• اطبع هذه الصفحة

الدورات

إدارة المخاطر
إجراءات تقييم كفاية رأس المال وفقا لمتطلبات بازل2
الأهداف
الحصول على نظرة عامة على إدارة المخاطر في إطار اتفاق بازل2

الالمام بمفهوم ICAAP لتقييم كفاية رأس المال والضوابط الداخلية من أجل التخفيف من المخاطر الملموسة

إعداد وثيقة ICAAP شاملة ليتم اقرارها من قبل مجلس الادارة

تسهيل 'عملية المراجعة و التقييم الاشرافية ' من قبل البنك المركزي في إطار الركيزة الثانية من بازل .
المحتويات
نظرة عامة على إدارة المخاطر في المصارف  

بناء اسس لإدارة المخاطر  

لمحة عامة عن اتفاق بازل الثاني

السمات البارزة للركيزة الثانية من بازل2 و ICAAP في عمليات المراجعة و التقييم الاشرافية . 

تقينات و اجراءات اختبار الجهد stress testing و اختيارات الفحص العكسي back testing

أساليب تقييم المخاطر المادية

تركز المخاطر الائتمانية  

مخاطر أسعار الفائدة المصرفية الدفترية

مخاطر الامتثال

مخاطر السمعة

المخاطر الاستراتيجية  

صياغة نموذج ICAAP للحصول على موافقة المجلس عليها  

نمو الأعمال وتخطيط رأس المال بموجب اتفاق بازل الثاني  

عمليات المراجعة و التقييم الاشرافية من قبل البنك المركزي

تمارين و تطبيقات عملية
إدارة المخاطر
الأهداف
المحتويات
تحليل مخاطر الائتمان للشركات
الأهداف
المحتويات
أساسيات التأمين
إدارة الخطر في التأمين
الأهداف
المحتويات
إدارة شركات التأمين
الأهداف
المحتويات
إعادة التأمين
الأهداف
المحتويات
اختبار مادة التأمين الصحي
الأهداف
المحتويات
اختبار مادة تأمين المركبات
الأهداف
المحتويات
الإكتتاب المتقدم
الأهداف
المحتويات
البرنامج التحضيري لاختبار اساسيات التأمين
الأهداف
يعد من البرامج التأسيسية في التامين و الذي يجب أخده قبل أي من برامج التامين الاخري ومن خلال هذا البرنامج سيكتسب المشارك معرفة بالمفاهيم الأساسية للتامين و مدي الحاجة إليه وأهميته للأفراد و المجتمع و الاقتصاد ككل وكذلك المبادئ الفنية و القانونية التي أسس عليها التامين .

- سيتم من خلال هذه الدورة التدريبية تمكين المشاركين من فهم المصطلحات الرئيسية للتأمين وأساسيات قطاع التأمين داخل المملكة العربية السعودية
- تعزيز فرص المشاركين في إجتياز امتحان أساسيات التأمين IFCE
المحتويات
مفهوم الخطر و مسبباته.

- كيفية تعامل التأمين مع الخطر.

- المبادئ الفنية للتامين .

- المبادئ القانونية للتامين.

- التأمين فى المملكة العربية السعودية.
التأمين الصحي
الأهداف يهدف هذا البرنامج إلى تعريف المشاركين بمفهوم التأمين الصحي وخصائص التأمين الصحي وأنواع عقود التأمين الصحي المتوافرة بالمملكة وكيفية التعاقد عليها بالإضافة إلى كيفية مواجهة الاحتيال من قبل المؤمن عليهم.
المحتويات
ط مبادئ وأساسيات التأمين الصحي في المملكة العربية السعودية
ط التعرف على وثائق التأمين الصحي
ط اكتتاب التأمين الصحي
ط أنظمة التأمين الصحي
التأمين الهندسي
الأهداف
المحتويات
الحماية والادخار
الأهداف يهدف البرنامج إلى تعريف المشاركين بماهية تأمين الحماية والادخار من حيث المفهوم والتطور التاريخي وأنواع الوثائق المتداولة بالمملكة وخطوات التعاقد عليها وأهمية تأمين الحماية والادخار في دعم الائتمان وكيفية استثمار الأموال في تأمين الحماية والادخار وما يميز هذا النوع من التأمين عن باقي أنواع الأخرى.
المحتويات
ط مبادئ وأساسيات تأمين الحماية والادخار في المملكة العربية السعودية

ط تأمين الحماية المؤقتة

ط تأمين الحماية والادخار الدائمة

ط وثائق الحماية والادخار ووثائق الحماية
القوائم المالية لشركات التأمين
الأهداف
المحتويات
المطالبات المتقدمة
الأهداف
عند إتمام الدورة بنجاح سيتمكن المشارك من أن:


· يشرح بيئة المطالبات استراتيجية إدارة المطالبات ودور وظيفة المطالبات في هيكلة الشركة

· يطبق ممارسات إدارة المطالبات بما في ذلك تصميم إجراءات تسوية المطالبات وتطبيقها.

· يشرح مبادئ إدارة خدمات المطالبات بما في ذلك توقعات العملاء والاحتفاظ بهم التعامل مع الشكاوى ومعاملة الزبائن بإنصاف

· يطبق الإدارة الفنية للمطالبات والتي تشمل الاحتياطيات واستعمال التكنولوجيا لمكافحة الاحتيال

· يحسب القيمة الكلية لإدارة المطالبات
المحتويات
· استراتيجية إدارة المطالبات


· فلسفة المطالبات

· تصميم وهيكل المؤسسة

· القوانين والتشريعات في مملكة البحرين

· تجربة العميل توقعاته ورضاه

· الاحتفاظ بالعميل

· معالجة الشكاوى

· نقض العقد وخيارات التقاضي

· إجراءات تسوية المطالبات لكل من الطرف الأول والطرف الثالث

· عملية تسوية المطالبات

· إدارة العلاقات مع المزودين

· إدارة مركز الاتصالات

· الإدارة الفنية للمطالبات

· فلسلفة وضع الاحتياطيات

· التفاعل بين المطالبات والعلوم الاكتوارية و الاكتتاب

· تقنية المعلومات

· المعلومات الإدارية

· المطالبات الاحتيالية

· الجوانب الأخلاقية

· استراتيجية التحكم في الكلفة

· كلفة وظيفة المطالبات - المصاريف الداخلية ومشاركة المصاريف الثابتة
تأمين البضائع أثناء النقل
الأهداف
عند إتمام الدورة بنجاح سيتمكن المشارك من أن:

· يناقش البيئة التجارية والقانونية الخاصة بأخطار النقل والشحن
· يطبق تغطية تأمين الشحن بمختلف مستوياتها وممارسات السوق على الأخطار المختلقة
· يطبق المسؤوليات القانونية لملاك السفن وناقلي البضائع بمختلف مستوياتها وممارسات السوق على الأخطار المختلقة
· يناقش المسؤوليات القانونية لملاك السفن وناقلي البضائع
· يعاين آليات تقييم الخطر والاعتبارات الاكتتابية لوثائق النقل البحري
· يطبق الاعتبارات الفنية والإجرائية للمطالبات في تأمين النقل البحري
المحتويات
· أعمال التصدير الرئيسية على مستوى العالم
· البضائع المنقولة بمختلف أنواعها
· المصطلحات التجارية الرئيسية المستعملة في بيع وشراء البضائع
· قانون التأمين البحري لسنة 1906
· أقسام وثيقة تأمين البضائع
· شروط البضائع المجمعية
· اكتتاب تأمين البضائع
· الطبيعة العامة لتغطية مسؤولية ملاك السفن
· تسعير تغطية مسؤولية ملاك السفن
· الحدود على المسؤولية القانونية لملاك السفن
· شرط مسؤولية التصادم المشترك
· تطبيق شروط البضائع المجمعية على حالات لمطالبات نموذجية
· إدارة مطالبات البضائع أثناء النقل
تأمين المركبات
الأهداف
يهدف البرنامج لتعريف المشاركين على الية تامين المركبات من حيث المفهوم والتطور التاريخي وخطوات التعاقد وكيفية تسوية المطالبات من خلال مادة علمية تم تطويرها دوليا تلائم السوق السعودي .
المحتويات
ط مخاطر تأمين المركبات
ط مبادئ وأساسيات تأمين المركبات في المملكة العربية السعودية
ط وثائق تأمين المركبات
ط اكتتاب تأمين المركبات
ط إدارة المطالبات وتسوية الخسائر
ط الأنظمة واللوائح المتعلقة بتأمين المركبات والمنازعات
تأمين الممتلكات
الأهداف يهدف هذا البرنامج إلى تعريف المشاركين بمفهوم تأمين الممتلكات وخصائص تأمينات الممتلكات والفرق بينهما وبين خصائص التأمينات الأخرى وأنواع تأمين الممتلكات ودراسة القواعد القانونية المطبقة على تأمين الممتلكات. علما ً بأن المادة تعتبر مادة دولية معتمد بمواصفات محلية.
المحتويات
البرنامج مقدمة لدراسة التامين على الممتلكات و وتطبيقاته في المملكة العربية السعودية سوف نناقش الأهداف الأساسية لأنواع تامين الممتلكات الشخصية وأنواع الوثائق للممتلكات التجارية
تامين المسؤولية
الأهداف يهدف البرنامج إلى تعريف المشاركين بمفهوم وخصائص تأمين المسؤولية والمشاكل التي تواجه هذا النوع من التأمين وتزويد المشاركين بالمعارف والمهارات اللازمة. علما ً بأن المادة تعتبر مادة دولية معتمد بمواصفات محلية.
المحتويات
تحليل القوائم المالية لشركات التأمين
الأهداف
المحتويات
محاسبة شركات التأمين
الأهداف
المحتويات
الإختبارات المهنية
الاستثمار
إدارة المحافظ
الأهداف
المحتويات
تقييم الأصول
الأهداف
المحتويات
التسويق
التسويق و البيع
التعليم الالكتروني
التنظيمات البنكية
الأسس القانونية للأعمال المصرفية وتعليمات مؤسسة النقد
الأهداف
· إلمام موظفي البنوك بالنظم القانونية المنظمة للأعمال المصرفية وتعليمات مؤسسة النقد المتعلقة بها.

· تنمية وعي موظفي البنوك بحقوق وواجبات والتزامات البنك من جانب والعميل من جانب أخر.

· تجنيب البنوك والعاملين فيها المخاطر الناشئة عن عدم تطبيق القواعد النظامية وتعليمات مؤسسة النقد المتعلقة بالأعمال المصرفية.

· تدريب المشاركين على إجراءات تجنب ومواجهة المشكلات التي تواجههم خلال عملهم اليومي من خلال تطبيقات عملية.
المحتويات · مقدمة عن البنوك في المملكة وعن دور مؤسسة النقد في النظام المالي والمصرفي وعلاقتها بالبنوك التجارية.

· النظم والقواعد الخاصة بالرقابة والإشراف على البنوك.

· القواعد النظامية وتعليمات مؤسسة النقد المتعلقة بفتح الحسابات وتشغيلها.

· أهم القواعد النظامية وتعليمات مؤسسة النقد المتعلقة بالائتمان (القروض المصرفية الاعتمادات المصرفية بطاقات الائتمان خطاب الضمان الاعتماد المستندي...إلخ )

· أسس تطبيق الوكالة في العمل المصرفي.

· ضوابط تقديم البنك للمعلومات ومبدأ حفظ سر المهنة وقواعد سرية الحسابات البنكية والاستثناءات التي ترد عليها.

· بعض الأحكام والتطبيقات العملية المتعلقة بالشيكات والأوراق التجارية الأخرى في العمل المصرفي.
الاحتيال المالي و المصرفي وآليات الوقاية منه وكشفه
الأهداف
1- تعريف المشاركين بماهية الاحتيال المالي والمصرفي وأنواعه وأساليبه وخصائصه ومدى خطورته.

2- شرح لأهم الوسائل والآليات القانونية لمجابهة الاحتيال المالي والمصرفي التقليدية والالكترونية والإجراءات الرقابية والوقائية ذات الصلة وأهم المؤشرات الدالة على حالات الاشتباه في الاحتيال وكيفية التصرف فيها من خلال عرض لأهم القضايا والحالات التطبيقية الواقعية والسيناريوهات المحتملة.
المحتويات
أولا ً: الإطار العلمي لعمليات الاحتيال المالي والمصرفي ويتضمن:


1- ماهية الاحتيال المالي والمصرفي أنواعه ومدى خطورته والعلاقة بين الاحتيال المالي والمصرفي وغيره من الجرائم ذات الصلة.

2- أهم صور وأساليب الاحتيال المالي والمصرفي التقليدية والإلكترونية مثل: الأحتيال بالأوراق التجارية والاحتيال عن طريق: "تواطؤ موظف البنك وانتحال شخصية الغير أو شخصية وهمية والاحتيال عن طريق الإنترنت والرسائل الإلكترونية الخادعة Phishing scams ووسائل الدفع الالكتروني والهاتف المصرفي...إلخ".


ثانيا ً: الإطار العملي والتطبيقي لمكافحة جرائم الاحتيال المالي والمصرفي :


1- الوسائل والآليات القانونية ( وسائلة رادعة ووسائل وقائية ووسائل كاشفة).

2- الوسائل والآليات العملية التي يجب على البنوك والمؤسسات المالية تطبيقها داخليا ً (وسائل وقائية ووسائل كاشفة) وتتضمن :"كيفية تحديد مؤشرات الاشتباه في الاحتيال والتبليغ عنها وعمليات التحقيق والتدقيق والرقابة الداخلية وتطبيق مبدأ اعرف عميلك وغيرها".


ثالثا ً: عرض لأهم وأحدث القضايا والحالات العملية والواقعية لعمليات الاحتيال المصرفي التقليدية والالكترونية وعرض لسيناريوهات محتملة للاحتيال وتدريب المشاركين على كيفية تجنبها وكشفها والتصرف فيها أو التبليغ عنها.
احكام الشيك في نظام الاوراق التجارية ومشكلاته العملية
الأهداف · الالمام بالمدلول الجنائي للشيك وعناصره ومدى اختلافها عن المدلول التجاري له.

· شرح جرائم الشيك(جرائم الساحب والمستفيد والمسحوب عليه) وتوضيح مدى خطورتها بعد إعتبارها من الجرائم الكبرى الموجبة للتوقيف.

· التدريب على آليات كشف وتجنب جرائم الشيك والجرائم المرتبطة به كـ (التزوير والأحتيال).

· تحديد مدى مسئولية البنوك وموظفيها والشخصيات المعنوية الأخرى عن جرائم الشيك وكيفية تجنب مخاطرها.
المحتويات · ماهية الشيك وعناصره وأحكامه من المنظورين التجاري والجنائي ومدى اختلافهما.

· أقسام وصور وأركان وعقوبات جرائم الشيك والجرائم المرتبطة به كـ(جرائم التزوير وجرائم الأحتيال) متضمنة الجرائم التي قد يقع فيها البنك سواء كان ساحبا ً أم مسحوبا ً عليه أم مستفيدا ً وكيفية كشف هذه الجرائم والوقاية منها وتجنب الوقوع فيها.

· المسئولية الجنائية والمدنية للبنوك ومديريها وموظفيها والشخصيات المعنوية الأخرى عن جرائم الشيك ومدى خطورتها بعد إعتبار جرائم الشيك من الجرائم الكبرى الموجبة للتوقيف.

· التعريف بالجهات المختصة بالتحقيق والمحاكمة في جرائم الشيك وإجراءاتها.
دورة الإلتزام التعريفية
الأهداف
· تعريف المشاركين ببيئة الالتزام وقواعد الالتزام ومخاطر عدم تطبيقها.

· سياسات الالتزام وبرنامج الالتزام السنوى وميثاق الالتزام (قواعد الاعمال والسلوك المهنى).

· تزويد المتدربين بانشطة الالتزام اليومية وادلة مؤسسة النقد العربي السعودي/ هيئة السوق المالية المتعلقة بالالتزام لتحديد ما يجب القيام به وكيفية تطبيقه.

· شرح كيفية بناء سجل الالتزام وسجل المخاطر وكيفية إجراء تقييم مخاطر عدم الالتزام للخدمات والمنتجات والأنشطة البنكية.

· تمكين المشاركين من معرفة كيفية اعداد وبناء تقارير الالتزام وكيفية تصعيد المخالفات فى حال عدم حلها للمستويات العليا إذا لزم الأمر.
المحتويات
· أهمية وظيفة الإلتزام وهيكلها التنظيمى والاطار القانوني له.


· إدارة الإلتزام ومسوليات ودور مسئول الإلتزام الأول.

· مخاطرعدم الإلتزام مثل: (الغرامات المالية فقدان التراخيص وغيرها) مع عرض لبعض الأمثلة في هذا المجال.

· بيئة التزام وكيفية بناء برنامج التزام فعال.

· ميثاق الإلتزام وأخلاقيات العمل.

· كيفية اعداد وبناء تقارير الالتزام والتصرف فيها.

· حالات عملية وحلقات النقاش.
طرق كشف التزييف في العملات
الأهداف
المحتويات
طرق كشف تزوير المستندات والتواقيع
الأهداف تنمية مهارات المشاركين في التعرف على خصائص المستندات والتوقيعات الصحيحة وبصمات الأختام وشرح طرق التزوير المختلفة وكيفية كشها والوقاية منها.
تطوير وزيادة قدرات المشاركين في سرعة ودقة مقارنة التواقيع وفحص المستندات وكشف التزوير فيها بما يتناسب مع متطلبات العمل المالي والمصرفي.
المحتويات أنواع الوثائق والمستندات المستخدمة في العمل المالي والمصرفي.
الأسس الفنية لإصدار الوثائق والمستندات الصحيحة وآليات تأمينها ضد التزوير.
أنواع وخصائص التواقيع وبصمات الأختام الصحيحة.
طرق ووسائل الفحص الفني للوثائق والمستندات المستخدمة في العمل المالي والمصرفي بما تحويه من كتابات وتواقيع وبصمات أختام.
مفهوم التزوير وخطورته أنواع وطرق التزوير في الوثائق والمستندات وكيفية الكشف عنها.
طرق تزوير التوقيعات وبصمات الأختام وطرق ووسائل كشفها.
عرض لحالات تطبيقية لتزوير الوثائق والمستندات الثبوتيه المستخدمة في العمل المالي والمصرفي (بطاقات الأحوال رخص القيادة الإقامات جوازات السفر...إلخ).
عرض لحالات تطبيقية لتزوير الأوراق التجارية "الشيكات والسندات". 
عرض لحالات تزوير في بطاقات الائتمان(بطاقات الدفع الالكتروني).
قانون الالتزام بالضرائب على الحسابات الأجنبية
الأهداف
المحتويات
- المفاهيم الرئيسية للضرائب الأمريكية .

- أهداف قانون FATCA .
- المؤسسات المالية الأجنبية .
- الخاضعون للضرائب الأمريكية .
- مؤشرات الأشخاص الأمريكيين .
- الإقرارات والمعلومات والمستندات المطلوبة .
- طرق الإقرار عن البيانات والاتفاقيات الدولية .
- التزامات المؤسسات المالية والسلطات الرقابية .
- الممتنعون وغير المشاركين والاستقطاعات .
- بعض التفاصيل القانونية والتكنولوجية والبنكية .
- طرق التسجيل مع مصلحة الضرائب الأمريكية (عرض مثال حقيقي لكافة مراحل التسجيل الالكتروني والتعليق علي كل إجراء باللغة العربية) .
- نموذج استرشادي مقترح للتعرف على العملاء .
- توقيت المراحل الزمنية لتنفيذ القانون .
- الإجراءات الرئيسية المقترحة لتنفيذ القانون .
كشف الاحتيال على اجهزة الصرف الالي والوقاية منه
الأهداف
1- تعريف المشاركين بالاحتيال المتعلق بأجهزة الصرف الآلي وأنواعه وخصائصه.

2- التعرف على الوسائل المادية والمعلوماتية"الإلكترونية" لتأمين وحماية بطاقات وأجهزة الصرف الآلي.

3- شرح لأهم طرق وآساليب الاحتيال على بطاقات وأجهزة الصرف الآلي وتدريب المشاركين على كيفية الوقاية منها وكشفها والتصرف فيها من خلال عرض لأهم القضايا والحالات التطبيقية الواقعية والسيناريوهات المحتملة.
المحتويات
1) ماهية عمليات الاحتيال المتعلقة بأجهزة الصرف الآلي وأنواعها وخصائصها.

2) الوسائل القانونية لمكافحة الاحتيال على ببطاقات وأجهزة الصرف الآلي.

3) الوسائل العملية والفنية لمكافحة عمليات الاحتيال على أجهزة الصرف الآلي وتتضمن:


· الأسس الفنية لإصدار وتشغيل بطاقات وأجهزة الصرف الآلي.

· وسائل وتقنيات تأمين وحماية بطاقات وأجهزة الصراف الآلي ضد عمليات الاحتيال: " التامين المادي التأمين الإلكتروني أو المعلوماتي".


4) أهم صور وأساليب عمليات الاحتيال المتعلقة ببطاقات وأجهزة الصرف الآلي متضمنة:


· التزوير المادي للبطاقة وبياناتهاخامة البطاقة وبيناتها المادية أو المرئية).

· التزوير المعلوماتيالنسخ غير المشروعلبيانات البطاقة ومعلوماتها Credit Skimming.

· الاحتيال الناتج عن فقد البطاقة أو سرقتها ورقمها السري.


5) عرض لأهم وأحدث القضايا والحالات العملية لعمليات الاحتيال المادية والالكترونية الواقعة على أجهزة وبطاقات الصرف الآلي وعرض لسيناريوهات محتملة للاحتيال وكيفية تجنبها وكشفها والتصرف فيها.
مكافحة غسل الأموال بإستخدام أدوات التجارة - لإخصائي التجارة
الأهداف
المحتويات
مكافحة غسل الأموال بإستخدام أدوات التجارة - لغير إخصائي التجارة
الأهداف
المحتويات
مكافحة غسل الاموال
الأهداف
· الإطلاع على مفاهيم وعناصر عمليات غسل الأموال والأساليب والأنماط المستخدمة فيها والجهود المحلية والدولية لمكافحتها.


· الإلمام بكيفية التعامل مع العمليات المصرفية المشتبه بها على أنها عملية غسل الأموال.

· معرفة متطلبات التبليغ وحدود المسئولية على البنوك المحلية وموظفيهم وكيفية التعامل مع قضايا غسل الأموال.

· الإلمام بالمتطلبات والتوجيهات الدولية لمحافحة عمليات غسل الأموال.

· التعريف بجهود المملكة العربية السعودية ومؤسسة النقد العربي السعودي في مجال مكافحة غسل الأموال.
المحتويات

· تعريف غسل الأموال ومفهومه.


· الجهود الدولية والعربية في مكافحة غسل الأموال.

· الالتزامات التي فرضها نظام غسل الأموال على البنوك والمؤسسات المالية والمصرفية وموظفيهم والعقوبات المترتبة على الاخلال بهذه الالتزمات.

· دور وحدة التحريات المالية ووحدات غسل الأموال في المؤسسات والبنوك.

· عناصر عملية غسل الأموال ومراحلها.

· أساليب وطرق غسل الأموال.

· البيئة المناسبة لنمو عمليات غسل الأموال.

· المؤشرات الداله على حالات غسل الأموال.

· كيفية التصرف مع حالات غسل الأموال.

· تعليمات مؤسسة النقد المتعلقة بغسل الأموال.
الخدمات المصرفية للأفراد
إدارة الأداء الذاتي
الأهداف
المحتويات
فضلا الدخول على الرابط:http://www.iobf.org/files/Competencies/RetailBanking/Job%20Families712015/JFCAT1%20Customer%20Services/Competency/Competence%20S001.pdf
إدارة المخاطر في المنظمات المالية المتوافقة مع الشريعة
الأهداف
المحتويات
أساسيات التجزئة المصرفية والقروض العقارية
الأهداف
المحتويات
أساسيات مهارات البيع وكيفية التعامل مع العملاء
الأهداف
المحتويات
إعداد طلبات العملاء الجدد بما يتوافق مع الإجراءات والمعايير
الأهداف
المحتويات
الدورة التحضيرية لمصرفية الافراد
الأهداف
المحتويات
فضلا الدخول على الرابط:

http://www.iobf.org/page.aspx?key=RBCFound&lang=en
تطوير قدرات الافراد
الأهداف
المحتويات
فضلا الدخول على الرابط:
http://www.iobf.org/files/Competencies/RetailBanking/Job%20Families712015/JFCAT1%20Tellers/Competency/Competence%20S004.pdf
خدمة العملاء
الأهداف
المحتويات
طرق التعامل مع العملاء و المخاطر
الأهداف
المحتويات
فضلا الدخول على الرابط:http://www.iobf.org/files/Competencies/RetailBanking/Job%20Families712015/JFCAT1%20Credit%20Adviser/Competency/Competence%20T002.pdf
عرض المعلومات المعقدة
الأهداف
المحتويات
فضلا الدخول على الرابط:
http://www.iobf.org/files/Competencies/RetailBanking/Job%20Families712015/JFCAT1%20Product%20Development%20Officer/Competency/Competence%20S003.pdf
عمليات التجزئة المصرفية
الأهداف
المحتويات
مقدمة في مخاطر الشركات
الأهداف
المحتويات
فضلا الدخول على الرابط:http://www.iobf.org/files/Competencies/RetailBanking/Job%20Families712015/JFCAT1%20Credit%20Adviser/Competency/Competence%20T002.pdf
الخزينة
المشتقات المالية - المستوي الاول
الأهداف
المحتويات
العمليات المصرفية
عمليات التجارة الخارجية
الأهداف
· تطوير قدرات المشاركين في إدارة العمليات اليومية لمنتجات التجارة الخارجية.

· تنمية قدرات المشاركين التحليلية واستشعار المخاطر الناتجة عن تمويل التجارة
· تطوير قدرات المشاركين على معالجة المشاكل والقضايا بطريقة فعالة.
· تحسين أداء المشاركين في تسويق خدمات ومنتجات تمويل التجارة.
المحتويات
· المخاطر المتعلقة بأعمال التجارة الخارجية ومساهمة القطاع المصرفي للتغلب على هذه المخاطر.

· شرح لشروط التسليم الدولية إنكوتيرمز 2000 (الإصدار 560) ومسئولية البنوك تجاهها.
· التحصيل المستندي ( الإصدار 522).
· الجوانب الإجرائية.
· حقوق وواجبات أطرافها.
· أنواعها.
· أمر التحصيل.
· القواعد الدولية الموحدة للتحصيلات المستندية.
· الاعتمادات المستندية ( الإصدار 600).
· تعريفها خصائصها وظائفها وقواعدها الأساسية.
· إصدار الاعتماد وإبلاغه.
· فحص المستندات والتسوية.
· التصرف إزاء المستندات المخالفة لشروط الاعتماد.
· الجوانب الإجرائية المتعلقة بدفع قيمة الاعتماد والتغطية (الإصدار 525).
لائحة الأعراف والقواعد الموحدة للإعتمادات المستندية إصدار 600
الأهداف
· فهم مواد اللائحة 600 بوضوح أكثر.

· فهم الاختلافات بين الائحة 600 واللائحة القديمة 500.
· تطبيق الاختلافات من خلال نماذج لاعتمادات مستندية ومستندات.
المحتويات
· نطاق تطبيق االلائحة 600 والتعريفات والمفاهيم المستخدمة في مجال الاعتمادات.

· استقلالية الاعتماد المستندي عن العقود التي أنشيء على أساسها واستقلالية المستندات عن البضاعة أو الخدمات.
· طرق الدفع في الاعتماد المستندي.
· تاريخ ومكان انتهاء صلاحية الاعتماد المستندي.
· فحص المستندات وتقرير مطابقتها لشروط الاعتماد المستندي من عدمه وكيفية رفض المستندات المخالفة.
· تقرير ما إذا كان المستند أصل أم صورة.

· واجبات ومسئوليات البنوك المتعاملة في الاعتمادات المستندية.

· المستندات التجارية.
· تحويل الاعتماد المستندي والتنازل عن الحصيلة.
الفعالية الشخصية
اللغة الانجليزية العامة
اختبار تحديد المستوى
الأهداف
لتحديد المستوى اللغوي المناسب للمرشحين لحضور برنامج اللغة الانجليزية .
المحتويات
SLEP كتيب اختبار
المحاسبة والإئتمان
إدارة الأصول والخصوم
الأهداف
المحتويات
المحاسبة المالية - 1
الأهداف
· معرفة أهداف القوائم المالية والمبادئ الأساسية للمحاسبة المالية.

· تسجيل المعاملات المالية ومعالجتها من خلال النظام المحاسبي.
· إعداد الميزانية العمومية وقائمة الدخل من واقع ميزان المراجعة.
المحتويات
· أهداف المحاسبة المالية والمبادئ والمفاهيم المحاسبية.

· القوائم المالية الأساسية ومعالجة المعلومات المحاسبية.
· القيد في دفتر اليومية والترحيل إلى دفتر الأستاذ العام.
· إعداد ميزان مراجعة قبل التسويات والتسويات المحاسبية وميزان مراجعة بعد التسويات.
· إعداد قائمة الدخل وإعداد قائمة المركز المالي (الميزانية العمومية).
المحاسبة المالية - 2
الأهداف
· التمييز الدقيق بين المحاسبة على أساس الاستحقاق والمحاسبة على أساس المتحصلات الفعلية (الأساس النقدي) والفهم العميق للمبادئ والمصطلحات المحاسبية.

· التنبؤ بأثر مختلف الطرق المحاسبية على معلومات القوائم المالية.
· تفسير تقارير التدقيق ( تقارير المراجع الخارجي).
المحتويات
· القوائم المالية الأساسية.

· احتساب تكلفة البضاعة المباعة وتكلفة المخزون السلعي.
· احتساب المخصصات ( الديون المشكوك في تحصيلها.. إهلاك الأصول.. إلخ).
· التمييز بين الاستئجار التشغيلي والاستئجار الرأسمالي.
· أهداف التدقيق (المراجعة الخارجية).
المحاسبة والتحليل المالي لغير المحاسبين
الأهداف
· إيضاح الأهداف الرئيسية للمحاسبة المالية .
· تحديد مستخدمي المعلومات المالية وخصائص المعلومات المحاسبية
· إيضاح المبادئ والمفاهيم المحاسبية الأساسية.
· استخدام الحساب لتسجيل المعلومات المالية.
· إيضاح أثر العمليات المالية المختلفة على أنواع الحسابات الرئيسية (مدين دائن) & إعداد ميزان المراجعة.
· تمكين المشاركين من إعداد قائمتي الدخل والمركز المالي من واقع الحسابات الظاهرة في ميزان المراجعة بعد التسوية
· تحديد أهداف التحليل الاتجاهي.
· حساب معامل الاتجاه العام من واقع بيانات محاسبية معطاة عن سلسلة من الفترات الزمنية
· تحديد أهداف التحليل الرأسي.
· حساب العلاقات النسبية من واقع بيانات معطاة عن ميزانية عمومية وقائمة دخل عن سنة معينة.
· تحليل السيولة , تحليل الربحية,قياس سلامة هيكل التمويل, تحليـل التشغيـل,و تحليل كفاية رأس المال العامل.
المحتويات
· أهداف التقرير المالية
· المفاهيم والمبادئ المحاسبية
· القوائم المالية الأساسية
· المحاسبة للعمليات المالية
· القوائم المالية
· التحليل ألاتجاهي
· التحليل الرأسي
· تحليل السيولة
· تحليل الربحية
· سلامة هيكل التمويل وتحليل الروافع
· تحليل التشغيل
· تحليل رأس المال العامل
النماذج المالية لتمويل المشروعات
الأهداف
المحتويات
تحليل وتفسير القوائم المالية
الأهداف
· تقييم مدى شمول وموثوقية المعلومات المحاسبية اللازمة لأغراض التحليل.

· تصنيف وتبويب المعلومات المحاسبية بالطريقة التي تسمح بإعداد وإجراء التحليل المالي لنشاط المشروع.
· استخراج الاستنتاجات التحليلية من الميزانية العمومية وقائمة الدخل وقائمة التدفق النقدي.
· استخدام التحليل المالي وتقديم التقارير للإدارة العليا.
المحتويات
· مراجعة عامة عن التقارير والقوائم المالية وأساسيات وتوزيع وتصنيف وتبويب المعلومات المحاسبية.
· التحليل الرأسي وتحليل الاتجاه العام.

· تحليل النسب المالية : الرفع المالي السيولة الربحية الأداء.
· تحليل رأس المال العامل.
· تحليل نقطة التعادل.
· معادلة ديبونت وتحليل الحساسية.
· إعداد التقارير المالية.
تمويل العقود
الأهداف
· معرفة أشكال الأنشطة الممكن تمويلها وطرق تمويل العقود المتعلقة بها.

· الأسس العلمية لتقييم عقود المشروعات التي يرغب البنك في تمويلها.
· وضع الهيكل المناسب للتمويل في ضوء المعطيات التحليلية للمشروع.
· أساسيات المتابعة الفعالة لعقود العمليات الممولة والتوثيق المستندي لها.
المحتويات
· أنواع العقود الممكن تمويلها من حيث طبيعة وظروف كل نشاط.

· المستندات التمهيدية اللازمة لبدء إجراءات دراسة تمويل العقود.
· تقييم المشروعات المراد تمويلها - المخاطر المحتملة وسبل تخفيفها.
· طرق تمويل العقود - التكلفة - العائد - التدفقات النقدية.
· هيكلة التسهيل في ضوء الاحتياجات الفعلية ومخاطر الائتمان.
· الأساليب المختلفة للمتابعة الفعالة للعقود الممولة وعمليات التوثيق المستندي.
· حالات علمية.
مقدمة في بناء النماذج المالية بالإكسل
الأهداف
المحتويات
المنشآت الصغيرة والمتوسطة
الدورة التحضيرية لتمويل المنشآت الصغيرة و المتوسطة
الأهداف
المحتويات
فضلا الدخول على الرابط:
http://www.iobf.org/page.aspx?key=SMECFound&lang=en
وحدة التمويل العقاري والتأجير التمويلي

خارطة الموقع