشرعون السوق وأصحاب المصالح
    · مسئوليات الشركة الاجتماعية
    · هيكلة وظيفة الحوكمة داخليا: نماذج مختلفة وحلقة نقاش
    · تقارير الحوكمة
    · تقرير المكافآت تقارير لجنة المراجعة والتقارير المالية
    · تقارير مجلس الإدارة السنوي نموذج 8: نماذج مختلفة وحلقة نقاش
    دورة الإلتزام التعريفية
    الأهداف
    · تعريف المشاركين ببيئة الالتزام وقواعد الالتزام ومخاطرعدم تطبيقها.
    · سياسات الالتزام وبرنامج الالتزام السنوى وميثاق الالتزام (قواعد الاعمال والسلوك المهنى).
    · تزويد المتدربين بانشطة الالتزام اليومية وادلة مؤسسة النقد العربي السعودي/ هيئة السوق المالية المتعلقة بالالتزام لتحديد ما يجب القيام به وكيفية تطبيقه.
    · شرح كيفية بناء سجل الالتزام وسجل المخاطر وكيفية إجراء تقييم مخاطر عدم الالتزام للخدمات والمنتجات والأنشطة البنكية.
    · تمكين المشاركين من معرفة كيفية اعداد وبناء تقارير الالتزام وكيفية تصعيد المخالفات فى حال عدم حلها للمستويات العليا إذا لزم الأمر.
    المحتويات
    · أهمية وظيفة الإلتزام وهيكلها التنظيمى والاطار القانوني له.

    · إدارة الإلتزام ومسوليات ودور مسئول الإلتزام الأول.
    · مخاطرعدم الإلتزام مثل: (الغرامات المالية فقدان التراخيص وغيرها) مع عرض لبعض الأمثلة في هذا المجال.
    · بيئة التزام وكيفية بناء برنامج التزام فعال.
    · ميثاق الإلتزام وأخلاقيات العمل.
    · كيفية اعداد وبناء تقارير الالتزام والتصرف فيها.
    · حالات عملية وحلقات النقاش.
    طرق كشف التزييف في العملات
    الأهداف
    المحتويات
    طرق كشف التزييف والتزوير في العملات والمستندات
    الأهداف
    تنمية مهارات المشاركين على التعرف على خصائص العملات والمستندات والتوقيعات الصحيحة واكتشاف العملات المزيفة في مختلف طرق وأنواع التزييف وذلك اعتمادا على الإمكانيات الشخصية المتاحة بما يتماشى مع طبيعة العمل المصرفي والتدريب على أجهزة ووسائل الكشف العلمية الحديثة والتدريب على كشف التوقيعات والمستندات المزورة بطرق علميه سريعة.
    المحتويات
    · الشروط والمواصفات التي يجب توافرها في العملات الورقية والعملات البلاستيكية وفي المستندات والتوقيعات الصحيحة.

    · طرق الكشف والتعرف على العملات المزيفة والمستندات والتوقيعات المزورة وطرق الوقاية منها.
    · طرق الكشف عن تزييف الريال السعودي والدولار الأمريكي واليورو و غيرها من العملات الأخرى.
    · التعريف بالآثار الاقتصادية المترتبة على تزييف العملات.
    · عرض تطبيقي لعدد كبير من العملات العالمية الصحيحة والمزيفة والمزورة.

    · عرض لحالات تزوير في الشيكات والمستندات الثبوتيه في العمل المصرفي.

    · عرض لحالات تزييف وتزوير في بطاقات الائتمان وبصمات الأختام.
    طرق كشف تزوير المستندات والتواقيع
    الأهداف
    المحتويات
    كشف الاحتيال على اجهزة الصرف الالي والوقاية منه
    الأهداف
    1- تعريف المشاركين بالاحتيال المتعلق بأجهزة الصرف الآلي وأنواعه وخصائصه.
    2- التعرف على الوسائل المادية والمعلوماتية"الإلكترونية" لتأمين وحماية بطاقات وأجهزة الصرف الآلي.
    3- شرح لأهم طرق وآساليب الاحتيال على بطاقات وأجهزة الصرف الآلي وتدريب المشاركين على كيفية الوقاية منها وكشفها والتصرف فيها من خلال عرض لأهم القضايا والحالات التطبيقية الواقعية والسيناريوهات المحتملة.
    المحتويات
    1) ماهية عمليات الاحتيال المتعلقة بأجهزة الصرف الآلي وأنواعها وخصائصها.
    2) الوسائل القانونية لمكافحة الاحتيال على ببطاقات وأجهزة الصرف الآلي.
    3) الوسائل العملية والفنية لمكافحة عمليات الاحتيال على أجهزة الصرف الآلي وتتضمن:

    · الأسس الفنية لإصدار وتشغيل بطاقات وأجهزة الصرف الآلي.
    · وسائل وتقنيات تأمين وحماية بطاقات وأجهزة الصراف الآلي ضد عمليات الاحتيال: " التامين المادي التأمين الإلكتروني أو المعلوماتي".

    4) أهم صور وأساليب عمليات الاحتيال المتعلقة ببطاقات وأجهزة الصرف الآلي متضمنة:

    · التزوير المادي للبطاقة وبياناتها(خامة البطاقة وبيناتها المادية أو المرئية).
    · التزوير المعلوماتي"النسخ غير المشروع" لبيانات البطاقة ومعلوماتها Credit Skimming.
    · الاحتيال الناتج عن فقد البطاقة أو سرقتها ورقمها السري.

    5) عرض لأهم وأحدث القضايا والحالات العملية لعمليات الاحتيال المادية والالكترونية الواقعة على أجهزة وبطاقات الصرف الآلي وعرض لسيناريوهات محتملة للاحتيال وكيفية تجنبها وكشفها والتصرف فيها.
    كشف التزييف والتزوير والإحتيال المصرفي والوقاية منه
    الأهداف  
  • تدريب المشاركين على استخدام الأساليب المختلفة لكشف والوقاية من التزييف في العملات. 
  • الاطلاع على الجوانب العلمية والعملية لفحص العملات والمستندات المزورة. 
  • اكتساب المشاركين مهارات الكشف عن أساليب تزوير الوثائق والمستندات. 
  • تعليم المشاركين كيفية التمييز بين التوقيعات الصحيحة والتوقيعات المزورة. 
  • عرض لأهم وسائل وآليات كشف والوقاية من الإحتيال المالي والمصرفي وتزويد المشاركين بلمحة عامة عن الاحتيال المالي والمصرفي وأنواعه وخصائصه ومخاطره. 
  • شرح لأهم الوسائل القانونية وآليات التعامل مع حالات الإشتباه في عمليات الاحتيال التقليدية والإلكترونية. 
  • توضيح أهم المؤشرات الدالة على الاحتيال وكيفية التصرف فيها من خلال عرض لحالات دراسية تطبيقية وعملية وواقعية.
  • المحتويات  
  • خصائص العملات الورقية الصحيحة. 
  • الطرق العامة الكشف التزييف والتزوير في العملات مثل الريال السعودي الدولار الأمريكي والعملات الأخرى 
  • تطبيقات عملية من الواقع العملي لحالات التزييف والتزوير في العملات. 
  • التمييز بين التوقيعات الصحيحة والمزورة . 
  • الكشف عن الاختام و الطوابع المزورة. 
  • الطرق المختلفة للكشف عن التزوير في الوثائق والمستندات بما في ذلك التزوير بالإضافة و المحو والقص واللصق والقطع الإحلال...إلخ
  • الأحتيال المالي والمصرفي:
  • - أنواع الأحتيال المالي والمصرفي ومدى مخاطره والعلاقة بين الاحتيال المالي والمصرفي والجرائم الأخرى ذات الصلة.
    - الصور الرئيسية للاحتيال المصرفي التقليدية والإلكترونية مثل: الاحتيال عن طريق تزوير الأوراق التجارية تواطؤ موظفي البنك وسرقة الهوية أو انتحال الشخصية...
    *الرقابة والتحكم على عمليات الاحتيال المالي والمصرفي: 

  • الطرق
    القانونية وآليات مكافحة الإحتيال
  • (أساليب رادعة- أساليب وقائية أساليب كاشفة) 
  • الأساليب والآليات العملية التي ينبغي تنفيذها داخليا من قبل البنوك والمؤسسات المالية (الأساليب الوقائية وأساليب كشفية وتحقيقية) متضمنة كيفية التعرف على حالات الاحتيال وكيفية إخطار السلطات وكيفية التحقق وتطبيق الرقابة الداخلية والتدقيق الداخلي وكيفية تطبيق مبدأ اعرف عميلك. 
  • عروض لحالات دراسية عملية واقعية لعينات من الإحتيال التقليدية والإلكترونية لتدريب المشاركين على كيفية تجنب واكتشاف الاحتيال وإجراءات التصرف فيها وإبلاغ السلطات المختصة.
  • مكافحة غسل الأموال التعريفية
    الأهداف
    المحتويات
    مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لشركات التأمين
    الأهداف
    · إطلاع منتسبي شركات التأمين على مفاهيم وعناصر عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأساليبها وأنماطها المتعلقة بأعمال شركات التأمين وسبيل مكافحتها.

    · التدريب على كيفية كشف حالات الاشتباه بغسل الأموال وتمويل الإرهاب وإعداد التقارير عنها والتصرف فيها وتطبيق مبدأ إعرف عميلك KYC ومبدأ بذل العناية الواجبة والفائقة والمستمرة.
    · شرح لأهم بنود مواد نظام مكافحة غسل الأموال والدليل الاسترشادي الصادر من مؤسسة النقد والقواعد الدولية ذات الصلة.
    · عرض لتطبيقات عملية وسيناريوهات محتملة لعمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
    المحتويات
    · مفهوم غسل الأموال ومفهوم تمويل الإرهاب.

    · الجهود الدولية والمحلية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
    · الالتزامات التي فرضها نظام مكافحة غسل الأموال على شركات التأمين والمؤسسات المالية والمصرفية وموظفيهم والعقوبات المترتبة على الاخلال بهذه الالتزمات.
    · مفهوم مبدأ إعرف عميلك KYC ومبدأ بذل العناية الواجبة والفائقة والمستمرة وكيفية التطبيق الفعال لها.
    · دور وحدة التحريات المالية ووحدات مكافحة غسل الأموال في المؤسسات المالية.
    · عناصر عملية غسل الأموال ومراحلها وأساليب وطرق تنفيذها.
    · البيئة المناسبة لنمو عمليات غسل الأموال.
    · المؤشرات الداله على حالات الإشتباه في غسل الأموال.
    · كيفية التصرف مع حالات الإشتباه في غسل الأموال.
    · تعليمات مؤسسة النقد المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في مجال التأمين.
    · تطبيقات عملية وسيناريوهات محتملة لعمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
    مكافحة غسل الاموال
    الأهداف
    · الإطلاع على مفاهيم وعناصر عمليات غسل الأموال والأساليب والأنماط المستخدمة فيها والجهود المحلية والدولية لمكافحتها.

    · الإلمام بكيفية التعامل مع العمليات المصرفية المشتبه بها على أنها عملية غسل الأموال.
    · معرفة متطلبات التبليغ وحدود المسئولية على البنوك المحلية وموظفيهم وكيفية التعامل مع قضايا غسل الأموال.
    · الإلمام بالمتطلبات والتوجيهات الدولية لمحافحة عمليات غسل الأموال.
    · التعريف بجهود المملكة العربية السعودية ومؤسسة النقد العربي السعودي في مجال مكافحة غسل الأموال.
    المحتويات
    · تعريف غسل الأموال ومفهومه.

    · الجهود الدولية والعربية في مكافحة غسل الأموال.
    · الالتزامات التي فرضها نظام غسل الأموال على البنوك والمؤسسات المالية والمصرفية وموظفيهم والعقوبات المترتبة على الاخلال بهذه الالتزمات.
    · دور وحدة التحريات المالية ووحدات غسل الأموال في المؤسسات والبنوك.
    · عناصر عملية غسل الأموال ومراحلها.
    · أساليب وطرق غسل الأموال.
    · البيئة المناسبة لنمو عمليات غسل الأموال.
    · المؤشرات الداله على حالات غسل الأموال.
    · كيفية التصرف مع حالات غسل الأموال.
    · تعليمات مؤسسة النقد المتعلقة بغسل الأموال.
    مكافحة غسل الاموال لشركات التمويل
    الأهداف
    المحتويات
    مكافحة غسل الاموال وتمويل الإرهاب لشركات الصرافة
    الأهداف
    المحتويات
    الخدمات المصرفية للأفراد
    الخزينة
    المحاسبة لمنتجات الخزينة
    الأهداف
    · معرفة مختلف منتجات الخزينة.

    · تطوير فهم جيد للقيود المحاسبية المتعلقة بمنتجات الخزينة.

    · الالتزام بالمعايير المحاسبية العالمية المتعلقة بتصنيف الأصول والخصوم وعمليات التحوط للمخاطر.
    المحتويات
    · فكرة عامة عن المعايير المحاسبية العالمية 39 IAS من حيث تصنيف الأصول والخصوم وأنواع عمليات التحوط للمخاطر والقيود المحاسبية المتعلقة بذلك.

    · أدوات الصرف الأجنبي والقيود المحاسبية المتعلقة بها.
    · أدوات سوق النقد والقيود المحاسبية المتعلقة بها.
    · أدوات سوق رأس المال : السندات اتفاقيات إعادة الشراء والقيود المحاسبية المتعلقة بها.
    · أدوات المشتقات : مبادلات أسعار الفائدة حقوق الخيار اتفاقيات الأسعار الآجلة والقيود المحاسبية المتعلقة بها.
    المشتقات المالية
    الأهداف
    · الحصول على معرفة عميقة بالأدوات المستخدمة في أسواق المشتقات المالية ذات الصلة بالصرف الأجنبي سعر الفائدة ومخاطر الائتمان.

    · معرفة للتطبيقات العملية لهذه المنتجات في إدارة المخاطر.
    · الإحاطة باستخدامات البنوك للمشتقات المالية.
    المحتويات
    · المشتقات المالية المستخدمة حاليا ً في البنوك.

    · مفهوم العقود الآجلة.
    · مفهوم الخيارات.
    · مشتقات الصرف الأجنبي.
    · مشتقات سعر الفائدة.
    · المشتقات الائتمانية.
    الهندسة المالية
    الأهداف
    تعريف المشاركون بمفهوم الهندسة المالية و بدايتها

    اطلاع المشاركون على تطبيقات الهندسة المالية و أدواتها
    تعميق معرفة المشاركين بالخيارات كأداة استثمارية متطورة
    شرح الفرق بين التحوط و المضاربة و المقايضة (المراجحة)
    المحتويات
    1. ماهية و فلسفة الهندسة المالية و ضرورتها

    2. علاقة الهندسة المالية بالوظائف المالية الأخرى
    3. التطبيقات الإستراتيجية المختارة للهندسة المالية الحديثة
    4. العوامل التي ساهمت بنم الهندسة المالية
    5. المهارات الخاصة التي تطلبها الهندسة المالية
    6. التطور التاريخي لأدوات الهندسة المالية
    7. الهندسة المالية و الإبداع المالي
    8. خصائص و فوائد أدوات الهندسة المالية
    9. تعريف المشارك بطرق و أساليب التعامل بأدوات الهندسة المالية و هي:

    · العقود الآجلة

    · العقود المستقبلية
    · عقود الخيارات
    · عقود المبادلات 


    10. استراتيجيات الهوامش في العقود الآجلة و الخيارات

    11. استخدام الهندسة المالية في إنشاء مراكز مصنعة في الخيارات و العقود الآجلة و صياغة مراكز مثالية لحماية المحفظة السهمية.
    12. بناء مراكز استثمارية بتكلفة متدينة
    13. استخدام الخيارات للاستعانة القصوى من اتجاه سعري معين
    14. مخاطر أدوات الهندسة المالية
    رياضيات الأسواق المالية
    الأهداف
    · اكتساب معرفة عملية بالرياضيات المالية الأساسية.

    · التعرف على مختلف منتجات الأسواق المالية.
    · حساب العائد والقيمة العادلة لمختلف منتجات الخزينة والصرف الأجنبي وأسواق رأس المال.
    · التعامل الفعال مع هذه المنتجات.
    · تقديم المشورة السليمة لعملاء البنك.
    المحتويات
    · الرياضيات المالية الأساسية : النسبة المئوية التباديل المؤشرات الحسومات العوائد القيمة الحالية... إلخ.

    · حسابات أسواق المال.
    · العائد الفعلي لشهادات الإيداع وتسعيرها في السوق الثانوية.
    · سندات الخزانة والسندات التجارية معدل الخصم العائد التسعير.
    · حسابات الفائدة المركبة.
    · رياضيات السندات.
    · هياكل السندات العديمة القسائم.
    · العائد حتى أجل الاستحقاق.
    · الأقساط السنوية.
    · حسابات العائد والسعر بالنسبة للأوراق المالية ذات الفائدة المتغيرة.
    · المعدل الداخلي للعائد صافي القيمة الحالية.
    · المدة والمدة المعدلة.
    · تحليل منحنى العائد.
    · تحليل المبادلات.
    · تحليل الصرف الأجنبي.
    · تمارين باستخدام جداول EXCEL.
    سوق الصرف الأجنبي
    الأهداف
    · التعرف على سوق الصرف الأجنبي ومنتجاتها.

    · التعرف على كيفية التحوط من مخاطر صرف العملات.
    المحتويات
    · تطور النظام النقدي.

    · منتجات سوق النقد.
    · عمليات سوق النقد.
    · منتجات أسواق الصرف الأجنبي - العمليات الآنية والعمليات الآجلة.
    · عمليات أسواق الصرف الأجنبي.
    · حساب المراكز المالية وتسعيرها.
    · تكلفة المراكز المالية وتسعيرها.
    · حساب هامش الربح.
    مقايضات العملة ومقايضات أسعار الفائدة
    الأهداف
    تعريف المشاركون بمفهوم المقايضات و أنواع عمليات مقايضة العملات.

    اطلاع المشاركين على عقود مقايضة العملات و مبادلات أسعار الفائدة
    تزويد المشاركين بالأساليب المختلفة لمقايضة أدوات الفائدة و العملات.
    المحتويات
    1. مفهوم عمليات التبديل أو المقايضة (SWAP).

    2. مبادلات أسعار الفائدة.
    3. أنواع عمليات التبديل (SWAP).
    4. تفهم آلية عمل عقود المبادلات (المقايضات).
    5. لماذا تقوم البنوك بعمليات التبديل (SWAP).
    6. أسعار التبديل معبر عنها بأسعار الفائدة.
    7. عمليات التبديل والتدفقات النقدية.
    8. مبادلات الأصول أو الموجودات.
    9. الاستفادة من عمليات التبديل (SWAP).
    10. تسعير المبادلات وتحديد قيمة عقد المبادلة.
    11. عمليات التبديل(SWAP) / المقايضة بين البنك المركزي والبنوك والشركات المالية المرخصة.
    12. تفهم دور المبادلات في ادارة المخاطر.
    13. آليات عمل مبادلات أسعار الفائدة.
    14. المقايضات في أسواق رأس المال.
    15. المقايضات الخاضعة لحق الخيار.
    16. اتفاقيات أسعار الفوائد الآجلة.
    منتجات الخزينة
    الأهداف
    · تعريف المشاركين بعمليات الخزينة و المخاطر المتعلقة بإدارة هذه العمليات.

    · تعريف المشاركين بطبيعة السوق و سوق العملات الأجنبية و المفاهيم المتعلقة بهما.
    · إطلاع المشاركين على مخاطر التعامل بالعملات الأجنبية.
    المحتويات
    · مدخل إلى التعامل بالعملات الأجنبية.

    · الأسواق الرئيسية للعملات الأجنبية.
    · سعر العملة (سعر الصرف).
    · السعر الاني , السعر الآجل
    · سوق القطع الأجنبي.
    · طرق تسمية أسعار الصرف.
    · الأسعار المتقاطعة و أوضاع المتعاملين.
    · عمليات السوق النقدي.
    · حسابات الودائع , شهادات الإيداع , اذونات الخزينة , الاوراق التجارية , القبولات المصرفية
    · اربتراج العملات و اربتاج الفوائد.
    العمليات المصرفية
    الأسس القانونية للأعمال المصرفية وتعليمات مؤسسة النقد
    الأهداف · إلمام موظفي البنوك بالنظم القانونية المنظمة للأعمال المصرفية وتعليمات مؤسسة النقد المتعلقة بها.
    · تنمية وعي موظفي البنوك بحقوق وواجبات والتزامات البنك من جانب والعميل من جانب أخر.
    · تجنيب البنوك والعاملين فيها المخاطر الناشئة عن عدم تطبيق القواعد النظامية وتعليمات مؤسسة النقد المتعلقة بالأعمال المصرفية.
    · تدريب المشاركين على إجراءات تجنب ومواجهة المشكلات التي تواجههم خلال عملهم اليومي من خلال تطبيقات عملية.
    المحتويات · مقدمة عن البنوك في المملكة وعن دور مؤسسة النقد في النظام المالي والمصرفي وعلاقتها بالبنوك التجارية.
    · النظم والقواعد الخاصة بالرقابة والإشراف على البنوك.
    · القواعد النظامية وتعليمات مؤسسة النقد المتعلقة بفتح الحسابات وتشغيلها.
    · أهم القواعد النظامية وتعليمات مؤسسة النقد المتعلقة بالائتمان (القروض المصرفية الاعتمادات المصرفية بطاقات الائتمان خطاب الضمان الاعتماد المستندي...إلخ )
    · أسس تطبيق الوكالة في العمل المصرفي.
    · ضوابط تقديم البنك للمعلومات ومبدأ حفظ سر المهنة وقواعد سرية الحسابات البنكية والاستثناءات التي ترد عليها.
    · بعض الأحكام والتطبيقات العملية المتعلقة بالشيكات والأوراق التجارية الأخرى في العمل المصرفي.
    أحداث المنازعات في الاعتمادات المستندية
    الأهداف هذا البرنامج المتقدم يضع كل ما تعلمه المشاركون خلال سنوات عملهم و خبرتهم فى مجال الإعتمادات المستندية حيز الممارسة الفعلية فيما يتعلق بكيفية حل مشاكل الإعتمادات المستندية التى قد تواجه المتعاملين من خلال دراسة أحدث أراء و اقتراحات غرفة التجارة الدولية فيما يختص بالمنازعات الحديثة التى طرأت بين المتعاملين فى مجال الإعتمادات المستندية
    المحتويات
    · دراسة أحدث اصدار من اصدارات غرفة التجارة الدولية فيما يختص بأراء الخبراء و المحكمين التجاريين فى نزاعات المتعاملين فى مجال الإعتمادات المستندية.
    أساسيات العمل المصرفي
    الأهداف
    · استيعاب المفاهيم المصرفية الأساسية.

    · اكتساب معرفة أساسية بالعمليات المصرفية.
    · فهم العلاقات التي تربط بين الأعمال المصرفية والبيئة التي يعملون فيها.
    · معرفة أعمال واختصاصات البنك المركزي ونظام عمله.
    المحتويات
    · مقدمة عن النظام المالي وحسابات الإيداع.

    · دور مؤسسة النقد العربي السعودي في الرقابة والإشراف على البنوك التجارية.
    · حسابات الإيداع : أنواعها وتسغيلها وإدارتها.
    · الأوراق التجارية والقوانين والأعراف التي تحكمها.
    · الحوالات المالية ونظام السويفت.
    · التصرف إزاء حوالات العملاء والتزامات البنك والعميل بشأنها.
    · اتفاقية الوكالة مع البنوك المراسلة.
    · تحويل الأموال باستخدام نظام السويفت.
    · أساسيات الائتمان.
    · مقدمة في الائتمان - أنواع ومعايير التسهيلات الائتمانية.
    · منتجات وخدمات تمويل التجارة.
    · التحصيلات المستندية الاعتمادات المستندية.
    أساسيات خدمات التجارة لغير المتخصصين
    الأهداف
    تعريف المشاركين من غير المتخصصين بخدمات التجارة بمفهوم التجارة الخارجية و شروط عقود التجارة و الخدمات التى يقدمها البنك للعملاء فى هذا المجال من تحصيلات مستندية و اعتمادات مسندية .
    المحتويات
    مفهوم التجارة الخارجية و الحاجة اليها

    - الشروط الواجب توافرها فى عقود التجارة

    - شروط التسليم الدولية إنكوتيرمز 2000 و دورها فى تحديد مسؤلية كلا من المصدر و المستورد


    - التحصيل المستندي

    · شرح لدورة التحصيل المستندى

    · دور البنوك فى التحصيلات
    · أنواع التحصيلات
    · القواعد الدولية المنظمة للتحصيلات المستندية



    - الاعتمادات المستندية

    · شرح لدورة الإعتماد المستندى

    · تعريفها خصائصها وظائفها وقواعدها الأساسية
    · تطبيقات الإعتمادات المستندية فىى الحياة العملية


    - المسندات

    · أنواع المستندات و أهميتها فى اعمال التجارة الخارجية

    · الفاتورة
    · مستندد النقل

    مستند التأمين
    أساسيات شروط التسليم اينكوترمز 2010
    الأهداف
    تعريف المشاركين بتأثير لائحة قواعد شروط التسليم اصدار 2010 على :

    · عقود البيع
    · طلبات اصدار الإعتمادات المستندية
    · اصدار الإعتمادات المستندية

    - التدريب العملى على كيفية تعديل قواعد الشروط التسليم مثال: كيفية تعديل القواعد التى تبدأ بـF الى F+
    المحتويات
    الوحدة الأولى ( مقدمة قواعد شروط التسليم فى محيط الإعتمادات المستندية)

    · قواعد شروط التسليم فى الإصدارين 600 و 681
    · أثار تطبيق لائحة قواعد شروط التسليم اصدار 2010 على التجار و المصرفيين عند استخدام الإعتمادات المستندية
    · مطابقة طلبات إصدار الإعتمادات المستندية لعقود البيع و/أو أوامر الشراء


    الوحدة الثانية ( الإعتماد المستندى الصحيح يبدأ بطلب اصدار صحيح)

    · المستندات المطلوب من البائع تقديمها للمشترى أو مساعدته فى الحصول عليها طبقا للإصدار 715


    الوحدة الثالثة ( مقارنة بين متطلبات الإصدار 715 و الإصدار 600 فيما يتعلق بالصفات الالتى يجب ان تتوفر فى المستندات التالية:)

    · الفاتورة
    · مستند النقل
    · مستند التأمين


    الوحدة الرابعة ( تدريبات عملية تتضمن استخدام قواعد شروط التسليم بدون تعديل و كذلك بالتعديل مثل F+)

    · ابرام عقود بيع بناء على قاعدة شرط التسليم المختارة
    · طلب اصدار اعتماد مستندى بناء على عقد البيع
    · اصدار الإعتماد المستندى
    آليات تحويل الاعتماد المستندي
    الأهداف
    بانتهاء البرنامج سيتمكن المشاركون من :

    · فهم الانواع المختلفة من الأعتمادات المستندية.
    · تطوير قدراتهم على فهم الجوانب المختلفة من الاعتمادات القابلة للتحويل.
    · فهم كيفية تحويل الاعتماد القابل للتحويل بشكل سليم.
    المحتويات · مقدمة عن الأعتمادات المستندية
    · مقدمة عن انواع الأعتمادات المستندية
    · الاعتماد القابل للتحويل
    - من هو البنك المصرح له بتحويل الاعتماد
    - طلب المستفيد الاول لتحويل الاعتماد
    - تحويل الاعتماد
    - التعديلات على الاعتماد القابل للتحويل و المحول
    - استبدال فواتير ومسحوبات المستفيد الثانى
    - الاخطار التى قد تجابه اطراف المتعاملين فى الاعتمادات القابلة للتحويل
    - الاعتماد القابل للتحويل مقابل Back-to-Back
    - الاعتماد القابل للتحويل مقابل التنازل عن الحصيلة
    - الاعتماد القابل للتحويل الخاضع لقواعد UCP 600 مقابل الخاضع لقواعد ISP 89
    - حالات عملية
    اللائحة الموحدة لخطابات الضمان اصدار 758
    الأهداف تعريف المشاركين بالقواعد الموحدة لخطابات الضمان بعد أن تم إعادة صياغتها في صورة تيسر التعامل عليها و عرض أهم الأسباب التي أدت إلى وضع الصياغة الجديدة.
    المحتويات - إلقاء الضوء على الضمانات الخارجية بوصفها مجال تطبيق هذه القواعد.
    - سرد و تحليل القواعد 758 و مدى ملائمتها لخواص خطابات الضمان.
    - التركيز على فحص الضمانات المقابلة قبل اصدار خطابات الضمان على قوتها.
    - كيفية التصرف تجاه إصدار خطاب ضمان على قوة خطاب اعتماد ضامن صادر بدلا ً من الضمان المقابل.
    برنامج فحص المستندات طبقا للإصدار 745
    الأهداف
    تعريف المشاركين بالأسلوب الصحيح لفحص مستندات الشحن و الذى يوفر الوقت و يقلل نسبة الأخطاء عن طريق دراسة أحدث إصدار صادر عن غرفة التجارة الدولية فى هذا الشأن . حيث يضع الإصدار المذكور الأطر المصرفية الدولية لكيفية فحص المستندات التى لم يرد ذكر بشأنها فى لائحة الأعراف و القواعد الموحدة للإعتمادات المستندية نشرة 600 و التى طالما كانت مسار للجدل و الخلاف بين البنوك إضافة الى توضيح و شرح مفصل لكيفية فحص المستندات التى ورد ذكرها فى النشرة 600
    المحتويات
    مراجعة المستندات التالية طبقا للإصدار 745 و مواد اللائحة 600:

    · مستندات النقل بأشكالها المختلفة

    · مستندات التأمين بأشكالها المختلفة
    · الفاتورة التجارية
    · الكمبيالة
    · شهادة المنشأ
    · الشهادات الأخرى

    .
    تنمية مهارات الصراف
    الأهداف
    · تزويد المشاركين بالمعارف وإكسابهم المهارات الفنية الأساسية الخاصة بمهام وواجبات الصارف المباشر بالبنوك.
    المحتويات
    · الفرق بين الصارف المباشر Teller والصراف Cashier بالبنوك.

    · العمليات المصرفية المحلية.
    · الحسابات والودائع المصرفية ( جارية توفير إدخارية ودائع لأجله).
    · إجراءات صرف وإيداع الشيكات والجوانب القانونية الخاصة بها.
    · التوكيلات حسابات القصر الحسابات المشتركة الحسابات الراكدة.
    · أوعية إدخارية واستثمارية أخرى.
    · العمليات الخاصة بتحويل الأموال.
    · الحوالات الصادرة والواردة.
    · الشيكات المصرفية السياحية.
    · شراء وبيع العملات وتحصيل الشيكات بالعملات الأجنبية.
    · بطاقات الائتمان وبطاقات الصراف الآلي.
    · فكرة عامة عن كافة غسل الأموال.
    · نبذة عن الكشف عن التزييف والتزوير.
    · العناية بالعملاء وخطوات التعامل مع العملاء.
    حوالات العملاء بإستخدام نظام سريـــع
    الأهداف بانتهاء الدورة سيتمكن المشاركون من فهم حوالات العملاء سواء الفردية أو المجمعة فى ظل نظام سريع بإستخدام رسائل السويفت .
    المحتويات
    · مقدمة حول نظام سريع

    · شرح للرسالة 103 حوالة العملاء الفردية
    · تدريبات عملية على استخدام الرسالة 103
    · شرح للرسالة 102 حوالة العملاء المجمعة

    · تدريبات عملية على استخدام الرسالة 102
    خدمات التجارة للشركات بإستخدام رسالة السويفت الجديدة - 798
    الأهداف تعريف الجيل الجديد من الرسائل SWIFT المستخدمة في مجال تمويل التجارة (MT798) إلى المجتمع المصرفي وكذلك للشركات الذي سوف يتبادل مثل هذه الرسائل مع البنوك.
    المحتويات
    الوحدة الأولى
    مقدمة

    - انتقال الشركات من مرحلة وسائل و طرق الإتصال المتعددة بالبنوك الى مرحلة النافذة الواحدة للإتصال بكل البنوك
    - أهداف مركزية أعمال التجارة للشركات و البنوك

    الوحدة الثانية
    - شرح تفصيلى لنظرية الرسالة "حاملة الرسائل" 798
    - الخدمة الجديدة فى اطار تبادل الملفات التى تحتوى على مرفقات و أحجام كبيرة تصل الى250 ميجا بايت و ليس فقط فى اطار تبادل الرسائل
    - مثال لأحد حلول الخدمة الجديدة نستعرض فيه الحل المقدم من أحدى الشركات المعتمدة من شبكة السويفت

    الوحدة الثالثة
    - عرض للرسائل الفرعية المنبثقة من الرسالة 798 و المكونة للخدمة الجديدة






    الوحدة الرابعة
    - شرح تفصيلى لكل رسالة فرعية من الرسائل الـ39 المنبثقة من الرسالة 798
    فى مجال:
    · الإعتمادت المستندية استيراد
    · الإعتمادات المستندية تصدير
    · خطابات الضمان
    · اعتمادت الجهوز
    خطاب الاعتماد الضامن مقارن مع الاعتماد المستندي
    الأهداف تنمية مهارات اخصائي الضمانات و الاعتمادات المستندية فيما يختص بالقدرة على الدراسة العميقة و المقارنة لنشرات غرفة التجارة الدولية بباريس المنظمة للتعامل في خطاب الاعتماد الضامن الإصدار 590 و الاعتماد المستندي اصدار 600
    المحتويات
    اصدار ISP98590 تحليل المعايير الدولية للتعامل في الاعتماد الضامن وفقا ً للنشرة

    على الاعتماد الضامنUCPمناقشة مدى انطباق القواعد الموحدة للاعتمادات المستندية النشرة600
    مقارنة بين المواد المختلفة لكلا النشرتين لتوضيح ايجابيات و سلبيات كل منها و كيفية التغلب عليها
    خطابات الضمان و الإعتماد الضامن
    الأهداف
    · التعريف بخطابات الضمانات المحلية والخارجية والجوانب الفنية لها.

    · التعريف بخطاب الاعتماد الضامن STAND-BY واستخداماته ومقارنته بالاعتماد المستندي وخطاب الضمان.
    · استعراض بعض مشاكل التطبيق العملي.
    المحتويات
    · خطابات ا لضمان المحلية تعريفها وأنواعها.

    · إصدار خطاب الضمان.
    · تعديل خطاب الضمان.
    · سداد قيمة خطاب الضمان.
    · تقادم خطاب الضمان.
    · إلغاء خطاب الضمان.
    · بعض النماذج المستخدمة في خطابات الضمان المحلية.
    · مفهوم وخواص خطابات الضمان الخارجية.
    · أنواع خطابات الضمان الخارجية وأطرافها.
    · البيانات الأساسية في خطاب الضمان والتعديل فيها.
    · خطاب الاعتماد الضامن.
    · القواعد والتعاملات الدولية لخطاب الاعتماد الضامن.
    · حالات عملية.
    رسائل السويفت الخاصة بأقسام وأعمال التجارة الخارجية
    الأهداف
    · تعريف المتعاملين في أقسام التجارة الخارجية والضمانات بالأسلوب الصحيح لاستخدام رسائل الفئة الرابعة والسابعة من خلال تطبيقات عملية و البعد عن استخدام الرسالة الحرة (499.779).
    المحتويات
    · أولا ً رسائل التحصيلات المستندية :

    - رسالة 400 إخطار بالدفع - رسالة 410 إشعار استلام.

    - رسالة 412 إخطار بقبول كمبيالة - رسالة 420 متابعة.

    - رسالة 422 إخطار بمصير مستندات وطلب تعليمات - رسالة 430 تعديل في تعليمات أمر التحصيل.
    - العلاقة بين الرسالة 400 إخطار بالدفع والرسالة 202 حوالة المؤسسات المالية.

    · ثانيا ً رسائل الاعتمادات المستندية.

    - رسالة 705 إخطار مبدئي بفتح اعتماد مستندي - رسالة 700 تفاصيل إصدار اعتماد مستندي.
    - رسالة 707 تعديل شروط اعتماد مستندي - رسالة 710 إخطار بنك ثالث بإصدار اعتماد مستندي.
    - رسالة 720 تحويل اعتماد مستندي - رسالة 730 إخطار استلام اعتماد مستندي أو إخطار استلام تعديل اعتماد مستندي.
    - رسالة 732 إخطار بقبول مستندات مخالفة - رسالة 734 إخطار برفض مستندات مخالفة.
    - رسالة 740 تفويض بقبول مسحوبات - رسالة 742 مطالبة بمسحوبات.
    - رسالة 747 تعديل في تفويض بقبول مسحوبات - رسالة 750 إخطار بخلافات على مستندات.
    - رسالة 752 قبول الخلافات المذكورة في الرسالة 750 - رسالة 754 إخطار دفع قبول أو تداول مستندات مطابقة.
    - رسالة 756 إخطار بمقابلة مسحوبات على مستندات مطابقة.

    ·
    ثالثا ً رسائل خطابات الضمان الخارجية.

    - رسالة 760 إصدار ضمان.
    - رسالة 767 تعديل شروط ضمان.
    - رسالة 768 إخطار استلام ضمان.
    - رسالة 769 تخفيض ضمان أو إخلاء مسئولية.
    رسائل السويفت للحوالات (المرحلة الثالثة) محترف حوالات
    الأهداف
    · تخفيض تكلفة تنفيذ الرسائل.

    · تجنب مصاريف الإصلاح.
    · رفع كفاءة موظفي المدفوعات.
    المحتويات
    · دراسة الاستخدام الخاطئ للرسالة 103 حوالة العملاء.

    · تدريب عملي (أفعل ولا تفعل) على الحقول : 53و54و57و59و72.
    · دراسة الاستخدام الخاطئ للرسالة 202 حوالة المؤسسات المالية.
    · تدريب عملي (أفعل ولا تفعل) على الحقول : 56و57و58و72.
    · الاستخدام الصحيح للرسالة 400 إخطار الدفع ومتى تتحول من إخطار للدفع إلى أداة دفع.
    رسائل السويفت للحوالات (المرحلة ثانية) أخصائي حوالات
    الأهداف
    · الفرق بين الرسالة 103+ والرسالة 103 العادية.

    · التعريف باتفاقيات الخدمة المتميزة في أعمال الحوالات.
    · التعريف بالرسالة 101 والرسالة 102 والرسالة ذات الصلة.
    المحتويات
    · قواعد وشروط استخدام رسالة حوالة العملاء المميزة 103 MT +

    · الطرق المختلفة والآلية المطلوبة لتعريف الجهات المختلفة والبنوك المذكورة في الحوالة.
    · اتفاقيات الخدمة المتميزة الثلاثة.
    · رسالة 101 طلب تحويل والتي تتيح للبنك تحريك حسابات عميلة طرف بنك آخر خارج الدولة سواء بغرض تحويل مبلغ بين حسابات العميل أو الخارج أو تحويل لمستفيد آخر أو لمستفيدين آخرين بعملة الحساب أو بعملة أخرى.
    · رسالة 920 طلب تقرير مالي لعميل (شركة) في شكل رسالة سويفت.
    · رسالة 941 بيان بأرصدة عميل ( شركة).
    · رسالة 102 الحوالة المجمعة والتي تتيح للبنك تنفيذ أكثر من تحويل برسالة واحدة مثل في حالة شركة أو جهة دولية في دفع مرتبات موظفيها في الخارج.
    رسائل السويفت للحوالات-المرحلة الأولى
    الأهداف
    · فهم آليات التحويل المالي والإجراءات المتبعة في ذلك.
    · تطوير قدرات المشاركين على فهم نظام السويفت وأنواع الرسائل المستخدمة في التحويل المالي.
    المحتويات
    · مقدمة عن رسائل السويفت.

    · الرسالة 103 حوالة عملاء مفردة.
    · الراسلة 202 حوالة بين مؤسسات مالية.
    · الرسالة 950 كشف الحساب.
    · رسائل المجموعة الشائعة.
    · تمارين وحالات عملية.
    رسائل السويفت للشركات في مجال ادارة الاموال " الرسالة 101 "
    الأهداف
    · تدريب الشركات فى المملكة على الآليات الحديثة التى ابتكرها سويفت لتمكين الشركات من ادارة أموالها بكفأة

    · مساعدة الشركات فى المملكة على تطبيق مبدأ المركزية فى ادراة أموالهم عن طريق رفع كفأة منسوبيهم المتخصصين فى هذا المجال
    المحتويات
    · رسالة 101 طلب تحويل والتى تتيح للشركة تحريك حساباتها طرف بنك داخل المملكة أو طرف بنك أخر خارج المملكة سواء بغرض تحويل مبلغ بين حسابات العميل فى الخارج أو تحويل لمستفيد أخر أو لمستفيدين أخرين بعملة الحساب أو بعملة أخرى

    · رسالة 920 طلب تقرير مالى للشركة
    · رسالة 941 بيان بأرصدة الشركة
    · قواعد و شروط إستخدام رسالة حوالة العملاء المميزة MT103+
    · إتفاقيات الخدمة المتميزة الثلاثة
    شروط التسليم اينكوترمز 2010 متقدم
    الأهداف
    تعريف المشاركين بتأثير لائحة قواعد شروط التسليم اصدار 2010 على :

    · عقود البيع
    · طلبات اصدار الإعتمادات المستندية
    · اصدار الإعتمادات المستندية
    المحتويات
    الوحدة الأولى ( مقدمة قواعد شروط التسليم فى محيط الإعتمادات المستندية)

    · قواعد شروط التسليم فى الإصدارين 600 و 681
    · أثار تطبيق لائحة قواعد شروط التسليم اصدار 2010 على التجار و المصرفيين عند استخدام الإعتمادات المستندية
    · مطابقة طلبات إصدار الإعتمادات المستندية لعقود البيع و/أو أوامر الشراء


    الوحدة الثانية ( الإعتماد المستندى الصحيح يبدأ بطلب اصدار صحيح)

    · المستندات المطلوب من البائع تقديمها للمشترى أو مساعدته فى الحصول عليها طبقا للإصدار 715


    الوحدة الثالثة ( مقارنة بين متطلبات الإصدار 715 و الإصدار 600 فيما يتعلق بالصفات الالتى يجب ان تتوفر فى المستندات التالية:)

    · الفاتورة
    · مستند النقل
    · مستند التأمين


    الوحدة الرابعة ( تدريبات عملية تتضمن استخدام قواعد شروط التسليم بدون تعديل و كذلك بالتعديل مثل F+)

    · ابرام عقود بيع بناء على قاعدة شرط التسليم المختارة
    · طلب اصدار اعتماد مستندى بناء على عقد البيع
    · اصدار الإعتماد المستندى
    عمليات التجارة الخارجية
    الأهداف
    · تطوير قدرات المشاركين في إدارة العمليات اليومية لمنتجات التجارة الخارجية.

    · تنمية قدرات المشاركين التحليلية واستشعار المخاطر الناتجة عن تمويل التجارة
    · تطوير قدرات المشاركين على معالجة المشاكل والقضايا بطريقة فعالة.
    · تحسين أداء المشاركين في تسويق خدمات ومنتجات تمويل التجارة.
    المحتويات
    · المخاطر المتعلقة بأعمال التجارة الخارجية ومساهمة القطاع المصرفي للتغلب على هذه المخاطر.

    · شرح لشروط التسليم الدولية إنكوتيرمز 2000 (الإصدار 560) ومسئولية البنوك تجاهها.
    · التحصيل المستندي ( الإصدار 522).
    · الجوانب الإجرائية.
    · حقوق وواجبات أطرافها.
    · أنواعها.
    · أمر التحصيل.
    · القواعد الدولية الموحدة للتحصيلات المستندية.
    · الاعتمادات المستندية ( الإصدار 600).
    · تعريفها خصائصها وظائفها وقواعدها الأساسية.
    · إصدار الاعتماد وإبلاغه.
    · فحص المستندات والتسوية.
    · التصرف إزاء المستندات المخالفة لشروط الاعتماد.
    · الجوانب الإجرائية المتعلقة بدفع قيمة الاعتماد والتغطية (الإصدار 525).
    لائحة الأعراف والقواعد الموحدة للإعتمادات المستندية إصدار 600
    الأهداف
    · فهم مواد اللائحة 600 بوضوح أكثر.

    · فهم الاختلافات بين الائحة 600 واللائحة القديمة 500.
    · تطبيق الاختلافات من خلال نماذج لاعتمادات مستندية ومستندات.
    المحتويات
    · نطاق تطبيق االلائحة 600 والتعريفات والمفاهيم المستخدمة في مجال الاعتمادات.

    · استقلالية الاعتماد المستندي عن العقود التي أنشيء على أساسها واستقلالية المستندات عن البضاعة أو الخدمات.
    · طرق الدفع في الاعتماد المستندي.
    · تاريخ ومكان انتهاء صلاحية الاعتماد المستندي.
    · فحص المستندات وتقرير مطابقتها لشروط الاعتماد المستندي من عدمه وكيفية رفض المستندات المخالفة.
    · تقرير ما إذا كان المستند أصل أم صورة.

    · واجبات ومسئوليات البنوك المتعاملة في الاعتمادات المستندية.

    · المستندات التجارية.
    · تحويل الاعتماد المستندي والتنازل عن الحصيلة.
    لائحة القواعد الموحدة للإلتزامات المصرفية بالسداد 750
    الأهداف تعريف البنوك و كبرى الشركات بالإلتزام المصرفى بالسداد كطريقة دفع جديدة فى مجال التجارة الدولية من خلال فهم اللائحة الدولية الموحدة الصادرة لتنظيم التعامل بهذه الآلية الجديدة.
    المحتويات · مقدمة و تعريف بالإلتزام المصرفى بالسداد
    · اللائحة الموحدة للإلتزام المصرفى بالسداد اصدار رقم 750
    · دراسة منتج السويفت الجديد و الذى صمم خصيصا لإدارة "الإلتزام المصرفى بالسداد
    · تعريف بالرسائل الذى ابتكرها هيئة الأيزو 20022 لتنظيم التعامل فى " الإلتزام المصرفى بالسداد".
    · البنوك و الشركات المشتركة فى "الإلتزام المصرفى بالسداد".
    مفهوم الصناعة المصرفية ودورها في التنمية الاقتصادية
    الأهداف
    المحتويات
    الفعالية التنظيمية
    إدارة المشروعات: مهارات النجاح
    الأهداف
    · تقديم خطة مشروع من أجل ضمان توصيل الفكرة توصيلا ناجحا ً وإرضاء المشاركين

    · تخطيط وإدارة المشاريع باستخدام أفضل التدريبات الموجودة فى عملية إدارة المشاريع, والتى تتكون من ست خطوات
    · تنفيذ أساليب إدارة المخاطر واستراتيجيات الحد من خطورتها
    · تقدير وجدولة العمل ومدته الزمنية بثقة ودون أى تردد
    · تنفيذ أدوات المراقبة والضبط لكى تبقى دائما ً متحكما ً تحكما ً تام ًا فى المشروع
    · التعرف وممارسة مهارات القيادة اللازمة لإدارة فريق عمل محفز
    المحتويات
    · التعرف والموافقة على أهداف واضحة لمشروع ما والنتائج القياسية

    · القيام بعملية عصف ذهنى لأفكار البنية الأساسية للعمل
    · تقدير المدة الزمنية للمهمة وللعمل
    · تحديد توابع المهمة وجدول المشروع
    · تعيين وتطوير المصادر
    · تطوير خطط إدارة المخاطر
    · تقديم خطة التنفيذ
    · إدارة التغيير والاستجابة لمتطلباتها
    · تقييم العملية التحفيزية ومتطلبات بناء فريق عمل
    ادارة المشاريع لتطوير البرمجيات
    الأهداف
    · تسليم مشاريع برمجيات ناجحة تدعم الأهداف الإستراتيجية للمؤسسة
    · استيفاء احتياجات المؤسسة بالاستخدام الفعال لنموذج تطوير البرمجيات
    · تخطيط وإدارة المشاريع في كل مرحلة من مراحل دورة حياة تطوير البرمجيات
    · بناء خطط لإنشاء المشروع وذلك لمعالجة تحديات الإدارة في بيئة العمل
    · تطوير المهارات اللازمة لتتبع ومراقبة مخرجات البرمجيات
    · بناء فريق عمل فعال وملتزم ومحفز بشكل مستمر
    المحتويات
    · عقد إجتماع بداية المشروع
    · تحقيق التوازن بين الاحتياجات التطويرية و التوقعات المؤسساتية
    · تصميم خارطة الطريق للمشروع
    · ترجمة احتياجات أصحاب المصلحة إلى أفعال
    · تشغيل المشروع : قرارات يومية من أجل النجاح
    · التنفيذ : ضبط التحديات والتغلب عليها
    · إنهاء المشروع : التعلم من التجربة
    الفعالية الشخصية
    التفكير الابداعي وحل المشكلات
    الأهداف
    · تفهم وتستخدم عمليات التفكير النقدي فيما يتعلق باتخاذ القرارات أو حل المشكلات.
    · تطور الجانب الإبداعي في شخصيتك.

    · تزيد من ملكة الإبداع بشكل متوازن مع التحليل النقدي لحل المشكلات.
    · تتكيف مع اساليب التفكير المختلفة في أوساط المجموعات والفرق.
    المحتويات
    · مقدمة في التفكير النقدي والحلول المبتكرة للمشاكل.
    · اكتشاف أساليب التفكير الشخصية الخاصة بك وزيادة مستواها.
    · إطلاق العنان للإبداع مع السيطرة على الأمور في نفس الوقت.
    · استخدام العمليات التحليلية لاتخاذ أفضل القرارات.
    · تطبيق قة العملية في حل المشكلات.
    التواصل مع الجمهور
    الأهداف
    المحتويات
    الفعالية الشخصية وبناء العلاقات
    الأهداف
    · زيادة الثقة بالنفس

    · تقوية مهارات الأفراد

    · تدعيم مهارات التواصل

    · تدعيم المهارات القيادية

    · تقليل التوتر وتحسين توجهاتنا
    المحتويات
    · بناء أسس النجاح
    · تذكر واستخدام الأسماء
    · تدعيم مهارات الذاكرة ودعم العلاقات
    · زيادة الثقة بالنفس
    · تحفيز الآخرين ودعم العلاقات
    · توضيح أفكارنا
    · تنشيط قدرتنا على التواصل
    · إطلاق قدراتنا الكامنة
    · إدراك قوة الحماس
    · الاختلاف فى الرأى بطريقة مقبولة
    · اكتساب المزيد من المرونة
    · الاحتفاء بالإنجازات وتجديد رؤيتنا
    المهارات البيعية
    الأهداف
    · إظهار الثقة بالنفس اللازمة للتغلب على تحديات عمليات البيع

    · التعبير عن القيمة والبيع من وجهة نظر العميل
    · إتقان عملية البيع الاستشارية من أجل تسريع دورة البيع
    · تقوية العلاقات عن طريق بناء مصداقية لدى العميل وضمان الولاء
    · تطوير أسلوب إيجابى لتوليد نتائج مبيعات متوقعة
    المحتويات
    · بناء الألفة.

    · إيجاد الاهتمام لدى العميل.
    · تقديم الحلول.
    · تحويل الاعتراضات إلى فرص.
    · مخاطبة الدوافع وكسب الالتزام.

    · إكتشاف الفرص.
    · التخطيط للنجاح.

    · إتقان عملية البيع.
    مهارات الاتصال الفعال للمدراء
    الأهداف
    المحتويات
    مهارات التفاوض: إحراز نتائج مثمرة
    الأهداف
    · إدارة المفاوضات التى تثمر اتفاقات حكيمة

    · دمج منهج عملى فى مجموعة المهارات التفاوضية الخاصة بك
    · صياغة إستراتجيات التواصل اعتمادا ً على المواقف المتنوعة
    · تطوير أسلوب تفاوضى موثوق به لتجنب الوقوع فى فخ التكتيكات والأساليب "الملتوية"
    · تطبيق المبادئ النفسية للتفاوض الفعال والناجح
    · تعزيز مهارات التفاوض لديك من خلال تطبيق أفضل الممارسات فى بيئة تحاكى العالم الحقيقى
    المحتويات
    · التعرف على بيئة التفاوض
    · التفاوض المبني على المباديء
    · معايير التفاوض
    · التخطيط لتحقيق نتائج فعاله من التفاوض
    · محتويات خطة التفاوض
    · تشكيل خطة اعداد التفاوض
    · التهيئة لتفاوض ناجح
    · التفاوض الرسمي وغير الرسمي
    · سيكولوجية التفاوض الناجح
    · الانصات الفعال لتفاوض ناجح
    · أفضل الممارسات في التفاوض المبني على المبدأ
    مهارات التواصل: ضمان النتائج بالتعاون
    الأهداف
    · تحقيق النتائج المرجوة بالتواصل مع الآخرين
    · بناء العلاقات التعاونية التي ترسخ الثقة والإحترام
    · التواصل بشكل فعال باستخدام لغة مبسطة وموجزة ومباشرة
    · تعزيز وتنشيط مهارات السماع لتوقع سوء الفهم وتجنبه
    · تعزيز التفاهم بين الثقافات في بيئة العمل
    · تجاوز الحواجز التي تقوض القدرة على التواصل بفاعلية
    المحتويات
    · التأسيس
    · وضع أهداف واضحة لتواصلك
    · تجنب التواصل المتعثر
    · الترجمة عبر أنماط الإتصال
    · الاستماع من أجل تحسين التواصل
    · تحقيق التواصل الحقيقي
    · التواصل بين الثقافات
    · العمل بالعواطف بصورة بناءة
    اللغة الانجليزية العامة
    إختبار التوفل
    الأهداف
    إختبار التوفل (إختبار الإنجليزية كلغة اجنبية) هو إختبار يقيم قدرة الفرد على استخدام وفهم اللغة الإنجليزية المستخدمة في الدراسات الأكاديمية. 
    إنه من أحد متطلبات الإنضمام في معظم الجامعات والكليات خاصة في الولايات المتحدة الأمريكية للطلبة الذين لغتهم ليست اللغة الإنجليزية.
    حاليا ً يقدم هذا الإختبار فقط لمنسوبي مؤسسة النقد العربي السعودي كمتطلب للابتعاث الخارجي في حالة الحصول على درجة 450.
    المحتويات
    مدة الإختبار ساعتين ويمكن للطالب الإلتحاق بالإختبار عدة مرات ويتكون الإختبار من عدة أقسام:


    1- الإستماع (30 دقيقة) 


    يحتوى قسم إختبار الإستماع على 3 أجزاء:
    الجزء الأول : يحتوي على 30 سؤال عن محادثات قصيرة.
    الجزء الثاني : يحتوى على 8 اسئلة عن محادثات طويلة.
    الجزء الثالث : يحتوى على 12 سؤال عن الخطب والمحاضرات.

    2- القواعد (25 دقيقة)



    *الجزء الأول: تكملة الجمل على الفراغات.


    الجزء الثاني: جملة ويكون هناك اربع كلمات تحتها خطوط واحدة من تلك الكلمات غير صحيحة والمطلوب تحديد الغير صحيحة.

    الجزء الثالت: يتكون القسم الخاص بالقراءة على نصوص مكتوبه في مجالات مختلفة وهناك اسئلة على تلك النصوص مجموع الاسئلة 50 سؤال موزعة على عدة نصوص في مجالات مختلفة كم ذكر.

    تشترط مؤسسة النقد العربي السعودي حصول المتدرب على درجة 450 كحد أدنى لكي تمنحه فرصة متابعة الدراسات العليا. مع العلم بأنه يمكن للمرشحين من الجهات الأخرى والأفراد الالتحاق بالاختبار .
    اختبار تحديد المستوى
    الأهداف
    لتحديد المستوى اللغوي المناسب للمرشحين لحضور برنامج اللغة الانجليزية .
    المحتويات
    SLEP كتيب اختبار
    اللغة الانجليزية لإتصالات الأعمال
    الأهداف
    التركيز على تأكيد الثقة وتحسين فصاحة الاتصال باللغة الانجليزية عند تنفيذ واجبات الأعمال اليومية .
    المحتويات
    الدورة سوف تغطي المحاور التالية :

    اقامة علاقات شخصية مع الآخرين (التهيئة الاجتماعية) .

    استخدام الهاتف .
    مهارات الإلقاء .
    المساهمة في الاجتماعات .
    التفاوض .
    اللغة الانجليزية للكتابة الفعالة في مجال الأعمال
    الأهداف كتابة رسائل فعالة في مختلف مجالات الأعمال .
    اكتساب المعرفة بالأساليب العملية لتنظيم وصياغة الرسائل الفعالة .
    كتابة تقارير ومذكرات فعالة في مجالات الأعمال المختلفة .
    المحتويات
    الصفات الثمان الأساسية للكتابة الفعالة في مجال الأعمال.

    أساليب كتابة رسائل واضحة ومركزة ومباشرة.
    استخدام الأسلوب والصياغة المناسبين .
    تخطيط وتنظيم الكتابة.
    كتابة خطاب اعتذار فعال.
    برنامج اللغة الإنجليزية المسائي
    الأهداف
    أهداف برنامج اللغة الانجليزية العامة هي :
    - تطوير مهارات المتدربين على فهم وإستعمال المفردات والتراكيب المستعملة في الحياة اليومية
    - مساعدة المتدربين على فهم وإستعمال قواعد اللغة الانجليزية والتراكيب اللغوية
    - تطوير مهارات المتدربين في المحادثة والكتابة للتعبير عن أفكارهم باللغة الانجليزية بوضوح وثقة 
    تطوير مهارات المتدربين على فهم اللغة الانجليزية المنطوقة والمكتوية -
    المحتويات
    المستوى التحضيري (1 و 2)
    يهدف المستوى إلى تمكين المتعلمين من تحقيق الأهداف التالية منالإطار الأوروبي المشترك(Common European Framework) . ويتم تنظيم الجداول تحت أربعة مهارات: المحادثة والكتابة والاستماع والقراءة.

    المحادثة 
  • وصف تجربة 
  • معاملات الحصول على السلع والخدمات 
  • تبادل المعلومات
  • الكتابة  
  • الكتابة الإبداعية 
  • المراسلات 
  • المذكرات والرسائل والنماذج
  • الاستماع  
  • الاستماع والفهم الشامل 
  • الاستماع إلى الإعلانات والتعليمات
  • القراءة  
  • القراءة والفهم الشامل 
  • قراءة المراسلات 
  • القراءة للمعلومات و النقاش 
  • قراءة التعليمات
  • المستوى المبتدئ (3 و 4)

    يهدف المستوى إلى تمكين المتعلمين من تحقيق الأهداف التالية منالإطار الأوروبي المشترك (Common European Framework) . ويتم تنظيم الجداول تحت أربعة مهارات: المحادثة والكتابة والاستماع والقراءة.

    المحادثة 
  • وصف تجربة 
  • مناقشة غير رسمية 
  • معاملات الحصول على السلع والخدمات 
  • تبادل المعلومات 
  • تبادل الأدوار 
  • التعاون 
  • طلب التوضيح
  • الكتابة  
  • الكتابة الإبداعية 
  • المراسلات 
  • المذكرات والرسائل والنماذج
  • الاستماع  
  • الاستماع والفهم الشامل 
  • فهم المحادثة 
  • الاستماع إلى الإعلانات والتعليمات 
  • الاستماع إلى الوسائط الصوتية والتسجيلات
  • القراءة  
  • القراءة والفهم الشامل 
  • قراءة المراسلات 
  • القراءة للمعلومات والنقاش 
  • قراءة التعليمات
  • المستوى قبل المتوسط (5 و 6)

    يهدف المستوى إلى تمكين المتعلمين من تحقيق الأهداف التالية منالإطار الأوروبي المشترك (Common European Framework) . ويتم تنظيم الجداول تحت أربعة مهارات: المحادثة والكتابة والاستماع والقراءة.

    المحادثة 
  • وصف تجربة 
  • مناقشة غير رسمية 
  • معاملات الحصول على السلع والخدمات 
  • تبادل المعلومات 
  • تبادل الأدوار 
  • طلب التوضيح
  • الكتابة  
  • الكتابة الإبداعية 
  • المراسلات 
  • المذكرات والرسائل والنماذج
  • الاستماع  
  • الاستماع والفهم الشامل 
  • فهم المحادثة 
  • الاستماع إلى الإعلانات والتعليمات 
  • الاستماع إلى الوسائط الصوتية والتسجيلات
  • القراءة  
  • القراءة والفهم الشامل 
  • قراءة المراسلات 
  • القراءة للمعلومات والنقاش 
  • قراءة التعليمات
  • المستوى المتوسط(7 و 8)

    يهدف المستوى إلى تمكين المتعلمين من تحقيق الأهداف التالية منالإطار الأوروبي المشترك (Common European Framework) . ويتم تنظيم الجداول تحت أربعة مهارات: المحادثة والكتابة والاستماع والقراءة.

    المحادثة 
  • وصف تجربة 
  • التحدث معالجماهير 
  • مناقشة غير رسمية 
  • معاملات الحصول على السلع والخدمات 
  • تبادل المعلومات 
  • إجراء وحضور المقابلات  
  • رصد وإصلاح 
  • تبادل الأدوار 
  • التعاون 
  • طلب التوضيح
  • الكتابة  
  • الكتابة الإبداعية 
  • التقارير والمقالات 
  • المراسلات 
  • المذكرات والرسائل والنماذج 
  • تدوين 
  • تجهيز النص
  • الاستماع  
  • الاستماع والفهم الشامل 
  • فهم المحادثة 
  • الاستماع إلى الإعلانات والتعليمات 
  • الاستماع إلى الوسائط الصوتية والتسجيلات
  • القراءة  
  • القراءة والفهم الشامل 
  • قراءة المراسلات 
  • القراءة للمعلومات والنقاش
  • برنامج اللغة الانجليزية الصباحي
    الأهداف
    أهداف برنامج اللغة الانجليزية العامة هي :
    - تطوير مهارات المتدربين على فهم وإستعمال المفردات والتراكيب المستعملة في الحياة اليومية
    - مساعدة المتدربين على فهم وإستعمال قواعد اللغة الانجليزية والتراكيب اللغوية
    - تطوير مهارات المتدربين في المحادثة والكتابة للتعبير عن أفكارهم باللغة الانجليزية بوضوح وثقة 
    تطوير مهارات المتدربين على فهم اللغة الانجليزية المنطوقة والمكتوية -
    المحتويات
    المستوى التحضيري (1 و 2)
    يهدف المستوى إلى تمكين المتعلمين من تحقيق الأهداف التالية منالإطار الأوروبي المشترك(Common European Framework) . ويتم تنظيم الجداول تحت أربعة مهارات: المحادثة والكتابة والاستماع والقراءة.

    المحادثة 
  • وصف تجربة 
  • معاملات الحصول على السلع والخدمات 
  • تبادل المعلومات
  • الكتابة  
  • الكتابة الإبداعية 
  • المراسلات 
  • المذكرات والرسائل والنماذج
  • الاستماع  
  • الاستماع والفهم الشامل 
  • الاستماع إلى الإعلانات والتعليمات
  • القراءة  
  • القراءة والفهم الشامل 
  • قراءة المراسلات 
  • القراءة للمعلومات و النقاش 
  • قراءة التعليمات
  • المستوى المبتدئ (3 و 4)

    يهدف المستوى إلى تمكين المتعلمين من تحقيق الأهداف التالية منالإطار الأوروبي المشترك (Common European Framework) . ويتم تنظيم الجداول تحت أربعة مهارات: المحادثة والكتابة والاستماع والقراءة.

    المحادثة 
  • وصف تجربة 
  • مناقشة غير رسمية 
  • معاملات الحصول على السلع والخدمات 
  • تبادل المعلومات 
  • تبادل الأدوار 
  • التعاون 
  • طلب التوضيح
  • الكتابة  
  • الكتابة الإبداعية 
  • المراسلات 
  • المذكرات والرسائل والنماذج
  • الاستماع  
  • الاستماع والفهم الشامل 
  • فهم المحادثة 
  • الاستماع إلى الإعلانات والتعليمات 
  • الاستماع إلى الوسائط الصوتية والتسجيلات
  • القراءة  
  • القراءة والفهم الشامل 
  • قراءة المراسلات 
  • القراءة للمعلومات والنقاش 
  • قراءة التعليمات
  • المستوى قبل المتوسط (5 و 6)

    يهدف المستوى إلى تمكين المتعلمين من تحقيق الأهداف التالية منالإطار الأوروبي المشترك (Common European Framework) . ويتم تنظيم الجداول تحت أربعة مهارات: المحادثة والكتابة والاستماع والقراءة.

    المحادثة 
  • وصف تجربة 
  • مناقشة غير رسمية 
  • معاملات الحصول على السلع والخدمات 
  • تبادل المعلومات 
  • تبادل الأدوار 
  • طلب التوضيح
  • الكتابة  
  • الكتابة الإبداعية 
  • المراسلات 
  • المذكرات والرسائل والنماذج
  • الاستماع  
  • الاستماع والفهم الشامل 
  • فهم المحادثة 
  • الاستماع إلى الإعلانات والتعليمات 
  • الاستماع إلى الوسائط الصوتية والتسجيلات
  • القراءة  
  • القراءة والفهم الشامل 
  • قراءة المراسلات 
  • القراءة للمعلومات والنقاش 
  • قراءة التعليمات
  • المستوى المتوسط(7 و 8)

    يهدف المستوى إلى تمكين المتعلمين من تحقيق الأهداف التالية منالإطار الأوروبي المشترك (Common European Framework) . ويتم تنظيم الجداول تحت أربعة مهارات: المحادثة والكتابة والاستماع والقراءة.

    المحادثة 
  • وصف تجربة 
  • التحدث معالجماهير 
  • مناقشة غير رسمية 
  • معاملات الحصول على السلع والخدمات 
  • تبادل المعلومات 
  • إجراء وحضور المقابلات  
  • رصد وإصلاح 
  • تبادل الأدوار 
  • التعاون 
  • طلب التوضيح
  • الكتابة  
  • الكتابة الإبداعية 
  • التقارير والمقالات 
  • المراسلات 
  • المذكرات والرسائل والنماذج 
  • تدوين 
  • تجهيز النص
  • الاستماع  
  • الاستماع والفهم الشامل 
  • فهم المحادثة 
  • الاستماع إلى الإعلانات والتعليمات 
  • الاستماع إلى الوسائط الصوتية والتسجيلات
  • القراءة  
  • القراءة والفهم الشامل 
  • قراءة المراسلات 
  • القراءة للمعلومات والنقاش 
  • اللغة الانجليزية للأعمال
    المحاسبة والإئتمان
    أجار قاعه تدريبية مع الوجبات
    الأهداف
    المحتويات
    تحليل القوائم المالية المتقدم
    الأهداف
    لتمكين المشاركين من
    - تحديد النسب الرئيسية لمختلف الصناعات / أنشطة
    - تفسير نسب بطريقة ذات فعالية

    - استخدامها في تقييم المخاطر المالية والجدارة الائتمانية للمقترضين
    المحتويات
    - "لماذا" السؤال الأهم حين تحليل البيانات المالية
    -مقاييس السيولة على المدى القصير والملاءة المالية على المدى الطويل
    - هيكل رأس المال الأمثل
    - معدل النمو المستقر
    - تفسير المؤشرات المالية
    - النسب الرئيسية للصناعات الرئيسية / أنشطة
    - القيود المفروضة على النسب المالية
    - التلاعب في القوائم المالية - الاسباب / الاساليب
    - تصحيح التلاعب في القوائم المالية -
    - النسب المالية المستندة علي التدفقات النقدية
    - التمارين ودراسات الحالة.
    COSO ( الاتجاهات الحديثة في تقييم انظمة الرقابة الداخلية)
    الأهداف
    · تعريف المشاركين بالمفاهيم الحديثة لقييم انظمة الرقابة الداخلية.

    · اطلاع المشاركين على الاطار العام لانظمة الرقابة الداخلية وفق مفهوم COSO.
    · اطلاع المشاركين على مقررات لجنة بازل بشأن الرقابة الداخلية.
    · تعريف المشاركين بمفهوم التقييم الذاتي للرقابة واجراءات تطبيقه.
    · تمكين المشاركين من تقييم انظمة الرقابة وفق مفهوم COSO من الناحية العملية
    المحتويات
    · ماهي COSO.

    · المفهوم الحديث للرقابة الداخلية وفق COSO .
    · القواعد الرئيسية لنظام الرقابة الداخلية وفق COSO .
    · اهداف الرقابة الداخلية.
    · انواع الضوابط الرقابية.


    الاطار العام لنظام الرقابة الداخلية وفق مفهوم COSO والذي يشمل:-

    · البيئة الرقابية .

    · تقييم المخاطر .
    · الانشطة الرقابية .
    · المعلومات والاتصالات.
    · المراقبة.

    - مبادئ الرقابة الداخلية وفق مقررات لجنة بازل .


    التقييم الذاتي للرقابة CSA .

    · مفهوم التقييم الذاتي للرقابة .

    · مزايا ومعوقات تطبيق التقييم الذاتي للرقابة.
    · اساليب التقييم الذاتي للرقابة.
    · استراتيجيات بناء التقييم الذاتي للرقابة.
    · حالة عملية : " اجراءات تطبيق التقييم الذاتي للرقابة".


    - عقد ورشة عمل وذلك بتقسيم المشاركين الى فرق عمل بحيث يقوم كل فريق ببناء و تقييم نظام الرقابة الداخلية لدى احدى المؤسسات باستخدام نظام CSA من الناحية العملية ومن ثم مناقشة النتائج .
    إدارة الأصول والخصوم
    الأهداف
    · تعريف المشاركين بالموجودات والمطلوبات وتصنيفاتها وفق المعايير الدولية.

    · تعريف المشاركين بالمخاطر المرتبطة بادارة الموجودات والمطلوبات وآليات التعامل معها.
    · اكساب المشاركين مهارات ادارة الموجودات واوجه استثمارها.
    · اكساب المشاركين مهارات تقييم المشاريع والاختيار بين البدائل.
    · اكساب المشاركين مهارات تحليل مصادر التمويل وتكاليفها.
    · اكساب المشاركين مهارات ادارة النقد والتنبؤ بحالات الفشل المالي.
    المحتويات
    · مصادر أموال المشاريع وأوجه استخداماتها.

    · ادارة المخاطر Risk Management:

    · مفهوم المخاطر.

    · مفهوم إدارة المخاطر Risk Management .
    · أنواع المخاطر :

    · مخاطر البيئة الداخلية.

    · مخاطر البيئة الخارجية.

    · تحديد المخاطر .

    · تحديد الضوابط.
    · وسائل وأساليب الحد من المخاطر .

    · تحليل عناصر القوة والضعف والفرص والتهديدات في البيئتين الداخلية والخارجية للشركة SWOT .


    · ادارة موجودات المشروع:

    · تصنيف الموجودات وفق معايير المحاسبة الدولية.

    · الموجودات الملموسة.

    · الموجودات غير الملموسة.
    · الموجودات المتداولة.
    · الموجودات غير المتداولة.
    · الموجودات الاخرى.

    · تحديد تكاليف الحصول على الموجودات وتصنيفاتها.

    · شروط الاعتراف بالموجودات.
    · تقييم الموجودات.
    · اهتلاك الموجودات.
    · تدني قيمة الموجودات.
    · الاستثمار في الموجودات:

    · الاستثمار في الموجودات غير المتداولة:

    · الاستثمارات العقارية.

    · الاستثمار في التأجير التشغيلي.
    · الاستثمار في التأجير التمويلي.

    · الاستثمار في الموجودات المتداولة:

    · الاستثمارات المالية.

    · الاستثمار في المخزون.

    · تقييم جدوى المشاريع المشاريع المتاحة باستخدام مفاهيم القيمة الزمنية للنقود:

    · فترة الاسترداد PBP

    · صافي القيمة الحالية NPV
    · معدل العائد الداخلي IRR

    · ادارة وتحليل التدفقات النقدية في المشروع:

    · تحليل مقاييس جودة الربحية.

    · تحليل مقاييس جودة السيولة.
    · تحليل مقاييس السياسات المالية.
    · التنبؤ المبكر بحالات الفشل المالي للمشاريع.

    · تحليل التعادل BEP


    · ادارة مطلوبات المشروع:

    · أسس تصنيف المطلوبات قصيرة وطويلة الاجل.

    · اختيار مصادر تمويل المشاريع و تكاليف الحصول عليها:

    · التمويل الذاتي.

    · التمويل الخارجي.
    · تحديد المزيج التمويلي

    · مناقشة حالات عملية.
    إدارة مخاطر الإئتمان
    الأهداف
    مخاطر الائتمان وتأثيراتها على البنوك في مجالات إدارة مخاطر الإقراض أساليب التعامل مع هذه المخاطر وإدارتها.
    المحتويات
    · مراجعة لمخاطر الائتمان ضمن مقررات لجنة بازل I.

    · إدارة مخاطر الائتمان وفق مقررات لجنة بازل II.
    · القاعدة I (متطلبات رأس المال التقييم واعتبارات التنفيذ).
    · التعامل مع مخاطر الائتمان وإدارتها.
    · التصنيف الداخلي للبنوك.
    · الإطار العام للتوريق.
    · القاعدة II المراجعة الإشرافية والجوانب التشريعية غير المغطاة.
    · القاعدة III إفصاح السوق.
    إدارة مخاطر العمليات
    الأهداف
    المحتويات
    إدارة ومعالجة القروض المتعثرة
    الأهداف
    · تصنيف القروض باستخدام المستويات الدولية لدرجات الجودة الائتمانية.

    · تحديد أسباب القروض المتعثرة وطرق علاجها.
    · استخدام طرق مبتكرة لعلاج القروض المتعثرة.
    المحتويات
    · متابعة التسهيلات الممنوحة والتعرف المبكر على القروض المتعثرة.

    · الأسباب الكامنة وراء القروض المحفوفة بالمشكلات ومشاكل القوائم المالية.
    · تصنيف محفظة الإقراض من حيث درجة الجودة.
    · إدارة عملية معالجة القروض المتعثرة وحسم هذا النوع من القروض من خلال اتباع خطة لمعالجة الديون المتعثرة.
    · تمارين وحالات تطبيقية.
    أساسيات إدارة علاقات عملاء الأئتمان والشركات
    الأهداف
    · إدارة العلاقة مع العميل بايجابيه
    · تحسين الربحيه من العميل
    · معرفة احتياجات العميل وبيع منتجات اخرى له
    · المحافظة علي العميل
    المحتويات
    · مقدمه في العلاقات الانسانيه
    · سمات مدير العلاقة الناجح
    · سمات مدير العلاقة المتعثر
    · زيارة العميل في مواقعه
    · استقبال العميل في المكتب
    · متابعة حسابات العميل
    · الربحيه وتكلفة العمليات
    · المؤشرات الحيويه
    · تسجيل المعلومات
    · المؤشرات التحذيريه
    إعداد خطط الأعمال ــ واعد
    الأهداف
    المحتويات
    إعداد و تحليل التدفقات النقدية
    الأهداف
    الأهداف

    · معرفة البنود الرئيسية المكونة لقائمة التدفقات النقدية.

    · معرفة مناهج وطرق وإعداد وتحليل قوائم التدفقات النقدية.
    · معرفة المتغيرات الرئيسية لإعداد التدفقات النقدية المستقبلية.
    · استخلاص وعرض التدفقات النقدية المستقبلية.
    المحتويات
    · مكونات قائمة التدفقات النقدية التاريخية.

    · التدفقات النقدية التشغيلية والاستثمارية والتمويلية.
    · إعداد قوائم التدفقات النقدية حسب الطريقتين المباشرة وغير المباشرة.
    · تحليل تقديرات التدفقات النقدية وتفسير النسب المالية الخاصة بالتدفق النقدي.
    · إعداد موزانات التدفقات المستقبلية (التقديرية) وتقييمها.
    إعداد وتقييم دراسات الجدوى
    الأهداف
    · التعرف على مفهوم دورة المشروع الاستثماري.

    · التعرف على عناصر دراسة الجدوى ومتطلباتها الفنية والمالية والقانونية.
    · اكتساب المهارات المناسبة لتقييم المشاريع وربط هذا التقييم بالمخاطر المتوقعة.
    · زيادة الوعي بأهمية مراعاة المخاطر في عملية التقييم.
    · بناء القدرات الكفيلة باتخاذ القرارات الائتمانية السليمة بناء ً على التدفقات النقدية المتوقعة من المشروع. 

    استخدام الحاسب في التحليل المالي وتحليل الحساسية لدراسات جدوى المشاريع.
    المحتويات
    · دورة المشروع الاستثماري والدراسات الاستثمارية التمهيدية.

    · تحليل السوق ومبدأ التسويق (المزيج التسويقي) والاستراتيجيات المرافقة.
    · الدراسة الفنية : الموقع المكان البيئة المواد الأولية الهندسة والتكنولوجيا التنظيم الموارد البشرية التحليل الرباعي والتخطيط الاستراتيجي وبرنامج التنفيذ وتكلفة المشروع.
    · الدراسة المالية : القوائم المالية المحاسبية التحليل المالي أساليب تقييم الاستثمار تحليل الحساسية.
    · دراسة المخاطر المرتبطة بالمشروع.
    اساءة استخدام القوائم المالية
    الأهداف
    · معرفة بالطرق الشائعة للتلاعب المحاسبي (المحاسبة الخلاقة).

    · تحليل مخاطر البنود التي تظهر خارج الميزانية العمومية.
    · أثر اختلاف المعايير المحاسبية على التقارير المالية.
    المحتويات
    · الفروقات الرئيسية بين المعايير المحاسبية المختلفة.

    · اندماج الشركات والموجودات غير الملموسة.
    · تحليل هيكل المديونية.
    · مخاطر البنود التي تظهر خارج الميزانية العمومية.
    · هيكلة الشركات.
    · الاعتراف بالإيرادات والمصاريف.
    · تفسير قائمة التدفق النقدي.
    · المحاسبة الخلاقة: تحديد الأسباب الشائعة للتلاعب المحاسبي.
    الأئتمان المتوسط
    الأهداف
    المحتويات
    التأمين كضمان للتسهيلات المصرفية
    الأهداف
    - تعريف المشاركين بأهمية التأمين كضمان للتسهيلات المصرفيه.

    - بيان دور التأمين في تقليل المخاطر.
    - القدره على فهم وقراءة وثائق التأمين من قبل موظفي الائتمان.
    - تمكين المشارك من طلب شروط خاصه للبنك في وثائق التأمين.
    - تحديد وثائق التأمين المناسبه لكل نوع من أنواع الائتمان.
    المحتويات
    - التعريف بالتأمين - مبادئ وأسس التأمين- .

    - أهمية التأمين بالنسبه للمصارف والعلاقه فيما بينهما.
    - مفهوم الضمان وأنواعه.
    - التأمين كضمان للتسهيلات المصرفيه.
    - الوثائق التأمينيه وأنواعها.
    - الأتمان المصرفي وأنواعه.
    - تحديد الوثائق التأمينيه المناسبه لكل نوع من أنواع الائتمان.
    - حالات تطبيقيه وعمليه.
    التحليل المتقدم لمخاطر الائتمان
    الأهداف
    · تنمية قدرات المشاركين على تحليل المخاطر المالية.

    · زيادة الكفاءة في إعداد وتحليل التدفق النقدي.
    · انتهاج إسلوب ثابت في تقييم وإدارة مخاطر الائتمان.
    · اتباع مدخل منهجي في التعرف على القروض المحفوفة بالمخاطر.
    المحتويات
    · السياسات والثقافات الائتمانية.

    · إطار القرار الائتمائي.
    · تحليل قوائم التدفقات النقدية وتقييم الأهلية الائتمائية.
    · تقديرات التدفق النقدي المستقبلي وتحديد الافتراضات الأساسية له.
    · نموذج تقييم مخاطر النشاط واستراتيجيات الشركة.
    · هيكلة التسهيلات الائتمائية.
    · تسعير التسهيلات الائتمائية وربحية الحساب.
    · معرفة القروض المحفوفة بالمخاطر.
    · تمارين وحالات دراسية.
    التخطيط والتنبؤ المالي واعداد الموازنات التقديرية في المؤسسات المصرفية
    الأهداف
    · اكساب المشاركين مهارات التخطيط والتنبؤ المالي واعداد القوائم المالية التقديرية في المؤسسات المصرفية وفقا ً للطرق والاساليب الحديثة المستخدمة في ذلك.
    · اكساب المشاركين مهارات استخدام الموازنات التقديرية كأدوات للرقابة.

    اكساب المشاركين مهارات قياس و تحليل الانحرافات
    المحتويات
    · مقدمة في اعداد القوائم المالية الرئيسية في البنك وفق معايير المحاسبة الدولية :

    - اعداد قائمة الدخل .

    - اعداد قائمة المركز المالي .
    - اعداد قائمة التغيرات في حقوق الملكية .
    - اعداد قائمة التدفق النقدي .
    - مصادر أموال البنوك واستخداماتها.

    · التخطيط والتنبؤ المالي :

    - مفهوم التخطيط المالي وأهدافه وأهميته لمنظمات الأعمال.

    - العوامل المؤثرة على التخطيط.
    - أنواع التخطيط المالي .
    - عناصر نجاح الخطة المالية .
    - مفهوم التنبؤ المالي وأهميته .

    - أسس التنبؤ المالي والعوامل المؤثرة في اختيار اسلوب التنبؤ المالي.

    - التحليل الرباعي SWOT

    · ادارة المخاطر المصرفية:

    - مخاطر البيئة الداخلية.

    - مخاطر البيئة الخارجية.
    - تحديد المخاطر.
    - تحليل المخاطر.
    - التعامل مع المخاطر.


    · اعداد لموازنات التقديرية:

    - مفهوم الموازنة التقديرية المالية وعناصرها ومكوناتها.

    - أهمية وطبيعة الموازنة التقديرية المالية.
    - مداخل اعداد الموازنة التقديرية:

    - مدخل الطاقة المتاحة .

    - مدخل الربحية.
    - مدخل السوق.

    - مراحل اعداد الموازنة التقديرية المالية .

    - طرق وأساليب اعداد الموازنات التقديرية.
    - الرقابة من خلال الموازنات التقديرية :
    - تحليل الانحرافات

    - اعداد الموازنة النقدية التقديرية.

    - تحليل التعادل وهامش المساهمة.

    · التخطيط لمصادر التمويل :

    - التمويل الذاتي.

    - التمويل الخارجي.
    - المزيج التمويلي.

    · التنبؤ بالفشل المالي :

    - مفهوم الفشل المالي وأسبابه ومؤشراته .

    - النماذج المستخدمة في التنبؤ بالفشل المالي .

    · أمثلة وتطبيقات عملية.
    التدقيق المبني على المخاطر
    الأهداف
    · إطلاع المشاركين على مفهوم التدقيق المبنى على المخاطر

    · إطلاع المشاركين على مفهوم إدارة المخاطر ودور التدقيق الداخلي في تقييمها.
    · تعريف المشاركين بالإطار العام لأنظمة الرقابة الداخلية وفق مفهوم COSO
    · تعريف المشاركين بمفهوم التقييم الذاتي للرقابة CSA وأساليب تطبيقه.
    · تمكين المشاركين من بناء خطة إدارة التدقيق الداخلي وفق أسلوب المخاطر من الناحية العملية.
    · تمكين المشاركين من تخطيط عمليات التدقيق وفق أسلوب المخاطر وتصنيف التقرير وفق أسلوب المخاطر.
    المحتويات
    · مدخل إلى التدقيق: مفهوم التدقيق أنواع التدقيق مبادي التدقيق لجنة التدقيق.

    · المدققين: صفاتهم مهاراتهم السلبيات التي يجب أن يتجنبوها.
    · المخاطر: مفهوم المخاطر أنواع المخاطر إدارة المخاطر.
    · دورة التدقيق الداخلي في تقييم إدارة المخاطر
    · مفهوم الرقابة الداخلية
    · مكونات نظام الرقابة الداخلية وفق مفهوم COSO
    · التقييم الذاتي للرقابة CSA
    · مفهوم التدقيق المبني على المخاطر
    · مراحل التدقيق المبني على المخاطر
    · بناء خطة إدارة التدقيق الداخلي السنوي وفق أسلوب التدقيق المبنى على المخاطر
    · التخطيط لمهام التدقيق وفق أسلوب التدقيق المبنى على المخاطر
    · ورشة عمل "بناء خطة إدارة التدقيق الداخلي من الواقع العملي"
    التصنيف الائتماني للمشاريع الصغيرة و المتوسطة
    الأهداف
    · تزويد المشاركين بمجموعة من المهارات و المعارف حول مفهوم التصنيف الائتماني للمشاريع الصغيرة و المتوسطة.
    · تمكين المشاركين من الإطلاع على وكالات التصنيف الائتماني.

    · الإلمام بعملية التصنيف الائتماني .
    · معرفة إشكال و أنواع التصنيف الائتماني.
    · دور التصنيف الائتماني في الائتمان و مخاطر الائتمان.
    المحتويات
    · تعريف التصنيف الائتماني و النقاط الائتمانية

    · أهداف التصنيف الائتماني
    · كيفية وضع التصنيفات الائتمانية
    · إجراءات التصنيف الائتماني
    · أمثلة من وكالات التصنيف الائتمانية
    · تصنيفات الديون قصيرة الأجل و طويلة الأجل
    · المكاتب الائتمانية
    · المخاطرة الصناعية و مخاطرة القطر
    · التعامل و الاستفادة من التصنيفات الائتمانية
    · التدريج الائتماني و تدريج القروض
    · قياس احتمال التعثر PD

    تطبيقات عملية
    التمويل المصرفي وتحليل مخاطر الائتمان
    الأهداف
    · استخدام البيانات المالية وغير المالية في تشخيص الاحتياجات الائتمانية المحتملة والتفاوض بشأنها.

    · تقدير المخاطر المحتملة تقديرا ً كميا ً ونوعيا ً ومن ثم المساعدة في الحكم السليم على طلب الائتمان.

    · هيكلة التسهيلات هيكلة مناسبة ووضع شروط الائتمان الملائمة لها.
    المحتويات
    · المناهج الأساسية للتمويل المصرفي وأنواع القروض والتسهيلات الائتمانية.
    · التحليل التاريخي للقوائم المالية.
    · تحليل المخاطر المالية وغير المالية المحيطة بنشاط العميل.
    · التنبؤ بأداء الشركة المستقبلي.
    · هيكلة التسهيلات الائتمانية (اختيار التسهيل الصحيح) وتوثيق القرض ( الشروط والتعهدات).
    · إعداد الدراسة الائتمانية ( مذكرة الائتمان).
    · حالات عملية ودراسية.
    الدورة التأهيلية لوكالة الرقابة
    الأهداف
    المحتويات
    المحاسبة المالية - 1
    الأهداف
    · معرفة أهداف القوائم المالية والمبادئ الأساسية للمحاسبة المالية.

    · تسجيل المعاملات المالية ومعالجتها من خلال النظام المحاسبي.
    · إعداد الميزانية العمومية وقائمة الدخل من واقع ميزان المراجعة.
    المحتويات
    · أهداف المحاسبة المالية والمبادئ والمفاهيم المحاسبية.

    · القوائم المالية الأساسية ومعالجة المعلومات المحاسبية.
    · القيد في دفتر اليومية والترحيل إلى دفتر الأستاذ العام.
    · إعداد ميزان مراجعة قبل التسويات والتسويات المحاسبية وميزان مراجعة بعد التسويات.
    · إعداد قائمة الدخل وإعداد قائمة المركز المالي (الميزانية العمومية).
    المحاسبة المالية - 2
    الأهداف
    · التمييز الدقيق بين المحاسبة على أساس الاستحقاق والمحاسبة على أساس المتحصلات الفعلية (الأساس النقدي) والفهم العميق للمبادئ والمصطلحات المحاسبية.

    · التنبؤ بأثر مختلف الطرق المحاسبية على معلومات القوائم المالية.
    · تفسير تقارير التدقيق ( تقارير المراجع الخارجي).
    المحتويات
    · القوائم المالية الأساسية.

    · احتساب تكلفة البضاعة المباعة وتكلفة المخزون السلعي.
    · احتساب المخصصات ( الديون المشكوك في تحصيلها.. إهلاك الأصول.. إلخ).
    · التمييز بين الاستئجار التشغيلي والاستئجار الرأسمالي.
    · أهداف التدقيق (المراجعة الخارجية).
    المحاسبة والتحليل المالي لغير المحاسبين
    الأهداف
    · إيضاح الأهداف الرئيسية للمحاسبة المالية .
    · تحديد مستخدمي المعلومات المالية وخصائص المعلومات المحاسبية
    · إيضاح المبادئ والمفاهيم المحاسبية الأساسية.
    · استخدام الحساب لتسجيل المعلومات المالية.
    · إيضاح أثر العمليات المالية المختلفة على أنواع الحسابات الرئيسية (مدين دائن) & إعداد ميزان المراجعة.
    · تمكين المشاركين من إعداد قائمتي الدخل والمركز المالي من واقع الحسابات الظاهرة في ميزان المراجعة بعد التسوية
    · تحديد أهداف التحليل الاتجاهي.
    · حساب معامل الاتجاه العام من واقع بيانات محاسبية معطاة عن سلسلة من الفترات الزمنية
    · تحديد أهداف التحليل الرأسي.
    · حساب العلاقات النسبية من واقع بيانات معطاة عن ميزانية عمومية وقائمة دخل عن سنة معينة.
    · تحليل السيولة , تحليل الربحية,قياس سلامة هيكل التمويل, تحليـل التشغيـل,و تحليل كفاية رأس المال العامل.
    المحتويات
    · أهداف التقرير المالية
    · المفاهيم والمبادئ المحاسبية
    · القوائم المالية الأساسية
    · المحاسبة للعمليات المالية
    · القوائم المالية
    · التحليل ألاتجاهي
    · التحليل الرأسي
    · تحليل السيولة
    · تحليل الربحية
    · سلامة هيكل التمويل وتحليل الروافع
    · تحليل التشغيل
    · تحليل رأس المال العامل
    المراجعة الداخليه للمراجعين الداخليين
    الأهداف
    تمكين المشاركين من فهم أساسيات المراجعة الداخليه وخطواتها والمعايير الدوليه للمراجعة الداخليه. كذلك عرض لإجراءات المراجعة الداخليه من اعداد الخطاب حتي كتابة التقرير
    المحتويات
    · تعريف المراجعة الداخليه حسب المعهد الدولي للمراجعة الداخليه
    · معايير المراجعة الداخليه - القواعد الأخلاقيه - ميثاق المراجعه الداخليه
    · مجلس الادارة ولجنة المراجعة ومرجع المراجعة الداخليه
    · الجزء الأول : الاعداد للمراجعه : تحليل المخاطر - دراسة الأداره - تحديد مدي للمراجعه - تحديد احتاجات المراجعه وإرسالها - خطة المراجعة
    · الجزء الثاني : العمل الميداني ( الوصول للاداره - الاجتماع الافتتاحي - والقيام بالمراجعة وآليات اختيار العينات وفحصها ومناقشة الأداره عن النتائج - الأجتماع الأغلاقي )
    · الجزء الثالث : العوده للمكاتب وترتيب الملاحظات وكتابة التقرير وحفظ وثائق التقرير
    المراجعه الداخليه لغير المراجعين الداخليين
    الأهداف
    تمكين المشاركين من غير المراجعين الداخليين من فهم إجراءات المراجعه الداخليه وأهدافها مما يسهل لهم الاستعداد لها ويسهل تعاملهم مع المراجعين الداخليين الامر الذي سينعكس إيجابيا علي نتائج المراجعه
    المحتويات
    · تعريف المراجعه الداخليه
    · القواعد الأخلاقيه - ميثاق المراجعه
    · المعايير الدوليه
    · مجلس الأداره - لجنة المراجعه - مرجع المراجعه الداخليه
    · استلام طلبات المراجعه
    · الاجتماع الافتتاحي - التعامل مع المراجعين
    · أخذ الملاحظات والإجابة عليها
    · الاجتماع الأغلاقي

    · استلام تقرير المراجعه
    تحسين الكفائة التشغيلية بالبنوك
    الأهداف    
    كيفية تحسين الكفاءة التشغيليه من حيث التكلفة في العمليات المصرفية للأفراد والشركات والاستثمار بما في ذلك:   


    · عمليات الدفع .
    · عمليات القروض.
    · عمليات التجارة الخارجية ( الاعتمادات المستنديه خطابات الضمان ...).
    · عمليات الخزينة وعمليات الاستثمار .
    · المصرفية الإلكترونية بطاقة الائتمان وأجهزة الصراف الآلي ونقاط البيع .
    · الهاتف المصرفي / مراكز الاتصال .
    · مراقبة عمليات تسويات عملاء .   
    المحتويات    
    الحاجة إلى التميز في العمليات
    فهم الإنتاجية والجودة
    تحديد أولويات الانتاج ومشاكل الجودة
    بطاقات الأداء المتوازن وخلق إدارات عمليات فعالة .
    قياس وتحسين الإنتاجية
    وضع معايير زمنية ومعدلات انتاج واقعية
    حساب الكفاءة التشغيلية ومستويات التوظيف المطلوبة
    11 طريقه لزيادة الإنتاجية في العمليات.  
    القدرة على التخطيط والتحسين
    التنبؤ بحجم و أوقات وصول المعاملات والعمليات
    تقنيات جدولة الموظفين والموارد
    23 طرق لزيادة قدرة عمليات المعالجة
    تحليل التكاليف والتحكم
    قياس التكاليف المباشرة أو غير المباشرة والنفقات العامة والمعاملات والمنتجات والعملاء والنشاط .
    12 طريقه للحد من و/ او تحسين عمليات إدارة التكاليف
    عمليات تحليل وتحسين عملية
    SREDIM طريقة لتحسين العمليات.
    إعداد مخططات وخرائط ومخططات عملية SIPOC
    تطوير وتحسين مقاومة التغلب على تغيير
    خطط العمل الشخصية  
    حالات عملية وواقعيه   
    تحليل التدفقات النقدية المتقدم
    الأهداف
    لتمكين المشاركين من
    - تحليل وتفسير التدفقات النقدية للمقترضين (CFS) بطريقة ذات فعاليه
    - تحديد إشارات الإنذار المبكر
    - استخدام التوقعات لهيكلة القروض وتقييم القدرة على خدمة الديون
    المحتويات
    - الاحتياجات المتنافسة للتدفقات النقديه للمقترضين
    - مؤشرات التدفقات النقديه الصحيه
    - مراحل انماط التدفقات النقديه للشركات
    تفسير المؤشرات الاساسيه للتدفقات النقديه
    - المبالغات النقدية
    - اادراك التدفقات النقديه الغير متحققه
    - التنبؤ بالتدفقات النقديه
    - العوامل الحاسمة التي تؤثر على التوقعات
    - التأثيرات الاستراتيجية على التوقعات
    - تحليل الافتراضات
    - هيكلة القروض
    -تقييم المخاطر من خلال تحليل الحساسية
    الإقراض على اساس الميزانية العمومية مقابل الاقراض على اساس التدفقات النقديه
    الإقراض على اساس التدفقات النقديه لقطاع الخدمات
    تحليل القوائم المالية للبنوك وتصنيف البنوك
    الأهداف
    · التزود بالمهارات والأدوات اللازمة لتحليل القوائم المالية للبنوك من وجهة نظر قياس العوائد والمخاطر.

    · التعرف على أحدث أساليب التقييم التي تستخدمها البنوك في بناء علاقتها مع البنوك المراسلة.
    · التعرف على المخاطر المتضمنة في التعامل مع البنوك المراسلة الأجنبية.

    · التزود بالممارسات المتبعة وبالأعراف السائدة والمتبعة من قبل البنوك في التعامل مع المخاطر وفي تصنيف البنوك.
    المحتويات
    · مقدمة حول البيئة المصرفية العالمية.

    · الأدوات الأساسية في تحليل القوائم المالية للبنوك ( التحليل الاتجاهي - تحليل النسب المالية - تحليل التدفقات النقدية - تحليل دوبونت للبنوك- تحليل التنافسية).

    · تحليل القوائم المالية للبنوك ( الميزانية العمومية - قائمة الدخل - نظام إدارة الموجودات والمطلوبات - تقرير مجلس الإدارة - تقرير مدقق الحسابات - الالتزامات خارج الميزانية).

    · مقدمة حول مخاطر البنوك قياسها وإدارتها.
    · مقدمة إلى مقررات لجنة بازل حول كفاية رأس المال.
    · تصنيف البنوك- نموذج التقييم المركب لبنوك.
    · تحديد سقوف التعرض للمخاطر لبنوك مختارة.

    · النواحي العملية من التعامل مع البنوك المراسلة.
    تحليل وتفسير القوائم المالية
    الأهداف
    · تقييم مدى شمول وموثوقية المعلومات المحاسبية اللازمة لأغراض التحليل.

    · تصنيف وتبويب المعلومات المحاسبية بالطريقة التي تسمح بإعداد وإجراء التحليل المالي لنشاط المشروع.
    · استخراج الاستنتاجات التحليلية من الميزانية العمومية وقائمة الدخل وقائمة التدفق النقدي.
    · استخدام التحليل المالي وتقديم التقارير للإدارة العليا.
    المحتويات
    · مراجعة عامة عن التقارير والقوائم المالية وأساسيات وتوزيع وتصنيف وتبويب المعلومات المحاسبية.
    · التحليل الرأسي وتحليل الاتجاه العام.

    · تحليل النسب المالية : الرفع المالي السيولة الربحية الأداء.
    · تحليل رأس المال العامل.
    · تحليل نقطة التعادل.
    · معادلة ديبونت وتحليل الحساسية.
    · إعداد التقارير المالية.
    تمويل العقود
    الأهداف
    · معرفة أشكال الأنشطة الممكن تمويلها وطرق تمويل العقود المتعلقة بها.

    · الأسس العلمية لتقييم عقود المشروعات التي يرغب البنك في تمويلها.
    · وضع الهيكل المناسب للتمويل في ضوء المعطيات التحليلية للمشروع.
    · أساسيات المتابعة الفعالة لعقود العمليات الممولة والتوثيق المستندي لها.
    المحتويات
    · أنواع العقود الممكن تمويلها من حيث طبيعة وظروف كل نشاط.

    · المستندات التمهيدية اللازمة لبدء إجراءات دراسة تمويل العقود.
    · تقييم المشروعات المراد تمويلها - المخاطر المحتملة وسبل تخفيفها.
    · طرق تمويل العقود - التكلفة - العائد - التدفقات النقدية.
    · هيكلة التسهيل في ضوء الاحتياجات الفعلية ومخاطر الائتمان.
    · الأساليب المختلفة للمتابعة الفعالة للعقود الممولة وعمليات التوثيق المستندي.
    · حالات علمية.
    تمويل المشاريع
    الأهداف
    بنهاية الدورة سيتمكن المشاركين من :
    - البحث عن فرص الأعمال التجارية في الإقراض على المدى الطويل
    - مساعدة المقترضين في صياغة المشاريع
    - تحديد وتحليل المخاطر المالية وغير المالية
    هيكلة صفقات تمويل المشاريع والمشاركة في القروض المشتركة
    - مراقبة فعالية المشاريع أثناء التنفيذ
    المحتويات
    تقنيات اعداد الموازنة الرأسمالية - التدفقات النقدية المخصومة وغير المخصومة
    - عملية صياغة المشروع
    - الجدوى الفنية للمشاريع
    - الجدوى التجارية - تحليل الطلب / العرض استراتيجيات التسويق
    - الجدوى المالية - تقدير تكاليف المشروع ووسائل التمويل التنبؤات الماليه والنسب المالية الهامة
    - نماذج تمويل المشاريع
    - الجوانب الإدارية
    تقييم الكفاءات الريادية
    - تحليل الاثار البينية
    تحليل مخاطر المشروع
    دور أسواق رأس المال في توفير التمويل طويل الأجل
    تمويل مشاريع قطاع الخدمات
    مراقبة تنفيذ المشاريع
    تمارين وحالات دراسية
    تمويل المنشآت والمشروعات الصغيرة
    الأهداف
    · التعرف على خصائص الكيانات الاقتصادية الصغيرة.

    · تقدير جدوى المنشآت الصغيرة وتقييم جدارتها الائتمانية.
    · سبل تمويل المنشآت الصغيرة.
    · المتابعة الفعلية والاكتشاف المبكر للمشاكل وسبل العلاج.
    المحتويات
    · المعايير المستخدمة في توصيف وتعريف المنشآت الصغيرة وخصائصها.

    · عناصر الجدارة الائتمانية والحد الأدنى لمتطلبات التأكد من هوية العميل.
    · مشاكل المنشآت الصغيرة في سبيل توفير البيانات المالية.
    · الحاجة إلى التمويل (الأسباب-المقدار-طرق التمويل).
    · التنبؤ بالأداء المالي المستقبلي وإعداد الموازنات التقديرية.
    · مخاطر المنشآت الصغيرة - أسباب التعثر- سبل العلاج.
    دراسة الجدوى للمشاريع الصغيرة
    الأهداف
    · تعريف المشاركين بطبيعة دراسة جدوى المشروعات وأهميتها.

    · إكتساب المشاركين المهارات المتعلقة بإعداد الدراسات.
    المحتويات
    · الدراسات الاستطلاعية ودراسات الجدوى المبدئية.

    · دراسات الجدوى التمهيدية والتفصيلية.
    · دراسات الجدوى والتنمية الاقتصادية.
    · دراسات الجدوى العامة والتجارية الخاصة.
    · دراسة السوق.
    · الدراسة الفنية.
    · الدراسة التمويلية والمعايير المالية.
    · تحليل الهيكل التمويلي للمشروع.
    · تحديد تكلفة الأموال.
    · تحديد نسب السيولة والائتمان.
    · حالات عملية.
    مالية الشركات المتقدمة
    الأهداف
    المحتويات
    محاسبة الاندماج والاستحواذ
    الأهداف
    v تعريف المشاركين بأشكال الاستثمارات المالية للبنوك.

    v اكساب المشاركين مهارات المعالجة المحاسبية للاستثمارات المالية وعرضها في القوائم المالية للبنوك وفق متطلبات المعايير الدولية.
    المحتويات
    · مقدمة في مصادر أموال البنك واستخداماتها.
    · أسواق الاستثمارات المالية:

    - السوق النقدي Money Market
    - سوق رأس المال Capital Market
    · المعالجة المحاسبية لحالات الاندماج Business Combination
    - تحديد تكلفة الشراء .

    - معالجة الشهرة الناتجة عن الاندماج .
    - تطبيقات عملية .

    · معالجة الأستثمارات في الشركات الزميلة Investments in Associates

    - تعريف مفهوم التأثير الهام.
    - المعالجة المحاسبية عند الاستثمار في شركة زميلة.
    - خسائر إنخفاض القيمة .
    - تطبيقات عملية .
    · معالجة الحصص في المشاريع المشتركة Investment in Joint Ventures

    - تعريف المشروع المشترك.
    - ألأشكال المختلفة للمشاريع المستركة.
    - المعالجة المحاسبية لكل شكل من اشكال المشاريع المشتركة.
    - طريقة التوحيد النسبي.
    - طريقة حقوق الملكية.
    · اعداد القوائم المالية الموحدة Consolidated Financial Statements

    - تعريف السيطرة.

    - شروط إعداد قوائم مالية موحدة.
    - آلية حذف أثر العمليات المتبادلة بين الشركة الأم و الشركات التابعة.
    - المحاسبة عن الإستثمارات في الشركات التابعة .
    - تطبيقات عملية.

    · إعداد القوائم المالية الموحدة في ظل إختلاف العملة بين الشركة الأم و الشركة التابعة: The Effects of Changes in Foreign Exchange Rates

    - مفهوم الترجمة و إعادة القياس.
    - كيفية ترجمة القوائم المالية.
    - معالجة اي ربح او خسارة ناتجة عن فروقات أسعار الصرف.
    - تطبيقات عملية.
    · الافصاح عن الاستثمارات المالية في القوائم المالية والايضاحات المرفقة بها.
    · أمثلة و حالات عملية.
    مقدمة في الإئتمان المصرفي
    الأهداف
    · فهم البيئة الائتمانية من خلال فهم الخصائص القانونية المختلفة والتشغيلية لمختلف أشكال المنشآت والأنشطة التجارية.

    · التعرف على الجدارة الائتمانية للمقترض.
    · استخدام نماذج التقارير الائتمانية المعمول بها في البنك للتعرف على أساسيات إعداد مذكرة الائتمان المقترح إلى لجنة الائتمان.
    المحتويات
    · دور البنوك التجارية في المجتمع ودور مؤسسة النقد العربي السعودي في الرقابة على الائتمان.

    · الأشكال القانونية للمنشآت التجارية في المملكة العربية السعودية.
    · مقدمة في أساسيات مناهج التمويل المصرفي وتحديد احتياجات العميل.
    · إجراء مقابلة ائتمانية فعالة وعمل تقييم ائتماني سليم تمهيدا ً لترتيب القرض المناسب.
    · أسس تحليل القوائم المالية.
    · مقدمة في تحليل التدفقات النقدية.
    · أساسيات إعداد مذكرة الدراسة الائتمانية والتوثيق المستندي.
    · حالات علمية أو حالات عملية.
    مقدمة في التدقيق الداخلي
    الأهداف · تعريف المشاركين بالمفاهيم الأساسية في التدقيق الداخلي وأهميته ودوره في المؤسسات.
    · تزويد المشاركين بالأسس والمعايير المهنية التي تحكم عملية التدقيق الداخلي.
    · تزويد المشاركين بالمفاهيم والمهارات والأساليب اللازمة للقيام بإجراءات التدقيق الداخلي للبيانات المالية بأعلى كفاءة وفاعلية وبأحدث الأساليب.
    · تعريف المشاركين بأهم المشاكل التي تواجه المدققين الداخليين وكيفية حلها.
    · تزويد المشاركين بالمعلومات والمهارات اللازمة لكتابة التقارير بكفاءة وفعالية .
    المحتويات
    · مفهوم التدقيق الداخلي وأنواعه وأوجه الشبة بينه و بين التدقيق الخارجي .

    · معايير التدقيق :

    ط المعايير العامة.

    ط معايير العمل الميداني.
    ط معايير اعداد التقرير.

    · قواعد السلوك المهني للتدقيق واستقلالية المدقق.

    · التخطيط لعملية التدقيق.
    · أنظمة الرقابة الداخلية ووسائل تقييمها.
    · تصميم أوراق العمل واعداد برنامج التدقيق.
    · أدلة وقرائن الاثبات الاثبات .
    · إجراءات المراجعة المالية التحليلية وأهميتها كأدلة اثبات اضافية.
    · طرق اختيار العينات.
    · اجراءات التدقيق في بيئة الحاسوب وادلة الاثبات .
    · تقارير التدقيق الداخلي واعتباراتها الأساسية.
    · مسؤولية المدقق الداخلي في الكشف عن الخطأ والتحريف في البيانات المالية.
    · الحاكمية المؤسسية (الحوكمة) وعلاقتها بالتدقيق الداخلي.
    · أمثلة وحالات عملية.
    مقدمة في التدقيق الداخلي
    الأهداف
    المحتويات
    · مفهوم التدقيق الداخلي وأنواعه وأوجه الشبة بينه و بين التدقيق الخارجي .

    · معايير التدقيق :

    ط المعايير العامة.

    ط معايير العمل الميداني.
    ط معايير اعداد التقرير.

    · قواعد السلوك المهني للتدقيق واستقلالية المدقق.

    · التخطيط لعملية التدقيق.
    · أنظمة الرقابة الداخلية ووسائل تقييمها.
    · تصميم أوراق العمل واعداد برنامج التدقيق.
    · أدلة وقرائن الاثبات الاثبات .
    · إجراءات المراجعة المالية التحليلية وأهميتها كأدلة اثبات اضافية.
    · طرق اختيار العينات.
    · اجراءات التدقيق في بيئة الحاسوب وادلة الاثبات .
    · تقارير التدقيق الداخلي واعتباراتها الأساسية.
    · مسؤولية المدقق الداخلي في الكشف عن الخطأ والتحريف في البيانات المالية.
    · الحاكمية المؤسسية (الحوكمة) وعلاقتها بالتدقيق الداخلي.
    · أمثلة وحالات عملية.
    مقدمة في مالية الشركات
    الأهداف
    · تحليل أداء الإدارة المالية للمقترض.

    · تحليل قرارات المقترض بشأن إدارة وتمويل رأس المال العامل.
    · تقييم قرارات المقترض بشأن إدارة رأس المال المستثمر.
    · تقييم هيكل رأس مال الشركة.
    المحتويات
    · أساسيات ومنهجية التمويل بالشركات.

    · إدارة رأس المال العامل.
    · إدارة حسابات الذمم المدينة والدائنة والمخزون السلعي.
    · أساسيات استثمار رأس المال.
    · التمويل القصير الأجل والمتوسط الأجل وتكلفة رأس المال وقرارات هيكل التمويل المقترح.
    · الموازنة الرأسمالية.
    · المخاطر والعائد.
    منتجات بنك ساب المتوافقة مع الشريعة
    الأهداف
    المحتويات
    مهارات إعداد وكتابة تقارير المراجعة الداخلية
    الأهداف
    تمكين المشاركين من كتابة تقارير مراجعه واضحه وسهله ومركزه وتجنب الأخطاء الشائعة في كتابة التقارير
    المحتويات
    · أساسيات التقرير المؤثر
    · تجنب الأخطاء الشائعة
    · طريقة العرض وترقيم الفقرات
    · محتوي التقرير والفهرس وترتيب المحتويات
    · السهوله والبعد عن الغموض
    · استخدام الألوان والجداول والبيانات
    · انهاء التقرير
    ورشة عمل قطاع مصرفية الأفراد
    الأهداف
    المحتويات
    المصرفية المتوافقة مع الشريعة
    أساسيات العمل المصرفي حسب المفاهيم الشرعية
    الأهداف
    · تعريف المشاركين بالمفاهيم الأساسية لآلية العمل المصرفي المعتمد على أسس الشرعية.

    · مناقشة الجوانب الشرعية للمنتجات والخدمات المصرفية.
    · تعريف المشاركين بمختلف المنتجات والخدمات المصرفية المبنية على الشريعة.
    المحتويات
    · مقدمة في المفاهيم المصرفية الشرعية.

    · الضوابط الشرعية اللازمة لممارسة العمل المصرفي.
    · نموذج المصرف الإسلامي مقارنة بالبنك التقليدي.
    · أسس تقديم الخدمات المصرفية المتوافقة مع الشريعة.
    · صيغ وأساليب التمويل المتوافقة مع الشريعة (المرابحة الاستصناع السلم المضاربة المشاركة الإجارة التورق).
    · قياس وتوزيع عوائد المصارف المتوافقة مع الشريعة.
    · نظرة العميل للمنتجات والخدمات المصرفية المبنية على أسس الشريعة.
    · أسس التحول للعمل المصرفي الإسلامي.
    التسويق المصرفي من منظور اسلامي
    الأهداف
    بعد دراسة هذه المادة التدريبية يتوقع أن تكون قادرا ً على:

    · تحديد مفهوم التسويق المصرفي المتوافق مع الشريعة.
    · تحديد عناصر المزيج التسويقي المصرفي ومكوناته.
    · معرفة المنتجات المصرفية في المصارف المتوافقة مع الشريعة.
    · معرفة أسس وطرق ترويج المنتج المصرفي وضوابطه الشرعية.
    · معرفة أسس وطرق توزيع المنتج المصرفي وضوابطه الشرعية.
    · معرفة أسس وطرق خدمة العملاء وضوابطها الشرعية.
    المحتويات · مفهوم التسويق والتسويق المصرفي.
    · عناصر المزيج التسويق المصرفي.
    · سياسات واستراتيجيات التسويق المصرفي.
    · المنتج المصرفي.
    · سياسات التسعير في المصارف.
    · سياسات التوزيع في المصارف.
    · سياسات الترويج في المصارف.
    · مفهوم خدمة العملاء.
    · حالات عمليه وتطبيقيه.
    الصكوك
    الأهداف
    التعرف على الفرق بين السندات وصكوك الاستثمار المتوافقة مع الشريعة

    تزويد المشاركين بالمعارف والمعلومات الأساسية عن إصدار صكوك الاستثمار المتوافقة مع الشريعة.
    تمكين المشاركين من فهم الإجراءات اللازمة لإصدار الصكوك والتعرف على الجهات المعنية عن طريق دراسة حالات عملية واقعية
    المحتويات
    مفهوم الصكوك.

    الضوابط الشرعية للصكوك.
    الفرق بين الصكوك والسندات.
    حالات عملية لصكوك (المشاركة المضاربة المرابحة الاستصناع السلم والإجارة) والضوابط الشرعية لكل نوع
    برنامج شهادة المراقب الشرعي
    الأهداف
    - تزويد المشاركين بالأسس العلمية والعملية للرقابة الشرعية على صيغ التمويل المتوافقة مع الشريعة.
    - تعريف المشاركين بالتكوين الصحيح لصيغ التمويل المتوافقة مع الشريعة
    - تمكين المشاركين من المساهمة في تسريع إجراءات التمويل بتوفير حلول بديلة مبتكرة ضمن المتطلبات الشرعية
    - إكساب المشاركين مهارة التواصل مع جميع الأطراف المعنية داخل البنك وخارجه والإجابة عن جميع الاستفسارات المتعلقة بصيغ التمويل المتوافقة مع الشريعة وكيفية تطبيقها داخل المصرف
    المحتويات
    - أساسيات الرقابة في المصارف المتوافقة مع الشريعة
    - بيئة الرقابة الشرعية والمتطلبات التنظيمية
    - دليل إرشادات المراجعة والرقابة الشرعية على صيغ تمويل الشركات والمشاريع الصغيرة للمتوسطة.
    - دليل إرشادات المراجعة والرقابة على أعمال الخزينة والاستثمار( الصكوك) في المصارف الإسلامية.
    - دليل إرشادات المراجعة والرقابة على صيغ تمويل الأفراد
    - دليل إرشادات مراجعة القرارات الإستراتيجية في المصارف الإسلامية.
    - إعداد تقارير الشرعية
    تطبيقات المرابحة والمشاركة بنظام الإعتمادات المستندية
    الأهداف
    · تزويد المشاركين بالمفاهيم العلمية والتطبيقية لصيغة المرابحة والمشاركة والاعتمادات المستندية.

    · صقل مهارات المشاركين في مجال التطبيقات المختلفة للاعتمادات المستندية باستخدام صيغتي المرابحة والمشاركة.
    · الحلول المقدمة لمعالجة المشاكل التطبيقية لمرابحة ومشاركة الاعتمادات.
    المحتويات
    · تعريف بيع المرابحة والفرق بينها وبين المرابحة المصرفية المطبقة بالمصارف المتوافقة مع الشريعة.

    · تعريف المشاركة وأنواع التمويل بالمشاركة بالمصارف المتوافقة مع الشريعة.
    · المفاهيم الأساسية للاعتمادات المستندية وأنواعها المختلفة.
    · المعايير والضوابط الشرعية للاعتمادات المستندية.
    · إجراءات تنفيذ مرابحة الاعتمادات.
    · المشاكل التطبيقية لمرابحة الاعتمادات والحلول المقترحة لها.
    · إجراءات تنفيذ مشاركة الاعتمادات.
    · الفرق بين مرابحة الاعتمادات ومشاركة الاعتمادات (المزايا/المشاكل).
    صناديق الاستثمار المتوافقة مع الشريعة
    الأهداف
    · تعريف المشاركين بالخطوات اللازمة لإنشاء صناديق الاستثمار

    · تعريف المشاركين بصيغ الاستثمار المتوافقة مع الشريعة.
    · تعزيز مهارات المشاركين الخاصة بإدارة المخاطر.
    · تحديد أسس المعالجة المحاسبية للصناديق ومعايير تقويم أدائها.
    المحتويات
    · مقدمة عن صناديق الاستثمار.

    · الضوابط الشرعية لعقود وصناديق الاستثمار.

    · إنشاء صناديق الاستثمار المتوافقة مع الشريعة.
    · إدارة مخاطر صناديق الاستثمار.
    · الجوانب الشرعية لعقود وصناديق الاستثمار.
    · أسس قياس وتوزيع عوائد الصناديق الاستثمارية.
    · معايير تقويم أداء الصناديق الاستثمارية.
    صيغ التمويل والخدمات المصرفية المتوافقة مع الشريعة
    الأهداف
    · تعريف المشاركين بالمفاهيم الأساسية لآلية العمل المصرفي المتوافق مع الشرعية.

    · مناقشة الجوانب الشرعية للمنتجات والخدمات المصرفية المتوافقة مع الشريعة.
    · تعريف المشاركين بمختلف المنتجات والخدمات المصرفية المتوافقة مع الشريعة.
    المحتويات
    · مقدمة في المفاهيم المصرفية الشرعية.

    · الضوابط الشرعية اللازمة لممارسة العمل المصرفي.
    · نموذج المصرف الإسلامي مقارنة بالبنك التقليدي.
    · أسس تقديم الخدمات المصرفية المتوافقة مع الشريعة.
    · صيغ وأساليب التمويل المتوافقة مع الشريعة (المرابحة الاستصناع السلم المضاربة المشاركة الإجارة التورق).
    · نظرة العميل للمنتجات والخدمات المصرفية المبنية على أسس الشريعة.
    · أسس التحول للعمل المصرفي الإسلامي.
    صيغ تمويل الشركات في المصارف المتوافقة مع الشريعة
    الأهداف
    · تعريف المشاركين بالصفة القانونية للشركات وأثر ذلك على اتخاذ القرار الائتماني.

    · مناقشة وتحليل القوائم المالية للشركات.
    · تعريف المشاركين بصيغ التمويل المتوافقة مع الشريعة ومعايير اختيار الصيغة التمويلية الانسب للمصرف والشركة.
    · القدرة على اختيار الصيغة التمويلية المناسبة للتمويل واتخاذ القرار الائتماني.
    · القدرة على منح التمويل بأكثر من صيغه تمويليه.
    المحتويات
    · التعريف بأنواع الشركات حسب نظام الشركات في المملكة العربية السعودية.

    · معايير واسس منح تمويل الشركات.
    · طبيعة القوائم المالية للشركات.
    · اسس ومعايير التحليل المالي.
    · الخدمات والصيغ التمويلية المتوافقة مع الشريعة وملائمتها للشركات. (المرابحاتالتورقالايجارهالمشاركاتالاستصناع والمقاولهالاعتمادات المستنديهالكفالات...)
    · حالات تطبيقيه وعمليه.
    معالجة الديون المتعثرة في المصارف المتوافقة مع الشريعة الاسلامية
    الأهداف
    · معرفة مفهوم التعثر واسبابه ومراحله المختلفة.
    · معرفه اسباب واثار التعثر المصرفي الاسلامي .
    · معرفة طرق التخفيف او معالجة التمويل المتعثر.
    المحتويات
    · مفهوم التعثر .
    · المراحل التي يمر بها التمويل المصرفي الاسلامي المتعثر .
    · اسباب تعثر التمويل المصرفي الاسلامي .
    · الاثار الناتجة عن التمويل المتعثر .
    · طرق واساليب التخفيف من التعثر المصرفي الاسلامي
    · اساليب وطرق التعامل ومعالجة التمويل المصرفي الاسلامي المتعثر
    · حالات عملية وتطبيقية .
    خدمة العملاء
    أخلاقيات العمل
    الأهداف
    - فهم أخلاقيات العمل

    - فهم مصطلح آداب العمل
    المحتويات
    - الأخلاقيات فى المؤسسات المالية.

    - الآداب التى يجب مراعاتها عند التخاطب مع العملاء.
    - الملابس الرسمية التى يجب الالتزام بها.
    - اللغة المستخدمة فى العمل كجزء من آداب العمل.
    - الأخطاء الشائعة فى خدمة العملاء.
    - الآداب التى يجب مراعاتها عند التعامل مع شكاوى العملاء.
    أخلاقيات العمل والسلوكيات الإيجابية
    الأهداف
    المحتويات
    أهمية سرية المعلومات أهمية سرية المعلومات
    الأهداف
    المحتويات
    العناية بالعميل عبر الهاتف
    الأهداف
    · جذب الانتباه أثناء المكالمة الهاتفية .
    · تطبيق مبادئ العلاقات الإنسانية في التعامل مع عملاء يصعب إرضائهم .

    · تطبيق المبادئ الأربعة لتوثيق العلاقة العملاء.

    · التعامل مع الجوانب الانفعالية والعقلانية لشكاوى العملاء .

    · إطلاق المبادرات لتحقيق الحلول

    · التعرف على الفرص المربحة للجميع لتقديم مزيد من المنتجات والخدمات .

    · مساعدة وتوجيه العملاء إلى المزيد من عمليات الشراء الإضافية
    المحتويات
    · مهارات الرد على الهاتف.
    · خدمة العملاء من أجل البيع .
    · التغلب على معوقات خدمة العملاء.

    · بيع المنتجات التكميلية والأكثر تطورا ً .

    · خلق الولاء لدى العميل.
    · حل الشكاوى.
    · توجهات نحو الخدمة.
    خدمة العملاء على مستوى عالمي
    الأهداف
    · فهم وتطبيق خدمة العملاء التي تركز على العمل.
    · ايصال القيمة من وجهة نظر العمل.
    · حل الشكاوى من الجانبين العاطفي والعملي.
    · ايجاد فرص بيع اضافية ذات قيمة للعميل.
    · ادارة توقعات العميل والمتابعة لتجاوز هذه التوقعات.
    المحتويات
    · توجهات نحو الخدمة.
    · بناء الثقة المصداقية والإحترام.
    · التعامل مع توقعات العميل.
    · حل الشكاوي.
    · خدمة العملاء الداخليين.
    · من الخدمة إلى البيع.
    · متابعة العميل.
    · زرع الولاء لدى العميل.
    خدمة العملاء على مستوى عالمي للمدراء
    الأهداف
    · فهم القيادة والإدارة وعلاقتها بخدمة العملاء
    · تقييم التوجهات نحو خدمة العملاء لوضع أهداف لتحسينها
    · قيادة فرق مسؤولي خدمة العملاء من خلال فهم أسباب تقصيرها بل وتغييرها
    · خلق فرص للتغذية الراجعة لاتمام حلقة الاتصال بدبلوماسية ولباقة
    · توقع احتياجات العملاء والعقبات وتحويلها إلى فرص مبيعات
    المحتويات
    · تنمية المهارات القيادية الشخصية
    · توجهات نحو الخدمة
    · بناء الثقة والمصداقية والاحترام
    · بناء ارتباط الموظفين بالمنشأة
    · قيادة فرق عمل قوية
    · تواصل من أجل قيادة ناجحة
    · التواصل بدبلوماسية ولباقة
    · تحفيز الموظيفن
    · التغلب على معوقات
    · الخدمة من أجل البيع

    خارطة الموقع