• اطبع هذه الصفحة

الدورات

إدارة المخاطر
إجراءات تقييم كفاية رأس المال وفقا لمتطلبات بازل2
الأهداف
الحصول على نظرة عامة على إدارة المخاطر في إطار اتفاق بازل2

الالمام بمفهوم ICAAP لتقييم كفاية رأس المال والضوابط الداخلية من أجل التخفيف من المخاطر الملموسة

إعداد وثيقة ICAAP شاملة ليتم اقرارها من قبل مجلس الادارة

تسهيل 'عملية المراجعة و التقييم الاشرافية ' من قبل البنك المركزي في إطار الركيزة الثانية من بازل .
المحتويات
نظرة عامة على إدارة المخاطر في المصارف  

بناء اسس لإدارة المخاطر  

لمحة عامة عن اتفاق بازل الثاني

السمات البارزة للركيزة الثانية من بازل2 و ICAAP في عمليات المراجعة و التقييم الاشرافية . 

تقينات و اجراءات اختبار الجهد stress testing و اختيارات الفحص العكسي back testing

أساليب تقييم المخاطر المادية

تركز المخاطر الائتمانية  

مخاطر أسعار الفائدة المصرفية الدفترية

مخاطر الامتثال

مخاطر السمعة

المخاطر الاستراتيجية  

صياغة نموذج ICAAP للحصول على موافقة المجلس عليها  

نمو الأعمال وتخطيط رأس المال بموجب اتفاق بازل الثاني  

عمليات المراجعة و التقييم الاشرافية من قبل البنك المركزي

تمارين و تطبيقات عملية
إدارة المخاطر
الأهداف
المحتويات
تحليل مخاطر الائتمان للشركات
الأهداف
المحتويات
أساسيات التأمين
إدارة الخطر في التأمين
الأهداف
المحتويات
إدارة شركات التأمين
الأهداف
المحتويات
إعادة التأمين
الأهداف
المحتويات
الإكتتاب المتقدم
الأهداف
المحتويات
البرنامج التحضيري لاختبار اساسيات التأمين
الأهداف
يعد من البرامج التأسيسية في التامين و الذي يجب أخده قبل أي من برامج التامين الاخري ومن خلال هذا البرنامج سيكتسب المشارك معرفة بالمفاهيم الأساسية للتامين و مدي الحاجة إليه وأهميته للأفراد و المجتمع و الاقتصاد ككل وكذلك المبادئ الفنية و القانونية التي أسس عليها التامين .


- سيتم من خلال هذه الدورة التدريبية تمكين المشاركين من فهم المصطلحات الرئيسية للتأمين وأساسيات قطاع التأمين داخل المملكة العربية السعودية
- تعزيز فرص المشاركين في إجتياز امتحان أساسيات التأمين IFCE
المحتويات
- مفهوم الخطر و مسبباته.
- كيفية تعامل التأمين مع الخطر.
- المبادئ الفنية للتامين .
- المبادئ القانونية للتامين.
- التأمين فى المملكة العربية السعودية.
التأمين الصحي
الأهداف يهدف هذا البرنامج إلى تعريف المشاركين بمفهوم التأمين الصحي وخصائص التأمين الصحي وأنواع عقود التأمين الصحي المتوافرة بالمملكة وكيفية التعاقد عليها بالإضافة إلى كيفية مواجهة الاحتيال من قبل المؤمن عليهم.
المحتويات
ط مبادئ وأساسيات التأمين الصحي في المملكة العربية السعودية
ط التعرف على وثائق التأمين الصحي
ط اكتتاب التأمين الصحي
ط أنظمة التأمين الصحي
التأمين الهندسي
الأهداف
المحتويات
الحماية والادخار
الأهداف يهدف البرنامج إلى تعريف المشاركين بماهية تأمين الحماية والادخار من حيث المفهوم والتطور التاريخي وأنواع الوثائق المتداولة بالمملكة وخطوات التعاقد عليها وأهمية تأمين الحماية والادخار في دعم الائتمان وكيفية استثمار الأموال في تأمين الحماية والادخار وما يميز هذا النوع من التأمين عن باقي أنواع الأخرى.
المحتويات
ط

ط

ط

ط
المطالبات المتقدمة
الأهداف
عند إتمام الدورة بنجاح سيتمكن المشارك من أن:


· يشرح بيئة المطالبات استراتيجية إدارة المطالبات ودور وظيفة المطالبات في هيكلة الشركة

· يطبق ممارسات إدارة المطالبات بما في ذلك تصميم إجراءات تسوية المطالبات وتطبيقها.

· يشرح مبادئ إدارة خدمات المطالبات بما في ذلك توقعات العملاء والاحتفاظ بهم التعامل مع الشكاوى ومعاملة الزبائن بإنصاف

· يطبق الإدارة الفنية للمطالبات والتي تشمل الاحتياطيات واستعمال التكنولوجيا لمكافحة الاحتيال

· يحسب القيمة الكلية لإدارة المطالبات
المحتويات
·


·

·

·

·

·

·

·

·

·

·

·

·

·

·

·

·

·

·

·

· -
تأمين المركبات
الأهداف
يهدف البرنامج لتعريف المشاركين على الية تامين المركبات من حيث المفهوم والتطور التاريخي وخطوات التعاقد وكيفية تسوية المطالبات من خلال مادة علمية تم تطويرها دوليا تلائم السوق السعودي .
المحتويات
ط مخاطر تأمين المركبات
ط مبادئ وأساسيات تأمين المركبات في المملكة العربية السعودية
ط وثائق تأمين المركبات
ط اكتتاب تأمين المركبات
ط إدارة المطالبات وتسوية الخسائر
ط الأنظمة واللوائح المتعلقة بتأمين المركبات والمنازعات
الإختبارات المهنية
الإدارة و القيادة
الإشراف و الإدارة
الاستثمار
إدارة المحافظ
الأهداف
المحتويات
تقييم الأصول
الأهداف
المحتويات
التقنية
التنظيمات البنكية
الاحتيال المالي و المصرفي وآليات الوقاية منه وكشفه
الأهداف
1- تعريف المشاركين بماهية الاحتيال المالي والمصرفي وأنواعه وأساليبه وخصائصه ومدى خطورته.

2- شرح لأهم الوسائل والآليات القانونية لمجابهة الاحتيال المالي والمصرفي التقليدية والالكترونية والإجراءات الرقابية والوقائية ذات الصلة وأهم المؤشرات الدالة على حالات الاشتباه في الاحتيال وكيفية التصرف فيها من خلال عرض لأهم القضايا والحالات التطبيقية الواقعية والسيناريوهات المحتملة.
المحتويات
أولا ً: الإطار العلمي لعمليات الاحتيال المالي والمصرفي ويتضمن:


1- ماهية الاحتيال المالي والمصرفي أنواعه ومدى خطورته والعلاقة بين الاحتيال المالي والمصرفي وغيره من الجرائم ذات الصلة.

2- أهم صور وأساليب الاحتيال المالي والمصرفي التقليدية والإلكترونية مثل: الأحتيال بالأوراق التجارية والاحتيال عن طريق: "تواطؤ موظف البنك وانتحال شخصية الغير أو شخصية وهمية والاحتيال عن طريق الإنترنت والرسائل الإلكترونية الخادعة Phishing scams ووسائل الدفع الالكتروني والهاتف المصرفي...إلخ".


ثانيا ً: الإطار العملي والتطبيقي لمكافحة جرائم الاحتيال المالي والمصرفي :


1- الوسائل والآليات القانونية ( وسائلة رادعة ووسائل وقائية ووسائل كاشفة).

2- الوسائل والآليات العملية التي يجب على البنوك والمؤسسات المالية تطبيقها داخليا ً (وسائل وقائية ووسائل كاشفة) وتتضمن :"كيفية تحديد مؤشرات الاشتباه في الاحتيال والتبليغ عنها وعمليات التحقيق والتدقيق والرقابة الداخلية وتطبيق مبدأ اعرف عميلك وغيرها".


ثالثا ً: عرض لأهم وأحدث القضايا والحالات العملية والواقعية لعمليات الاحتيال المصرفي التقليدية والالكترونية وعرض لسيناريوهات محتملة للاحتيال وتدريب المشاركين على كيفية تجنبها وكشفها والتصرف فيها أو التبليغ عنها.
احكام الشيك في نظام الاوراق التجارية ومشكلاته العملية
الأهداف · .

· .

· (

· .
المحتويات · .

· .

· .

· .
دورة الإلتزام التعريفية
الأهداف
· .

· (

· .

· .

· .
المحتويات
· .


· .

· (.

· .

· .

· .

· .
طرق كشف التزييف في العملات
الأهداف
المحتويات
طرق كشف تزوير المستندات والتواقيع
الأهداف
المحتويات
قانون الالتزام بالضرائب على الحسابات الأجنبية
الأهداف
المحتويات
- المفاهيم الرئيسية للضرائب الأمريكية .

- أهداف قانون FATCA .
- المؤسسات المالية الأجنبية .
- الخاضعون للضرائب الأمريكية .
- مؤشرات الأشخاص الأمريكيين .
- الإقرارات والمعلومات والمستندات المطلوبة .
- طرق الإقرار عن البيانات والاتفاقيات الدولية .
- التزامات المؤسسات المالية والسلطات الرقابية .
- الممتنعون وغير المشاركين والاستقطاعات .
- بعض التفاصيل القانونية والتكنولوجية والبنكية .
- طرق التسجيل مع مصلحة الضرائب الأمريكية (عرض مثال حقيقي لكافة مراحل التسجيل الالكتروني والتعليق علي كل إجراء باللغة العربية) .
- نموذج استرشادي مقترح للتعرف على العملاء .
- توقيت المراحل الزمنية لتنفيذ القانون .
- الإجراءات الرئيسية المقترحة لتنفيذ القانون .
كشف الاحتيال على اجهزة الصرف الالي والوقاية منه
الأهداف
1- تعريف المشاركين بالاحتيال المتعلق بأجهزة الصرف الآلي وأنواعه وخصائصه.

2- التعرف على الوسائل المادية والمعلوماتية"الإلكترونية" لتأمين وحماية بطاقات وأجهزة الصرف الآلي.

3- شرح لأهم طرق وآساليب الاحتيال على بطاقات وأجهزة الصرف الآلي وتدريب المشاركين على كيفية الوقاية منها وكشفها والتصرف فيها من خلال عرض لأهم القضايا والحالات التطبيقية الواقعية والسيناريوهات المحتملة.
المحتويات
1) ماهية عمليات الاحتيال المتعلقة بأجهزة الصرف الآلي وأنواعها وخصائصها.

2) الوسائل القانونية لمكافحة الاحتيال على ببطاقات وأجهزة الصرف الآلي.

3) الوسائل العملية والفنية لمكافحة عمليات الاحتيال على أجهزة الصرف الآلي وتتضمن:


· الأسس الفنية لإصدار وتشغيل بطاقات وأجهزة الصرف الآلي.

· وسائل وتقنيات تأمين وحماية بطاقات وأجهزة الصراف الآلي ضد عمليات الاحتيال: " التامين المادي التأمين الإلكتروني أو المعلوماتي".


4) أهم صور وأساليب عمليات الاحتيال المتعلقة ببطاقات وأجهزة الصرف الآلي متضمنة:


· التزوير المادي للبطاقة وبياناتهاخامة البطاقة وبيناتها المادية أو المرئية).

· التزوير المعلوماتيالنسخ غير المشروعلبيانات البطاقة ومعلوماتها Credit Skimming.

· الاحتيال الناتج عن فقد البطاقة أو سرقتها ورقمها السري.


5) عرض لأهم وأحدث القضايا والحالات العملية لعمليات الاحتيال المادية والالكترونية الواقعة على أجهزة وبطاقات الصرف الآلي وعرض لسيناريوهات محتملة للاحتيال وكيفية تجنبها وكشفها والتصرف فيها.
مكافحة غسل الاموال
الأهداف
· .


· .

· .

· .

· .
المحتويات

· تعريف غسل الأموال ومفهومه.


· الجهود الدولية والعربية في مكافحة غسل الأموال.

· الالتزامات التي فرضها نظام غسل الأموال على البنوك والمؤسسات المالية والمصرفية وموظفيهم والعقوبات المترتبة على الاخلال بهذه الالتزمات.

· دور وحدة التحريات المالية ووحدات غسل الأموال في المؤسسات والبنوك.

· عناصر عملية غسل الأموال ومراحلها.

· أساليب وطرق غسل الأموال.

· البيئة المناسبة لنمو عمليات غسل الأموال.

· المؤشرات الداله على حالات غسل الأموال.

· كيفية التصرف مع حالات غسل الأموال.

· تعليمات مؤسسة النقد المتعلقة بغسل الأموال.
الخدمات المصرفية للأفراد
إدارة الأداء الذاتي
الأهداف
المحتويات
إدارة المخاطر في المنظمات المالية المتوافقة مع الشريعة
الأهداف
المحتويات
أساسيات التجزئة المصرفية والقروض العقارية
الأهداف
المحتويات
أساسيات مهارات البيع وكيفية التعامل مع العملاء
الأهداف
المحتويات
الدورة التحضيرية لمصرفية الافراد
الأهداف
المحتويات
خدمة العملاء
الأهداف
المحتويات
طرق التعامل مع العملاء و المخاطر
الأهداف
المحتويات
عمليات التجزئة المصرفية
الأهداف
المحتويات
مقدمة في مخاطر الشركات
الأهداف
المحتويات
الخزينة
المشتقات المالية - المستوي الاول
الأهداف
المحتويات
العمليات المصرفية
الأسس القانونية للأعمال المصرفية وتعليمات مؤسسة النقد
الأهداف · .

· .

· .

· .
المحتويات · .

· .

· .

· ( )

· .

· .

· .
عمليات التجارة الخارجية
الأهداف
· تطوير قدرات المشاركين في إدارة العمليات اليومية لمنتجات التجارة الخارجية.

· تنمية قدرات المشاركين التحليلية واستشعار المخاطر الناتجة عن تمويل التجارة
· تطوير قدرات المشاركين على معالجة المشاكل والقضايا بطريقة فعالة.
· تحسين أداء المشاركين في تسويق خدمات ومنتجات تمويل التجارة.
المحتويات
· المخاطر المتعلقة بأعمال التجارة الخارجية ومساهمة القطاع المصرفي للتغلب على هذه المخاطر.

· شرح لشروط التسليم الدولية إنكوتيرمز 2000 (الإصدار 560) ومسئولية البنوك تجاهها.
· التحصيل المستندي ( الإصدار 522).
· الجوانب الإجرائية.
· حقوق وواجبات أطرافها.
· أنواعها.
· أمر التحصيل.
· القواعد الدولية الموحدة للتحصيلات المستندية.
· الاعتمادات المستندية ( الإصدار 600).
· تعريفها خصائصها وظائفها وقواعدها الأساسية.
· إصدار الاعتماد وإبلاغه.
· فحص المستندات والتسوية.
· التصرف إزاء المستندات المخالفة لشروط الاعتماد.
· الجوانب الإجرائية المتعلقة بدفع قيمة الاعتماد والتغطية (الإصدار 525).
لائحة الأعراف والقواعد الموحدة للإعتمادات المستندية إصدار 600
الأهداف
· فهم مواد اللائحة 600 بوضوح أكثر.

· فهم الاختلافات بين الائحة 600 واللائحة القديمة 500.
· تطبيق الاختلافات من خلال نماذج لاعتمادات مستندية ومستندات.
المحتويات
· نطاق تطبيق االلائحة 600 والتعريفات والمفاهيم المستخدمة في مجال الاعتمادات.

· استقلالية الاعتماد المستندي عن العقود التي أنشيء على أساسها واستقلالية المستندات عن البضاعة أو الخدمات.
· طرق الدفع في الاعتماد المستندي.
· تاريخ ومكان انتهاء صلاحية الاعتماد المستندي.
· فحص المستندات وتقرير مطابقتها لشروط الاعتماد المستندي من عدمه وكيفية رفض المستندات المخالفة.
· تقرير ما إذا كان المستند أصل أم صورة.

· واجبات ومسئوليات البنوك المتعاملة في الاعتمادات المستندية.

· المستندات التجارية.
· تحويل الاعتماد المستندي والتنازل عن الحصيلة.
الفعالية التنظيمية
الفعالية الشخصية
اللغة الانجليزية العامة
اختبار تحديد المستوى
الأهداف
لتحديد المستوى اللغوي المناسب للمرشحين لحضور برنامج اللغة الانجليزية .
المحتويات
SLEP كتيب اختبار
المحاسبة والإئتمان
إدارة الأصول والخصوم
الأهداف
المحتويات
المحاسبة المالية - 1
الأهداف
· معرفة أهداف القوائم المالية والمبادئ الأساسية للمحاسبة المالية.

· تسجيل المعاملات المالية ومعالجتها من خلال النظام المحاسبي.
· إعداد الميزانية العمومية وقائمة الدخل من واقع ميزان المراجعة.
المحتويات
· أهداف المحاسبة المالية والمبادئ والمفاهيم المحاسبية.

· القوائم المالية الأساسية ومعالجة المعلومات المحاسبية.
· القيد في دفتر اليومية والترحيل إلى دفتر الأستاذ العام.
· إعداد ميزان مراجعة قبل التسويات والتسويات المحاسبية وميزان مراجعة بعد التسويات.
· إعداد قائمة الدخل وإعداد قائمة المركز المالي (الميزانية العمومية).
المحاسبة المالية - 2
الأهداف
· التمييز الدقيق بين المحاسبة على أساس الاستحقاق والمحاسبة على أساس المتحصلات الفعلية (الأساس النقدي) والفهم العميق للمبادئ والمصطلحات المحاسبية.

· التنبؤ بأثر مختلف الطرق المحاسبية على معلومات القوائم المالية.
· تفسير تقارير التدقيق ( تقارير المراجع الخارجي).
المحتويات
· القوائم المالية الأساسية.

· احتساب تكلفة البضاعة المباعة وتكلفة المخزون السلعي.
· احتساب المخصصات ( الديون المشكوك في تحصيلها.. إهلاك الأصول.. إلخ).
· التمييز بين الاستئجار التشغيلي والاستئجار الرأسمالي.
· أهداف التدقيق (المراجعة الخارجية).
المحاسبة والتحليل المالي لغير المحاسبين
الأهداف
· إيضاح الأهداف الرئيسية للمحاسبة المالية .
· تحديد مستخدمي المعلومات المالية وخصائص المعلومات المحاسبية
· إيضاح المبادئ والمفاهيم المحاسبية الأساسية.
· استخدام الحساب لتسجيل المعلومات المالية.
· إيضاح أثر العمليات المالية المختلفة على أنواع الحسابات الرئيسية (مدين دائن) & إعداد ميزان المراجعة.
· تمكين المشاركين من إعداد قائمتي الدخل والمركز المالي من واقع الحسابات الظاهرة في ميزان المراجعة بعد التسوية
· تحديد أهداف التحليل الاتجاهي.
· حساب معامل الاتجاه العام من واقع بيانات محاسبية معطاة عن سلسلة من الفترات الزمنية
· تحديد أهداف التحليل الرأسي.
· حساب العلاقات النسبية من واقع بيانات معطاة عن ميزانية عمومية وقائمة دخل عن سنة معينة.
· تحليل السيولة , تحليل الربحية,قياس سلامة هيكل التمويل, تحليـل التشغيـل,و تحليل كفاية رأس المال العامل.
المحتويات
· أهداف التقرير المالية
· المفاهيم والمبادئ المحاسبية
· القوائم المالية الأساسية
· المحاسبة للعمليات المالية
· القوائم المالية
· التحليل ألاتجاهي
· التحليل الرأسي
· تحليل السيولة
· تحليل الربحية
· سلامة هيكل التمويل وتحليل الروافع
· تحليل التشغيل
· تحليل رأس المال العامل
النماذج المالية لتمويل المشروعات
الأهداف
المحتويات
تحليل وتفسير القوائم المالية
الأهداف
· تقييم مدى شمول وموثوقية المعلومات المحاسبية اللازمة لأغراض التحليل.

· تصنيف وتبويب المعلومات المحاسبية بالطريقة التي تسمح بإعداد وإجراء التحليل المالي لنشاط المشروع.
· استخراج الاستنتاجات التحليلية من الميزانية العمومية وقائمة الدخل وقائمة التدفق النقدي.
· استخدام التحليل المالي وتقديم التقارير للإدارة العليا.
المحتويات
· مراجعة عامة عن التقارير والقوائم المالية وأساسيات وتوزيع وتصنيف وتبويب المعلومات المحاسبية.
· التحليل الرأسي وتحليل الاتجاه العام.

· تحليل النسب المالية : الرفع المالي السيولة الربحية الأداء.
· تحليل رأس المال العامل.
· تحليل نقطة التعادل.
· معادلة ديبونت وتحليل الحساسية.
· إعداد التقارير المالية.
تمويل العقود
الأهداف
· معرفة أشكال الأنشطة الممكن تمويلها وطرق تمويل العقود المتعلقة بها.

· الأسس العلمية لتقييم عقود المشروعات التي يرغب البنك في تمويلها.
· وضع الهيكل المناسب للتمويل في ضوء المعطيات التحليلية للمشروع.
· أساسيات المتابعة الفعالة لعقود العمليات الممولة والتوثيق المستندي لها.
المحتويات
· أنواع العقود الممكن تمويلها من حيث طبيعة وظروف كل نشاط.

· المستندات التمهيدية اللازمة لبدء إجراءات دراسة تمويل العقود.
· تقييم المشروعات المراد تمويلها - المخاطر المحتملة وسبل تخفيفها.
· طرق تمويل العقود - التكلفة - العائد - التدفقات النقدية.
· هيكلة التسهيل في ضوء الاحتياجات الفعلية ومخاطر الائتمان.
· الأساليب المختلفة للمتابعة الفعالة للعقود الممولة وعمليات التوثيق المستندي.
· حالات علمية.
مقدمة في بناء النمازج المالية بالإكسل
الأهداف
المحتويات
المصرفية المتوافقة مع الشريعة
خدمة العملاء

خارطة الموقع